深耕反洗錢工作 筑牢資金安全防線

民生銀行煙臺(tái)分行始終將反洗錢工作深度融入日常運(yùn)營(yíng)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，通過常態(tài)化培訓(xùn)、精細(xì)化宣傳與高效化警銀聯(lián)動(dòng)，織密織牢金融安全防護(hù)網(wǎng)，切實(shí)守護(hù)群眾的“錢袋子”。

在日常運(yùn)營(yíng)中，民生銀行煙臺(tái)分行將反洗錢培訓(xùn)作為全員必修課，定期組織員工剖析典型案例，深入講解風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧與處置流程，要求各崗位人員熟練掌握可疑交易特征，將反洗錢專業(yè)能力內(nèi)化為業(yè)務(wù)操作的本能。與此同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢宣傳工作不斷走深走實(shí)：在大廳顯眼位置擺放科普折頁(yè)，工作人員在為客戶辦理開卡、轉(zhuǎn)賬、調(diào)整限額等業(yè)務(wù)時(shí)，主動(dòng)普及反洗錢知識(shí)；針對(duì)老年客戶、新開客戶等易受詐騙的重點(diǎn)群體，開展一對(duì)一講解提醒，讓反洗錢意識(shí)真正深入人心。

為筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線，民生銀行煙臺(tái)分行建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，明確了各類業(yè)務(wù)異常場(chǎng)景的處置規(guī)范。一旦發(fā)現(xiàn)客戶交易行為異常、資金用途表述模糊，或存在被他人誘導(dǎo)操作的跡象，工作人員會(huì)立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)核查，通過電話核實(shí)、身份確認(rèn)等方式排查隱患；若判定存在風(fēng)險(xiǎn)，便迅速對(duì)接公安機(jī)關(guān)，同步采取賬戶管控措施，形成反洗錢工作的閉環(huán)管理。

此前，民生銀行煙臺(tái)分行員工在處理客戶調(diào)整出金限額申請(qǐng)時(shí)，憑借日常積累的反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)，敏銳捕捉到溝通中的異常線索，隨即按流程啟動(dòng)警銀協(xié)作，成功攔截大額可疑資金，避免了客戶財(cái)產(chǎn)損失。這一舉措不僅贏得了當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的多封感謝信，更彰顯了民生銀行在反洗錢工作中的專業(yè)與擔(dān)當(dāng)。

未來，民生銀行煙臺(tái)分行將繼續(xù)把反洗錢工作做深做細(xì)，讓反洗錢防線融入日常工作的每個(gè)細(xì)節(jié)，以更扎實(shí)的舉措守護(hù)金融安全與群眾財(cái)產(chǎn)權(quán)益。