大理市商務局關于單用途商業預付卡備案的告知書

大理市商務局關于單用途商業預付卡備案的告知書

各單用途商業預付卡發卡企業：

為進一步加強大理市單用途商業預付卡管理，規范單用途商業預付卡備案工作，根據商務部《單用途商業預付卡管理辦法（試行）》（商務部2012年第9號）（以下簡稱《管理辦法》）及商務部令2016年第2號修改要求，現將單用途商業預付卡備案有關事項告知如下：

一、單用途商業預付卡含義

單用途商業預付卡是指從事零售業、住宿和餐飲業、居民服務業的企業法人發行的，僅限于在本企業或本企業所屬集團或統一品牌特許經營體系內兌付貨物或服務的預付憑證，包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實體卡和以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛擬卡。

二、備案范圍

凡在大理市范圍內從事零售業、住宿和餐飲業、居民服務業的法人企業，應在開展單用途商業預付卡業務之日起30日內按規定辦理備案。

（一）集團發卡企業指發行在本集團內使用的單用途卡的集團母公司。集團是指由同一企業法人絕對控股的企業法人聯合體。

（二）品牌發卡企業指發行在同一品牌特許經營體系內使用的單用途卡，且擁有該品牌的企業標志或注冊商標，或者經授權擁有該企業標志或注冊商標排他使用權的法人企業。同一品牌特許經營體系是指使用同一企業標志或注冊商標的企業法人聯合體。

（三）規模發卡企業指除集團發卡企業、品牌發卡企業之外的上年度營業收入500萬元以上或工商注冊登記不足一年、注冊資本在100萬元以上的企業。

集團發卡企業、品牌發卡企業和規模發卡企業向大理州商務局備案；其他發卡企業向大理市商務局備案。

三、備案提交材料

（一）集團發卡企業和品牌發卡企業

1.《單用途卡發卡企業備案表》；

2.《企業法人營業執照》（副本）復印件；

發卡企業為外商投資企業的，還應提交外商投資企業批準證書復印件。

3.經審計機構審計的上一年度財務報表及合并財務報表（加蓋公章），但工商注冊登記不足一年的集團發卡企業、品牌發卡企業除外；

4.實體卡樣本（正反面）、虛擬卡記載的信息樣本；

5.單用途卡業務、資金管理制度；

6.單用途卡購卡章程、協議；

7.資金存管賬戶信息和資金存管協議；

8.與售卡企業簽訂的協議文本及售卡企業清單；

9.集團發卡企業提交集團股權關系說明；品牌發卡企業提交企業標志、注冊商標所有權或排他使用權證明。

發卡企業為外商投資企業的，還應提交外商投資企業批準證書復印件。

（二）規模發卡企業

1.《單用途卡發卡企業備案表》；

2.《企業法人營業執照》（副本）復印件；發卡企業為外商投資企業的，還應提交外商投資企業批準證書復印件。

3.經審計機構審計的上一年度財務報表（加蓋公章），但工商注冊登記不足一年的規模發卡企業除外；

4.實體卡樣本（正反面）、虛擬卡記載的信息樣本；

5.單用途卡業務、資金管理制度；

6.單用途卡購卡章程、協議；

7.資金存管賬戶信息和資金存管協議。

發卡企業為外商投資企業的，還應提交外商投資企業批準證書復印件。

（三）其他發卡企業

1.備案申請。包括企業基本概況，已發行預付卡種類及有余額卡的數量、余額，上一年度年發卡金額、預付卡消費金額、預付卡資金余額，公司法人代表和實際負責人身份證號碼（復印件）、手機號碼及固定電話等內容；

2.《單用途卡發卡企業備案表》；

3.《企業法人營業執照》（副本）復印件；

4.單用途預付卡購卡協議或合同；

5.承諾書。

發卡企業為外商投資企業的，還應提交外商投資企業批準證書復印件。

四、備案流程

（一）集團卡、品牌卡、規模卡發卡企業向大理州政務服務中心綜合受理窗口提交備案材料，大理州政務服務中心接收并轉遞至州商務局進行材料審核，不符合規定的，州商務局將一次性告知企業補充材料，審核通過的即完成備案。

（二）其他發卡企業向大理市政務服務中心綜合受理窗口提交備案材料，大理市政務服務中心接收并轉遞至市商務局進行材料審核或直接向市商務局提交備案材料，不符合規定的，市商務局將一次性告知企業補充材料，審核通過的即完成備案。

五、備案時限及法律責任

企業應在開展單用途商業預付卡業務之日起30日內辦理備案，凡未按要求及時到商務主管部門辦理備案的發卡企業，一經檢查或舉報查實，將根據《管理辦法》依法進行處罰，并向社會公示處罰信息。請各發卡企業及時備案，規范服務行為，嚴格預收資金管理，切實落實《管理辦法》相關規定，確保廣大消費者的合法權益。

咨詢電話：0872-3099646，0872-2536806

特此公告

2025年12月16日

附件：

1.單用途商業預付卡行業分類表

2.單用途卡發卡企業備案表

3.發卡企業單用途卡業務報告表

4.單用途商業預付卡管理辦法（試行）

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來源：大理融媒

大理本地服務

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