山東
近日，中信銀行威海高區支行憑借敏銳風控嗅覺與專業素養，成功攔截一起針對英國留學生的場外購匯詐騙，為即將赴英的留學生小胡避免40萬元學費損失，用責任筑牢金融安全防線。
留學生小胡到支行申請大額轉賬，稱通過留學交流群結識換匯中介，對方以匯率比銀行優惠、無購匯額度限制為誘餌，承諾直接將英鎊轉入英國學校賬戶。柜員辦理時察覺多重異常：小胡無法提供中介資質證明、學校繳費通知，對換匯流程、到賬時效含糊其辭，且轉賬對象為境內個人賬戶，與正規留學繳費對公賬戶要求相悖。柜員當即暫停業務，為客戶詳解場外購匯的違法性及詐騙套路，小胡坦言未核實中介身份，僅通過微信確認合作。會計經理隨即聯系屬地反詐中心，同步通過公安協作群反饋線索，請求緊急介入。警察接到反饋后快速出警抵達網點，經核實，該中介為詐騙團伙成員，資金到賬后將被快速轉移。民警同步通知小胡母親陳女士到行，共同開展反詐教育。陳女士趕到后對銀行的敏銳處理連連致謝，稱贊中信銀行“專業高效，是留學家庭的資金安全屏障”。
此次成功攔截，彰顯了中信銀行威海分行的責任擔當。下一步，中信銀行威海分行將聚焦留學生群體，構建“事前宣傳、事中攔截、事后聯動”防控體系，通過網點宣講、留學機構合作等普及正規換匯渠道與反詐知識，優化柜面風控流程，深化與公安、外管部門聯動，通過快速響應、精準處置守護客戶財產安全，為留學家庭保駕護航。
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