開(kāi)聯(lián)通支付再因反洗錢(qián)不力被罰沒(méi)超3843萬(wàn)

此前，開(kāi)聯(lián)通支付曾因反洗錢(qián)不力，多次被罰。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，加上本次被罰的金額，開(kāi)聯(lián)通支付已因此被罰沒(méi)超6000萬(wàn)。

近日，央行北京分行公布一則行政處罰顯示，因七項(xiàng)違規(guī)，開(kāi)聯(lián)通支付被沒(méi)收違法所得2555.72萬(wàn)，罰款1287.77萬(wàn)，罰沒(méi)合計(jì)3843.49萬(wàn)。

具體違法行為類(lèi)型如下：

1.未能確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯；

2.未嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)要求；

3.未嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)相關(guān)要求；

4.違規(guī)開(kāi)展支付賬戶(hù)向非同名銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；

5.違規(guī)開(kāi)展T+0交易結(jié)算；

6.一次性購(gòu)卡1萬(wàn)元以上未留存身份證件；

7.未嚴(yán)格落實(shí)法定代表人開(kāi)戶(hù)意愿核實(shí)相關(guān)要求。

此外，當(dāng)事人宋某平（開(kāi)聯(lián)通支付服務(wù)有限公司）因?qū)ι鲜龆囗?xiàng)行為負(fù)有直接責(zé)任，被罰款22.45萬(wàn)。

其中，未能確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯，是支付機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)合規(guī)方面的一項(xiàng)常見(jiàn)違規(guī)行為，通常與客戶(hù)身份識(shí)別、交易記錄保存和可疑交易報(bào)告等義務(wù)相關(guān)。

開(kāi)聯(lián)通支付，成立于2010年，注冊(cè)資金1億，是國(guó)內(nèi)首批27家獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》的非銀行支付機(jī)構(gòu)之一，并于2021年成功續(xù)展。

這并非開(kāi)聯(lián)通支付第一次因反洗錢(qián)不力被罰。

2020年1月，開(kāi)聯(lián)通支付因存在未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份資料和交易記錄保存義務(wù)、為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定等違法違規(guī)行為，被予以警告，罰沒(méi)2324.27萬(wàn)，另對(duì)2名相關(guān)負(fù)責(zé)人給予警告，合計(jì)罰款48.4萬(wàn)。

去年2月，開(kāi)聯(lián)通支付因與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告三項(xiàng)違規(guī)行為，被罰118.85萬(wàn)。