當(dāng)年那些交易所的OTC幣商最后都怎么了？

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

每天都有人來問我交易所的幣商還能不能做，甚至有人給我發(fā)來了這張截圖，有人專門教人做幣商，收費10萬元，兄弟這都2026年了，幣商是2017年底的產(chǎn)物，一個行業(yè)做了9年了，你覺得你還能吃到肉嗎？

現(xiàn)在做正經(jīng)的幣商真的不賺錢了，有技術(shù)有人帶的圖個溫飽，沒有人帶的虧錢還是好的，進(jìn)去踩縫紉機(jī)的多的是，真正賺錢的是在2017年底-2020年這黃金三年。

今天就給大家聊聊當(dāng)年交易所OTC幣商輝煌的時刻，沒有人會告訴你這個信息，只是師傅帶徒弟，自己帶親戚的模式，所以信息差是一直存在的。

大家都知道的一個大神，曾經(jīng)是幾百萬粉絲的打假博主，也就是去那個神社撒尿的——鐵頭，以前是怎么玩的？直接招聘財務(wù)來進(jìn)行操作，幾十個號，每天能賺60萬，非?？植溃匀思夷苌习蹲龆兑舻拇蚣俨┲?，不過法律知識沒學(xué)扎實，被人設(shè)局送進(jìn)去了。

說個其他的幣商吧，當(dāng)年六叔剛開始做孵化的時候，這個幣商是我的老朋友，也是我告訴他這個行業(yè)的，結(jié)果這個人居然跑去其他地方學(xué)習(xí)幣商，花了2萬塊錢學(xué)費，我告訴他信息他不在我這學(xué)。

人家直接開干，根本不考慮什么技術(shù)、風(fēng)控，一開始也是賺了大錢，風(fēng)生水起。

賺到錢的那一段時間，夜夜笙歌，隨時挎一個肩包，剛好可以放下手機(jī)和4萬塊錢現(xiàn)金。

后來的日子就是大家想象的樣子，每天早早收工，去夜店每晚都是萬打底，嗨了從肩包里面拿出來一打就發(fā)，臺上的妹子，路過的妹子，營銷的妹子，反正是女的過來就給，隨手拿到幾張給幾張，一晚上跳舞的妹子就沒從桌子上下來過，撒個尿三個保安開道，當(dāng)然也是一人300。

然后就是天南海北的飛，變著花樣的造，住各種豪華酒店，租豪車，教別人沒有任何風(fēng)控的做幣商，每天都賺幾萬塊，反過來告訴我，說六叔你太小心了，要什么風(fēng)控，要什么審核，反正收到所謂的黑錢幾秒鐘就打出去了，凍散戶的卡關(guān)我毛事。

三個月左右慢慢所有的卡都凍完了，只能躲被窩偷偷哭，可能實在太傷心，有時候一個人哭不過來，叫幾個妹子晚上一起哭，加速到動情處六叔我在隔壁都能聽到。

這樣瀟灑了幾天就又飛去全國各地走場外交易，我要繼續(xù)做孵化寫自媒體未能同行，后來他分享說各地風(fēng)土人情確實不一樣，江南水鄉(xiāng)的小姐姐真的哭的婉約一點，東北的小姐姐哭的時候也帶口音，可惜這次我已經(jīng)不在隔壁，無法驗明真假。

看他哭的這么傷心應(yīng)該是后悔被凍卡了吧。

可故事的最后并沒有那么圓滿，凍卡后你是要還的，從上面的這些故事也能看得出來，他完全符合一個窮人乍富的形象，壓根也駕馭不了這些財富，或者說就沒想這個行業(yè)未來會怎么樣。

銀行卡凍完了，做場外，感覺要賺一個億，結(jié)果被判了三年。

為什么會被抓呢？那些場外幣商，先槍斃后判刑沒有一個冤枉的。

首先要知道幣商的定義，而不是所謂的U商，幣商指的是從事虛擬貨幣交易的個人，幣商通過購買和出售虛擬貨幣來賺取差價或提供相關(guān)的交易服務(wù)。

中國人民銀行等十部委明確規(guī)定：虛擬貨幣不具有與法定貨幣同等的法律地位；虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，一律嚴(yán)格禁止，堅決依法取締；任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。

你得先知道法律法規(guī)，才知道怎么一回事，而散戶買賣、儲存、擁有數(shù)字貨幣是不涉嫌違法犯罪的，也就是說散戶是自由的，只要你在交易過程中沒有涉及到違法犯罪（收到黑錢），你就可以風(fēng)險自擔(dān)。

而幣商這個行業(yè)，呈現(xiàn)形式基本就是OTC行為，分為下面幾個情況：

交易所OTC幣商：這種一般是直接靠交易所流量來分配訂單，利潤在千分之三左右，平臺給單子，自己審核用戶資料判斷是否成交，不管風(fēng)控多好，下場就是凍卡、虧錢、上兩卡名單懲戒名單離場。

不管他平時賬面賺了多少錢，最后算下來一定是虧損的，虧損的點在于：炒幣交易、凍卡解卡、銀行非柜、判定非法經(jīng)營、律師費、取保候?qū)徺M、兩卡懲戒產(chǎn)生的費用和法律責(zé)任。

這種只要你不是頭鐵之人，一般不會判實刑，緩刑離場，寫文章過程中接到的咨詢，幣商真的是太難了。

在刀尖上跳舞的就是場外幣商，所謂的同城（全國）現(xiàn)金收U這種人，大多數(shù)一開始都是一窮二白，接觸到這個行業(yè)就能快速的膨脹起來，覺得自己要干一個億。

這種人其實比交易所幣商要風(fēng)光，首先是調(diào)動資金的能力強(qiáng)大，很多真的是可以調(diào)動一個太陽的現(xiàn)金，這也是一種能力。第二是年輕，都開著豪車，基本法拉利起步。

但是這種高調(diào)的基本都是馬仔，而馬仔都有這個實力，你想想背后的老板是什么情況。所以，這個行業(yè)是暴利，風(fēng)險低于賣白色粉末，利潤卻比它高。

而參與這個行業(yè)的人，人均有期徒刑三年起真的不過分，你要想著是什么樣的環(huán)境，他們每天幾百萬幾千萬的現(xiàn)金是哪里來的？這個資金是什么性質(zhì)的資金？

場外幣商的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)資金來源無非是外匯、網(wǎng)賭，傳銷，電詐等類型的資金，對的你沒有看錯，現(xiàn)金都是非法的，這個交易行為不犯法，但是很輕松的就認(rèn)定你為明知，誰家好人現(xiàn)在用大額現(xiàn)金？

看清楚了，所有的線下交易的現(xiàn)金都是詐騙、傳銷、網(wǎng)賭資金，但是散戶交易卻是最安全的交易方式。

你是不是看懵逼了？為什么是違法行為卻是散戶安全的交易方式呢？

散戶，你不需要知道什么資金來源，你的行為就是賣出你的數(shù)字資產(chǎn)，收取現(xiàn)金而已，如果出事叔叔問你為什么不走轉(zhuǎn)賬，你可以擁有很多理由：我銀行卡限額足夠了。

千萬不能說什么怕凍卡，你怕凍卡就應(yīng)當(dāng)知道有黑錢，有黑錢就應(yīng)當(dāng)知道你收取現(xiàn)金是逃避行為。

而現(xiàn)金是匿名的，只要你自己不去幫幣商取錢，散戶沒有任何法律責(zé)任，出事到幣商這里就結(jié)束了，幣商承擔(dān)所有責(zé)任。

所以說散戶收取現(xiàn)金是最安全的交易方式，唯一擔(dān)心的就是被騙被盜被搶等人身安全。

但是只要幣商被按頭，你也是會被追查的。

而幣商，等待他的就是掩飾掩瞞等罪名，因為他接的錢是外匯、網(wǎng)賭，傳銷，電信詐騙等類型資金，不管他是什么樣的交易方式，幣商在散戶那里收了U，是要去找渠道賣的，但是他不能賣給散戶，只能賣給渠道（上游），但是這個上游資金不管承諾怎么安全，他就是上面這幾種資金，沒有其他了。

比如去年的重慶黃金案，重慶有個幣商沒有做過交易所的OTC，有兩個合伙人帶她入行，結(jié)果自己跑外面做私單。后面沒兩個月就把帶他入行的資源全部翹了，覺得自己無所不能了號稱三年零事故，其實才做了3個月。

行業(yè)風(fēng)險是一概不知，六叔預(yù)警也沒辦法，結(jié)果去年的時候被按頭了，六叔通過渠道了解到他的操作模式：

散戶那里收U，然后去黃金渠道那里換黃金（U換黃金），然后在通過合作的金店渠道換成轉(zhuǎn)賬到自己卡里，而把這個轉(zhuǎn)賬打款到散戶那里去收U。

模式環(huán)節(jié)沒有問題，這個資金也算是白資，但是他不知道的點在哪？

黃金是什么？

黃金有作為天然實物貨幣的戰(zhàn)略地位價值。

風(fēng)平浪靜之時，黃金或許主要擔(dān)當(dāng)著貨幣儲藏職能；驚濤駭浪之時，黃金在應(yīng)對危機(jī)時擁有更大的主動性，擺脫其他國家權(quán)力的不利干預(yù)，有力地保障本國的信用貨幣地位及本國的金融經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定。

而他的上游渠道的黃金哪里來的？每天都有那么多量？還是逃不過電信詐騙資金洗白的環(huán)節(jié)，所以，叔叔只要查這個電詐資金流向，只要上游被抓，幣商你給他供貨，你按你按誰？當(dāng)然，我也聯(lián)系了金店的負(fù)責(zé)人，不出意外，電話無法接通，全部進(jìn)去了。

而交易量最大的那個散戶，不出意外，卡全部凍結(jié)了。

這幾天大量散戶來咨詢六叔最新的政策，其實放心吧，只要你量不是特別巨大，偶爾一次的交易行為，你U的來源能說清楚，也不會被凍卡和承擔(dān)責(zé)任。

只要你不是經(jīng)營行為，拿得出證據(jù)流程，不要刪聊天記錄，放心，場外幣商，明知或不明知幫人洗錢的，這就是定義。

中國人民銀行聯(lián)合外交部、公安部等八部門聯(lián)合發(fā)布的的《反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法》即將正式在2026年2月16日落地。

這一次不是出金“變難了”，而是“徹底要涼了”。

現(xiàn)在幣圈的那些主流出入金方式，從2月16日起，全是高危雷區(qū)。

比如你找地下幣商法幣兌U，幣商的資金大概率沾著電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博的贓款，一旦幣商上榜，你的賬戶立刻被連坐；

比如赴港找OTC門店換幣，近期深圳就有大學(xué)生被這種兼職坑，幫人赴港換U賺跑腿費，結(jié)果上游是洗錢團(tuán)伙，不僅銀行卡被凍，還被定了幫信罪；

甚至是所謂的現(xiàn)金交易，現(xiàn)在銀行對大額現(xiàn)金的核查已經(jīng)到了極致，5天內(nèi)頻繁存取、無固定收入?yún)s有大額進(jìn)賬，直接被標(biāo)記為高風(fēng)險

而且監(jiān)管也早就摸透了虛擬貨幣洗錢的套路，從“卡接回U”到“虛擬幣跑分”，從碎片化轉(zhuǎn)賬到跨境資金騰挪，這些小伎倆全被納入了銀行的大數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)，短時間內(nèi)多筆小額轉(zhuǎn)賬、與陌生賬戶頻繁交易、資金流向涉境外加密資產(chǎn)的商戶，這些行為一旦出現(xiàn)，系統(tǒng)會自動預(yù)警，金融機(jī)構(gòu)直接采取管控措施，連解釋的機(jī)會都不會給你。

能落袋為安的安全出U，以后才是散戶所追求的渠道。