涉未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等違法行為，建設(shè)銀行被罰沒超4350萬元

2月14日，中國人民銀行披露的行政處罰信息顯示，建設(shè)銀行因存在以下違法行為類型：1.違反賬戶管理規(guī)定；2.違反特約商戶管理規(guī)定；3.違反人民幣流通管理規(guī)定；4.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；5.占?jí)贺?cái)政存款或資金；6.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；7.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；8.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；9.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；10.與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被警告，沒收違法所得55.097567萬元，罰款4295.51萬元，合計(jì)罰沒4350.607567萬元，作出行政處罰決定日期2026年2月12日。

同時(shí)，因?qū)ι鲜鲞`法行為負(fù)有責(zé)任，李某（建設(shè)銀行個(gè)人金融部）被警告，罰款15萬元；房某明（建設(shè)銀行結(jié)算與現(xiàn)金管理部）、盧某彬（建設(shè)銀行結(jié)算與現(xiàn)金管理部）、陳某（建設(shè)銀行信用卡中心）、廖某新（建設(shè)銀行北京市分行現(xiàn)金服務(wù)中心）被警告，并分別罰款10萬元；梁某（建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部）、熊某（建設(shè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融部）均被罰款7萬元；牛某（建設(shè)銀行個(gè)人金融部））被罰款5.5萬元；肖某（建設(shè)銀行武漢數(shù)據(jù)中心）、韓某（建設(shè)銀行信用卡中心）、王某（建設(shè)銀行網(wǎng)絡(luò)金融部）、侯某利（建設(shè)銀行個(gè)人金融部）被警告，并分別罰款5萬元；郭某秀（建設(shè)銀行信用卡中心）被罰款4.5萬元；唐某（建設(shè)銀行鄉(xiāng)村振興金融部）、張某賢（建設(shè)銀行信貸管理部）均被罰款4萬元；高某（建設(shè)銀行結(jié)算與現(xiàn)金管理部）、黃某蓮（建設(shè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部）、邵某亮（建信金融科技有限責(zé)任公司BigData中心）均被罰款3.5萬元；張某軍（建設(shè)銀行渠道與運(yùn)營管理部）、李某（建設(shè)銀行業(yè)務(wù)部）、文某燕（建設(shè)銀行內(nèi)控合規(guī)部）均被罰款1萬元。

（中國人民銀行）

(編輯：錢曉睿)