意大利華人網2026年2月9日消息:在意大利,靠“躲一躲、拖一拖”來逃稅的日子,真的越來越難了。稅務局這兩年徹底升級了查稅方式,重點盯上的,就是大家最常用的東西:銀行賬戶。
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以前查稅,主要靠抽查材料或者有人舉報,效率不高,也容易漏掉問題。現在不一樣了。隨著電子發票全面鋪開、各類金融和個人信息系統打通,稅務局已經開始用上人工智能和大數據,直接把各個數據庫連在一起看。房子、遺產、裝修補貼、跨境轉賬、銀行流水,全部能交叉比對,一不對勁就會被系統標出來。
按照稅務局的計劃,到2026年要完成超過53萬次實質性稅務核查,重點盯的就是那些結構復雜、金額大的逃稅行為。系統發現異常后,會立刻和財政警察聯動,必要時直接上門核查,尤其是涉及稅務犯罪或者洗錢嫌疑的情況。
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現在查賬,銀行賬戶成了“重點對象”。系統會重點看三樣:取現、存現,還有現金支付。對做生意的人來說,只要是賬戶里有說不清來源的現金進出,很容易被認定為“隱性收入”。簡單說,錢從哪來、干嘛用,說不清楚,就可能被當成沒報稅的收入。
個體戶和自由職業者雖然在取現方面沒有以前那么“自動入罪”,但只要是往賬戶里存現金,依然要能解釋清楚來源。要是拿不出證據,這筆錢同樣會被當成漏報收入處理。
除了賬戶流水,稅務局還會對比一個很現實的問題:你的生活水平,和你申報的收入,到底配不配。系統可以分析你和公司、家人之間的資金往來,也會留意你是不是買了豪車、游艇、高檔房產,或者頻繁消費明顯超出收入水平的服務。一旦發現“花得比賺得多很多”,就會被懷疑有隱藏收入。
為了減少正面沖突,稅務局這兩年也換了策略,不是一上來就罰,而是先發“合規提醒信”。這些信件會告訴你哪里不對,給你機會自己改正,只要主動補報、補稅,罰款會輕很多,也能避免更麻煩的執法程序。從目前的數據看,這種方式命中率接近九成,效果相當明顯。
在這種背景下,對所有納稅人來說,最重要的一點就是:賬戶里的每一筆錢,都要能說清楚來龍去脈,尤其是現金。發票、合同、轉賬說明,該留的一定要留好。現在是人工智能在幫稅務局“盯賬”,與其等系統發現問題,不如提前把賬做干凈,省心也省事。(異域 編寫)
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