廣東
隨著反詐技術(shù)的升級(jí)，線上轉(zhuǎn)賬攔截率大幅提高，詐騙團(tuán)伙開(kāi)始轉(zhuǎn)向“線下現(xiàn)金交割”。近日建行惠州水口支行攔截的案例便印證了這一趨勢(shì)。
受害者小徐被要求提取15萬(wàn)現(xiàn)金交付給“女友”。騙子為何執(zhí)著于現(xiàn)金？因?yàn)楝F(xiàn)金一旦離柜，追蹤難度極大，且切斷了資金流向的電子證據(jù)鏈。此外，騙子還教唆受害者編造理由、對(duì)抗核查，試圖利用銀行柜面服務(wù)的“軟肋”突破防線。
面對(duì)這一新型手段，建行工作人員展現(xiàn)了極高的警惕性。通過(guò)觀察客戶神態(tài)、核實(shí)資金用途邏輯、啟動(dòng)聯(lián)動(dòng)勸導(dǎo)，成功識(shí)破了這場(chǎng)以“戀愛(ài)”為名的洗錢(qián)局。這也提示金融機(jī)構(gòu)，在面對(duì)大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，需進(jìn)一步強(qiáng)化“了解你的客戶”原則。
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