武功法院：天上不會掉餡餅，守好身份信息卡

現如今經濟犯罪案件頻發對人民財產安全構成嚴重威脅。案件當事人田某因家庭經濟陷入困境，急需用錢，被不法犯罪分子盯上，隨即不法分子向其獻上了一份甜蜜“餡餅”。

“什么？我可以申請到120萬元扶貧款”？“只需下載指定75APP軟件就可以申領”？“進群拉6個人完成群主說的任務就行了”？這是田某掉進甜蜜“餡餅”的誘惑。

案例回顧

田某通過成某某了解到一個不法分子虛擬的國家扶貧項目，成某某給田某看了一個紅頭文件（內容就是國家扶貧項目），還告知其只需完成群里發布的任務便可領取到120萬元的“扶貧款”。成某某告訴田某要保密，不要亂說這個事情，田某對此雖存在疑惑，但一想到能拿到120萬元，就想先試試看！

進群后群主說：“拉一個人獎勵88元，成功包裝一個人群里獎勵888元；如果在包裝的過程中產生的住宿等費用，我給報銷。包裝銀行卡就是在銀行卡上過一下大額資金，以此檢驗銀行卡是否具備大額資金的周轉功能，防止最后扶貧貸款申請成功后銀行卡上不能大額資金轉賬?！彪S后群主給田某買了去廊坊市的飛機票，讓田某配合國家進行包裝，田某將自己的身份證和銀行卡交給一男子，其銀行卡就收到了30萬元，在對接男子的帶領下取現28萬元→購買黃金→交付給對接男子→取現剩余2萬元（取現過程中銀行卡被凍結）→坐飛機回家。回家后被民警傳喚才得知自己上了當，犯罪了。最終，田某因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被給予刑事處罰。

法官說法

1、什么是掩飾隱瞞犯罪所得罪？

掩飾隱瞞犯罪所得罪，是指行為人明知是犯罪所得及其產生的收益，卻予以窩藏、轉移、收購、代為銷售、出租、出借銀行卡幫人走賬，或以其他方法進行掩飾、隱瞞的行為。簡單說就是轉賬。通過轉賬行為將非法所得“洗白”，這個過程可能要經過幾百上千筆轉賬，這其中就有大量“卡農”在幫忙。

2、掩飾隱瞞犯罪所得罪常見違法行為有哪些？

不法分子違法行為：賣戶頭、個人銀行賬戶、有償開戶、買賣身份證、電話卡信息用來進行金融詐騙。

3、如何規避掩飾隱瞞犯罪所得罪？

①從交易行為表現判斷。在轉賬過程中表現異常、頻繁更換銀行卡、資金到賬后立即轉出、分散、交易場所隱蔽、操作異常、協助取現等。

②有高額的報酬。承諾給予明顯高于正常市場水平的手續費或答謝費。

③從資金來源判斷。涉案款的來源和性質明顯異常，金額較大、賬戶身份多樣等。

來源：武功法院

編輯：高萌