兩周搓出的Claude Cowork，讓硅谷一夜蒸發2萬億，AI真要殺死軟件？

本周，硅谷上演最驚悚的劇情。

全球資本市場對軟件板塊進行了無差別的拋售。Salesforce、Workday、Intuit……這些過去十年美股最堅挺的收租公，在短短一天內市值蒸發近 2580 億美元（折合人民幣 19785.13 億元）。

拋售潮來得異常兇猛。美股軟件股 2 月 3 日率先跳水，標普北美軟件指數連續三周收跌，1 月累計跌幅達 15%，創下 2008 年以來最差單月表現。緊接著，恐慌蔓延至亞太市場，多家行業龍頭股價暴跌。

沒有宏觀經濟崩盤，沒有黑天鵝事件。引發這場震蕩的導火索，僅僅是因為一家 AI 公司 Anthropic，給它的 AI 裝上了「手腳」。

華爾街用腳投票，給出了一個極度殘酷的預判：在 AI 真正動手搶人類飯碗之前，傳統的軟件行業可能要先經歷一次徹底的洗牌。

當 AI 只有一層窗戶紙

引發海嘯的那只蝴蝶，叫 Claude Cowork。

這是 Anthropic 在 2026 年開年甩出的王炸，一個桌面智能體應用。簡單說，它不再是一個只會在對話框里陪你聊天的「大腦」，它開始具備了點擊鼠標、管理文件、操作軟件的「手腳」。

上周，Anthropic 發布了 11 款針對特定崗位的插件，覆蓋法律、銷售、財務、市場營銷等核心業務領域。尤其是它推出的「法律插件」，表現得太像一個熟練的高知白領了。

通過連接 Slack 等企業工具，Claude Cowork 甚至能夠自主完成「研究-起草-審核-歸檔」的全流程，而無需人類在不同軟件間切換。

但所謂的法律插件，本質上只是一套提示詞和配置設定。而這才是讓投資者徹夜難眠的地方。

過去，像湯森路透（Thomson Reuters）這樣的公司，靠著昂貴的法律數據庫和所謂的專業軟件壁壘賺得盆滿缽滿。他們的核心產品 CoCounsel，甚至底層就是跑在 OpenAI 之上的。

那時候大家相安無事，是因為 Claude 和 ChatGPT 只是一個 API，通過接口賣算力。湯森路透在上面蓋樓，通過封裝好的產品賣給用戶。

但在 Claude Cowork 發布后，邏輯變了。

分析師們一針見血地指出：Anthropic 的野心早已不止于「賣模型」，而是要直接「掌控工作流」。

當房東開始直接賣精裝修公寓時，原來的包工頭就沒飯吃了。Anthropic 直接發布了現成的垂直行業解決方案，平臺本身就瞬間變成了軟件公司的競爭對手。

Anthropic 首席執行官 Dario Amodei 更是直言不諱地警告：「未來 1 到 5 年內，50% 的入門級白領工作崗位可能會受到沖擊?！?/p>

從法律到金融再到咨詢，那些我們以為只有人能做的知識型工作，AI 都在陸續接手。而那些為這些工作提供軟件工具的公司，正站在懸崖邊上。

難以自證的「AI 沖擊波」

眼下，軟件供應商陷入了一個極其艱難的處境。它們必須證明自己不會受到 AI 的沖擊。如果能展示營收增速回升，或許還能緩解市場對 AI 沖擊的擔憂。

但在當下的經濟環境里，這幾乎是一個不可能完成的任務。

就在上周，美國聯合包裹運送服務公司 UPS 宣布計劃今年再裁約 3 萬人，同日，社交媒體公司 Pinterest 也宣布將裁員近 15%，短短幾天后，亞馬遜也再砍 1.6 萬個工作崗位。

大廠都在勒緊褲腰帶過日子。在企業開支收緊、裁員潮蔓延的背景下，CFO 們審批軟件采購預算時也比以往任何時候都苛刻。

畢竟，既然 AI Agent 能以極低的成本完成工作，為什么還要花大價錢去買 SaaS 軟件？這也就引出了一個令所有 SaaS 廠商窒息的趨勢，軟件的「降級」。

在一片哀嚎聲中，那個賣鏟子的男人站了出來。

英偉達 CEO 黃仁勛出席由思科系統公司主辦的 AI 會議時，直接回懟了這種市場情緒：「有一種觀點認為軟件行業正在衰落，并將被 AI 取代。這是世界上最不合邏輯的說法，時間會證明一切?！?/p>

他的邏輯是：無論是人類還是 AI 智能體，執行任務最高效的方式是使用現有的工具，而不是重新發明工具。AI 將成為軟件的「超級用戶」。

老黃的話有道理。AI 不會憑空變出記錄的合規性，企業依然需要記錄系統來存儲數據、管理權限、應對審計。代碼不會消失，數據庫不會消失。但他同時只說對了一半。

我們要厘清一個概念：AI 取代的不是軟件背后的代碼或邏輯，它取代的是「人類操作軟件」這一中間環節，以及為了人類設計的「圖形界面（GUI）」。

回想一下，過去你是怎么用 Photoshop 的？

你需要學習什么是圖層、什么是蒙版、什么是通道，你需要記住幾十個快捷鍵。Adobe 的護城河，很大程度上建立在你學會使用它所花費的時間成本上。

但現在呢？你對 AI 隨口說出一句，「把背景換成賽博朋克風格」。在這個過程中，Photoshop 復雜的界面、密密麻麻的按鈕、層層疊疊的菜單，統統變得毫無意義。

未來， Photoshop 可能只會變成 AI 調用的一個后臺插件（甚至已經是了）。當軟件從前臺退守到后臺，它的品牌溢價、它的用戶粘性，甚至它的估值邏輯，都要大打折扣。

與之形成鮮明對比的是，OpenAI CEO Sam Altman 卻認為 10 億日活用戶比最先進的模型更具價值。

殊不知當 OpenAI 還在試圖通過堆砌產品功能、把自己變成一家更像樣的 SaaS 公司時，Anthropic 卻通過 Claude Cowork 證明了另一件事：最好的 AI 產品，不是為了成為下一個 SaaS 巨頭，而是為了終結現在的 SaaS 模式。

AI 正在吞噬世界

多年前，馬克·安德森曾經預言：「軟件正在吞噬世界?！?/strong>

現在，輪到 AI 開始吞噬軟件了。這是一次殘酷的 「物種篩選」。在 AI 的沖擊下，軟件行業正在分裂成兩個物種。

第一種是「工具型」，它們注定會被淘汰。

那些功能單一、邏輯簡單、純粹靠堆砌按鈕的軟件。比如簡單的 PDF 編輯器、初級報稅軟件、格式轉換工具。它們在 AI Agent 面前沒有任何還手之力，因為 AI 可以直接完成結果，用戶不再需要中間的工具箱。

第二種是「系統型」，它們會活下來，但必須換個活法。

比如微軟的 Office 體系，或者深度的 CRM（客戶關系管理）系統。它們背后不僅僅是文檔，而是企業的組織架構、合規流程和歷史數據。

AI 可以幫你寫文檔，但 AI 很難憑空構建一套符合審計要求的企業合規系統。

此外，未來的軟件公司，必須學會不再按「人頭」收費，因為用軟件的可能根本不是人。AI 智能體的崛起不僅僅是技術升級，它正在從根本上瓦解 SaaS 行業過去二十年賴以生存的商業模式——

按使用人數收費的軟件訂閱模式（Per-Seat Subscription）。

傳統模式下，軟件公司的收入與客戶的員工數量正相關。你雇的人越多，購買的賬號就越多，軟件公司賺得越多。但 AI Agent 的核心價值是自動化，是減少完成任務所需的人力。

如果 Salesforce 真的推出了一個完美的 AI 銷售代理，能頂替 5 個銷售員，那么客戶要做的第一件事，就是取消這 5 個人的軟件訂閱賬號。

簡言之，軟件公司自動化程度越高，它的收入反而越低。這是一個死亡螺旋。

為了不被 AI 淘汰，SaaS 廠商必須在一個新的坐標系里尋找活路。既然人頭注定會越來越少，那么收費的錨點，就必須從人轉移到事上。

據知名分析機構 Gartner 的預測，到 2026 年底，40% 的企業級 SaaS 將包含基于結果的定價要素。這是一個巨大的思維轉變。軟件公司將不再參考 IT 工具定價，而是參考人類員工的薪資定價。

對于打工人而言，正如國際象棋大師 Garry Kasparov 在 1997 年提出人類與 AI 明確分工協作的半人馬模式——未來人類只會負責戰略決策，AI 負責計算/數據處理，各司其職。

過去二十年，我們簡歷上最顯眼的位置，往往寫著「精通 Office」、「熟練使用 Photoshop」、「擅長 SPSS 數據分析」。我們花費了無數個日夜，去學習如何適應軟件的邏輯，去記憶那些反人類的菜單路徑。

我們甚至產生了一種錯覺：掌握了工具的操作，就掌握了工作的核心。

Claude Cowork 和它引發的軟件暴跌，無情地戳破了這個泡沫。它告訴我們，那些我們引以為傲的軟件操作技能，在 AI 面前可能一文不值。

在這個半人馬合作的新世界里，你的審美、你的判斷力、你定義問題的能力，才是真正讓你脫穎而出的能力。

以后，別再夸自己會用軟件了。在這個 AI 掌控工作流的新時代，只有一種人不會被淘汰，那就是清楚地知道自己想要什么，并能指揮千軍萬馬（AI）去實現它的人。

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