歲末年初，警惕購物卡“洗錢”騙局！

詐騙手段又翻新了

由于購物卡的不記名屬性

導致他人一旦得知卡號及密碼

便能隨意使用

騙子正好利用這一點

快速轉移被騙資金

真實案例1

李某在刷視頻時，有陌生人給她發消息問她有沒有興趣做任務賺錢，李某就想著試試看，按照對方的要求下載了一個App。在App內，“客服”首先發了一個小額刷單任務，讓他購買一件價值幾十元的商品，并承諾完成任務后會立即返還本金和一定比例的傭金。李某順利完成任務后，很快就收到了本金和傭金。

接著，“客服”又給李某分配了一個更大的刷單任務，這次需要她購買價值1.6萬元、4萬元的超市購物卡，將對應的金額充值進App內。李某雖然有些猶豫，但想到之前的順利經歷和高額回報的誘惑，還是咬咬牙購買了購物卡，并將卡號和密碼發給了客服。

然而，客服收到信息后，并沒有像承諾的那樣返還本金和返利，而是以各種理由讓李某繼續購買更多的購物卡，完成更多的 “刷單任務”，才能一次性結算所有的款項。李某將分批購買的總共價值10萬余元的超市購物卡卡號密碼全部告訴了對方，發現平臺提不了現，遂報警。

真實案例2

張女士在找工作期間收到一封招聘意向郵件。郵件中，某家高科技公司給出的薪資十分誘人——試用期每月1.8萬元，轉正后工資更高。心動之下，她立即回復了聯系方式。

▲詐騙招聘文件

很快，一位自稱“考核員”的人聯系張女士，告知她需完成進一步考核。在“考核員”的指導下，張女士先整理、錄入了一些文件數據，不久后就收到第一筆獎勵，這讓她逐漸放下防備。之后，“考核員”以“數據庫測試”為由，誘導她多次刷單購買“游戲點券”“電子設備”等商品。為了拿到這份高薪工作，張女士幾乎“有求必應”。

可在墊付大量資金后，張女士發現無法返現。她雖心生懷疑，但“考核員”以“放棄任務就會失去工作”相威脅，還誘導她到線下購買“購物卡”。考慮到“沉沒成本”太高，為了拿回之前墊付的錢，張女士便來到某超市，打算買下60張價值1000元的購物卡，總價值6萬元。

然而，這一異常舉動引起超市員工警覺，懷疑女子遭遇詐騙，于是迅速報警。

接警后，民警帶隊火速趕到現場，先安撫張女士情緒，再逐步了解情況。面對詢問，張女士堅稱買卡是要送給“好朋友”，還反復說“我沒問題”“我騙你干什么”，并準備將購物卡的密鑰繼續提供給對方。

“你說買這么多超市卡是送朋友，到底是送哪些朋友？”見張女士支支吾吾，民警果斷拿過她的手機，阻止其進一步操作。在手機里，民警找到了一款涉詐App，里面的聊天群中有大量刷單相關的聊天記錄。

“你別管我，我已經投進去幾萬元了，我想賭一下。”張女士仍有抵觸，民警則耐心勸導：“你再賭下去會輸更多……”同時結合真實案例告知張女士，涉詐軟件里自稱獲利的人都是托。經過苦口婆心的勸說，張女士終于幡然醒悟，意識到自己遭遇了詐騙。

隨后，民警第一時間與超市啟動快速退款機制，成功將6萬元退回張女士賬戶。

▲詐騙聊天截圖

詐騙手段揭秘

詐騙分子利用網絡平臺、郵件等發送招聘信息，等待受害人回復后，誘導下載詐騙軟件。

詐騙分子以完成任務即可獲得返現，誘導受害人“刷單”。先以小額返利取信于受害人，之后以“系統故障、數據錯誤、操作失誤”等借口誘使受害人加大轉賬金額。

第三步

詐騙分子抓住受害人不舍得放棄已投入資金的心理，誘導受害人不斷轉賬，并指定要求購買大量不記名超市購物卡，在獲得購物卡卡號和密碼后，會盡快通過消費來洗白騙取的非法資金。

警方提醒

給商家的建議

1．加強購卡環節審核

對一次性購買大量購物卡 如單次購買超過10張或金額超過5000元，務必詢問購卡用途；若買家聲稱用于“員工福利”“商務禮品”等，可要求其提供單位證明或聯系人信息，必要時可電話核實。

2．留意異常行為特征

警惕買家在購卡時表現出緊張、焦慮、回避交流，或對購卡用途含糊其詞、前后矛盾的情況；若買家要求立即激活卡片、拍照發送卡號密碼，或催促盡快完成交易，可能存在風險，需進一步核實。

3 ．及時舉報可疑行為

若發現異常購卡行為或疑似詐騙線索，立即撥打反詐專線96110或110報警。

給群眾的建議

1 ．警惕異常購卡要求

若有人以“刷單返利”“投資理財”“安全賬戶”等名義，要求您購買大量購物卡并提供卡號、密碼，務必提高警惕。此類行為極可能是詐騙，切勿輕易配合。

2 ．保護個人信息

購卡時，若商戶詢問用途，如實說明，若遇可疑情況（如要求郵寄卡或提供卡密），立即終止交易；嚴格保管購物卡卡號、密碼及驗證碼，絕不向陌生人透露 。

3 ．核實交易真實性

接到自稱“客服”“公檢法”等要求購卡的電話，主動掛斷并撥打官方電話核實；投資理財務必通過正規平臺，拒絕“非正規支付渠道”。

來源：廣東刑警綜合自東莞反詐，羅湖公安

編輯：暉

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