天津
現在的騙局，有時候裝得比正規項目還“正規”。
它們也不繞彎子，各種養老補貼、理財增收、民生福利……個個都戳中人們最關心的事兒。
它們還會搬來“政策文件”“監管背書”，弄個AI制作的虛假視頻撐場面，甚至拉上一群人在群里曬“收益截圖”，讓人們覺得“大家都在參與，肯定靠譜”。
可仔細想想，那些動輒承諾“年化上千”“投幾萬賺上千萬”的項目，真能靠幾條微信鏈接、幾個聊天群就遍地開花？
那些要求你先交“激活費”“監管費”，還催著拉親戚朋友入伙的“好事”，又哪有半分正規項目的樣子？
今天咱們就從這些騙局的“套路”說起，拆穿它們靠“造勢”騙信任的把戲。
1、虛構的“一老一小”APP
冒充“中國一老一小人口管理局”，宣稱實名注冊并繳納29元激活養老賬戶，繳納100元激活公積金賬戶，可領取對應國家補貼。同時推出“一老一小養老基金”等虛假理財項目供參與者投資認購。
最近，這個項目也開始打著“提現”的幌子，要求參與者繳納“提額費”。
參與者表示，這已經是第四次繳費通知了，每次都說即將提現，卻次次落空。
2、虛構的“健康中國四期”
冒用“國泰君安”名義，虛構健康、養老類高收益理財項目，此前已推出三期并收割大量用戶。近期推出的“四期”在元旦前后突然無法打開，疑似已經崩盤。
此類項目常利用社會熱點包裝，承諾遠高于行業的收益，實則毫無真實資產支撐。
3、虛構的“智能中國”App
打著“中國夢”旗號，通過專用聊天軟件“智能通”推廣，近期以“審核激活”為名要求繳納880元。而正規的國家倡議或公益項目，絕不會向個人收取所謂的“身份核驗費”。
4、虛構的“同心扶夢”APP
謊稱為過往騙局的受害者辦理資金返還，誘導用戶實名注冊并提供身份證、銀行卡等信息。
這很可能是在收集個人信息用于洗錢等違法犯罪活動。國家機關不會通過非官方APP辦理資金清退。望大家切莫心存僥幸。
5、虛構的“中銀數幣”APP
冒充官方數字人民幣項目，偽造政策文件與新聞截圖，以“穩定幣高回報”為誘餌，并設置拉新獎勵。
實際上，用戶賬戶內所謂“穩定幣”無法兌現，后續可能以各類費用名義繼續收取資金，請廣大用戶謹慎辨別。
6、套牌的“綠地香港”APP
7、“華某星寰”APP
分紅類資金盤。利用各種虛假包裝“鍍金”，再以超高回報率吸引投資者加入。
宣稱受“香港七大監管機構”監管，實則在香港證監會、金管局官網均無記錄。
所有充值均通過USDT進行，資金缺乏監管。此類用虛擬幣交易、且無法在監管機構查證的“境外理財”風險都非常高，隨時有可能跑路，當心！
8、虛構的“民生大事”APP
早在去年年底，該項目就聲稱“下款”，但至今仍未兌現，反而不斷以“捐贈”“手續費”等名義繼續收費。
這是一種典型的“拖延+收費”二次收割手法，及時止損才是最正確的選擇。
9、虛構的“圓夢錢包（圓夢行動）”APP
冒充國家項目，IP地址設在境外，謊稱發放內含30萬元額度的“圓夢專屬卡”，誘導用戶認購理財。
微信安全中心已于去年12月30日公開發文認定其為騙局。詳情→
10、中某融投（某某云商）
以所謂的“國資背景+八大共益生態”作為包裝，發行所謂“共益權證”，承諾年化收益高達1211%，并設置13級團隊獎勵。
但其承諾的高息收益完全脫離實體產業支撐，本質是依賴新用戶投入的資金支付舊用戶收益，屬于“拆東補西”的資金盤運作；同時，共益權證的交易、收益分配等行為違反我國虛擬資產相關監管規定，無合法金融牌照支撐。
小編提示，此類高息返利、多層級分銷的模式，本質是資金盤，且涉嫌非法發行金融產品，不要參與。
11、虛構的“全民清債行動”
打著“清債”“消案”旗號的民族資產解凍類騙局。
12、虛構的“民共富”APP
偽造政策性文件，通過AI數字人制作虛假視頻忽悠參與者，APP下載提示未備案，IP地址顯示在境外。
打著扶貧旗號，以“提現368萬”為誘餌，要求參與者準備26克黃金通過郵寄的方式繳納所謂的“監管費”。
這個項目雖然號稱國家項目，但是群中曬出的打款圖片中，連賬戶名稱都是錯的，偽造痕跡十分明顯。群內都是虛擬人，一旦有人提出質疑便會被踢出群聊。
13、RWA金寶（JBC）
違規發行“JBC、MC”兩種代幣。用戶需按照100-1000枚檔位購買MC門票并提供對應流動性，同時按7-30天周期享受2%-3%的日化收益。
設置15層推薦獎勵、V1至V9的極差裂變機制，拉新越多收益比例越高，代幣交易搭配高額滑點銷毀規則，宣稱“黃金對標托底”保障收益。
但事實上，“買門票+拉新返利+高日化收益”的模式，本質是依賴新用戶資金支付舊用戶收益的資金盤；多層級推薦獎勵、代幣交易、流動性挖礦等行為違反我國相關規定。
14、Transfer TFER公鏈
該項目宣城用戶用USDT投資獲得算力，按投資檔位享受2-3倍收益，同時設置20層級的推廣返利，還通過小區業績達標晉升等級發放TFER獎勵。
但此模式本質是“拉人頭”式裂變；承諾的高倍收益根本無實體或合規金融業務支撐，完全依賴新用戶資金兌付舊收益。
我國明確禁止虛擬貨幣發行、交易及相關“挖礦”“返利”活動。TFER代幣的發行、交易及算力投資行為均不符合監管要求。
15、“億源系統”48000傳銷組織
打著“億源系統”“旅游研討會”“宏航系統”“天成系統”“民間互助理財”等旗號，將人誘騙到某酒店進行洗腦。內部宣講大小盤，小盤投資48000元，大盤14.3萬元，大小盤同做投資19.1萬元，通過滿點搶點、公排跳排的運作模式，出局能賺上千萬回報。
詳情：投19.1出局可賺上千萬？起底活躍在山東、河北一帶五星級酒店的財富陷阱
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