在日華人需警惕：“特殊詐騙”欺詐無孔不入

中文導報訊遍及日本及亞洲各地的“特殊詐騙事件”至今仍然非常猖獗，在日中國人有許多人受害，同時也出現一些加害者。日本警方呼吁在日中國人嚴防受騙上當，同時加緊對此類事件的打擊。

“特殊詐騙事件”的事件和金額高企不下

據日本警察廳的資料：2024年日本“特殊詐騙事件”高企不下。

■ 2024年特殊詐騙總體情況

? 認知件數合計（立案數）：21,043件

? 累計受害金額：718億7,727萬5,370日元（約合33億人民幣）

■ 受害件數最多的高風險地區 Top5

1. 東 京：3,494件

2. 大 阪：2,644件

3. 神奈川：1,999件

4. 埼 玉：1,586件

5. 愛 知：1,469件

中國人受害情況：以中國公安局名義詐騙急劇增加

以“中國公安局”名義實施詐騙急劇增加。據共同社10月23日報道：23日采訪辦案人員獲悉，有自稱“中國公安局”的人向中國籍留學生謊稱“針對你的逮捕令已批下來，要撤銷逮捕令必須交錢”，為了讓該留學生準備錢，讓其自導自演以贖金為目的的綁架劇情，從父母處騙取現金約3000萬日元（約合人民幣140萬元）。東京警視廳通過將監控探頭圖像串聯起來的“接力偵查”，識破了綁架系子虛烏有。

據日本《京都新聞》10月2日報道，滋賀縣警方日前公布一起涉案金額高達5900萬日元的電信詐騙案。一名年21歲中國男留學生在接到自稱“上海警察”的電話后，按對方要求陸續向指定賬戶轉賬，最終被騙走巨額現金。

據警方介紹，案件發生于6月20日，被騙留學生接到一通用中文撥打的電話，來電者自稱是中國某大型IT企業及“上海市公安局”的工作人員。對方聲稱，被騙留學生的個人信息被用于注冊某個涉嫌詐騙的賬戶，如不配合調查將面臨刑事拘留。之后，對方又以“保釋保證金”為名，要求其向指定賬戶匯款以避免被捕。由于害怕被追責，被騙留學生從6月23日至7月13日期間，先后分7次向對方匯款，總金額約5900萬日元。

警視廳表示，這類“冒充中國公安 / 大使館 / 警察”的詐騙從 2023 年起頻發，今年至少已有 3 名中國留學生被騙。

東京警視廳

詐騙手法通常包括：

? “你名下的賬戶涉案”

? “你有違法郵包”

? “你被通緝 / 有逮捕令”

? 要求下載特定App、進行視頻通話

? 展示偽造的“逮捕令”

? 逼迫受害者轉賬或“演綁架”

這些團伙通常位于海外，電話多顯示為 + 開頭的國際號碼，且經常偽裝成真實的中國公安來電號碼。

警視廳官網針對在日中國人發出防止受騙警告（2023年9月至今持續發布）

警視廳官網專門向在日中國人發布警告：

常見詐騙話術有：

?“你的名下賬戶涉及洗錢犯罪”

?“你有不法郵包需要調查”

?“已經對你發出逮捕令”

?“為了不被逮捕，必須支付保證金”

?“下載某通信軟件進行調查”

?“視頻通話中展示假逮捕令以恐嚇”

若受害者說自己無錢，犯人會進一步逼迫：“假裝被綁架，讓父母付錢。”

在已有案例中，2023年9月發布的警告中寫道：中國家庭匯款金額超過2000萬日元。

警視廳提示避免受害要點：

?不接陌生號碼、特別是國際來電

?不提供身份證件照片

?一旦被要求轉賬或繳費，立即掛斷并咨詢朋友或警方

?切勿獨自處理

中國人加害事件：證券賬戶大規模被盜用案

警視廳以涉嫌違反《金融商品交易法》（操縱市場）和違反《禁止非法訪問法》，于11月28日逮捕了兩名中國籍男子，原因是他們涉嫌侵占他人名義的證券賬戶，反復買賣特定企業的股票抬高股價后再高價拋售。

據悉，這是首次就一系列賬戶被盜用案件進行查處。自今年以來，日本各地頻繁發生證券賬戶被盜后股票被非法買賣的案件，受害總額超過7100億日元。警方認為兩名嫌疑人可能涉及其中一部分交易，正繼續展開調查。

被逮捕的兩人均為中國籍，分別是川崎市的公司社長林欣海（38歲）與住所不詳、居住在東京都江東區的江榕（42歲）。

來源：警察廳網頁

根據金融廳的說法，從1月起，包括樂天證券、SBI證券在內的共計18家公司發現了不正當交易。今年1至10月的不正當交易共有9348件，買賣金額高達約7100億日元。警方等機構認為，侵占賬戶并非法買賣股票的手法已在多個犯罪集團之間擴散，從而導致受害規模不斷擴大。

根據發布內容，被捕的兩人涉嫌與同伙共謀，非法獲取他人ID與密碼，入侵10個證券賬戶。

他們于3月17日利用非法獲取的ID等信息，侵占了分布在10個都府縣的10名男女的證券賬戶，隨后為非法拉高東京證券交易所標準市場上市的一家人力開發公司的股價而下大量買賣訂單。

另外，被盜用的賬戶中有跡象顯示，從3月6日左右開始就遭到非法訪問。調查還發現，兩人通過出售賬戶內的股票等方式籌集的資金總額高達約1億日元。再加上事前轉入的數千萬日元，據信這些資金被用作操縱股價的原始資金。

他們利用被害者的賬戶和L公司的賬戶制造“該人力開發公司股票交易非常活躍”的假象。該公司股票屬于價格波動較大的“低價股”，在這一系列非法交易中股價在一天之內從84日元漲至110日元，上漲約30%。兩人被認為提前買入了約70萬股，并在股價高位全部賣出，獲利約860萬日元。

10名被侵占賬戶的受害者共蒙受約1100萬日元損失。警方認為，客戶賬戶的ID與密碼可能是通過偽裝成證券公司的釣魚網站等方式被盜取的，正在進一步查明真相。

總結其主要手法如下：

?使用不正當取得的ID和密碼，侵入10個他人名義的證券賬戶

?賣掉賬戶內原本持有的股票套現

?用社長公司名義的賬戶大量購入某股票

?再用被侵入的賬戶下買單拉高股價

金融廳表示，在偽裝成證券公司的郵件誘導受害者進入假網站，導致證券賬戶登錄所需的ID和密碼被盜進而發生未經許可的股票交易的受害案例，在截至上個月的10個月內已達9348件。

由于不正當交易而被賣出的股票金額約3778億日元，被買入的金額約3332億日元，確認發生受害的證券公司已擴大到18家。

今年8月，還確認了利用被盜賬戶中的約4.6億日元資金，大量買入東京一家系統公司的股票的案件。隨著受害擴大，各證券公司紛紛采取對策應對。

日本警察廳公布主要特殊詐騙手法總覽

日本警察廳網頁SOS47特殊欺詐對策網頁公布以下是日本最常見的詐騙類型：

“是我，是我”詐騙（冒充親屬詐騙）

這是冒充親屬、警察、律師等身份，以親屬卷入事件或事故需要和解金等為名，騙取（或恐嚇索取）金錢的手法。

“這個電話，真的是家人？真的是警察？”，這樣的疑問正不斷增加。

最近，不僅冒充兒子、孫子的詐騙增多，冒充警察的詐騙、以及利用國際電話的詐騙手法也在迅速增加。

騙子一開始會說“我感冒了，聲音變了”“手機壞了，所以換了號碼”等話讓人放松警惕，隨后聲稱“現在必須馬上用錢”，要求對方轉賬。

來源：警察廳網頁

同時，也頻發冒充警察的詐騙，例如：“你的賬戶被惡意利用了”“你已經被發出逮捕狀”等，以此騙取錢財或個人信息。

這些電話多數來自以“＋”開頭的國際電話號碼。

對于不認識的來電不要接聽，如不需要國際電話服務，可以“暫停國際電話功能”，更為安心。

存款?儲蓄詐騙

“有退款”“需要更換現金卡”等詐騙！

騙子會假冒縣、市區町村自治體工作人員、稅務署職員等，以“有醫療費等退款”為借口，聲稱需要確認或更換現金卡，登門拜訪并騙走現金卡。

在讓受害者相信“需要確認或更換現金卡”之后，騙子又會冒充銀行協會等打來電話，說“要來取卡”“辦理手續需要你告訴我密碼”，以此竊取信息。

現金卡詐騙盜竊

“賬戶被濫用”“上門確認你的現金卡”是詐騙！

騙子假裝警察等打來電話，謊稱“現金卡（銀行賬戶）被非法使用”“為保護存款需辦理相關手續”，用虛假說明讓受害者信以為真，隨后通過調包等方式盜走現金卡。

在電話說明后，騙子會冒充便衣警察或銀行協會職員上門，以“確認現金卡”為名登門拜訪。當受害者不注意時，用事先準備的假的卡和真卡調包，在受害者未察覺的情況下，從賬戶里取走現金。

虛構收費詐騙

以“有未支付費用”等虛構事實為借口騙取（或恐嚇索取）金錢。

請警惕冒充“NTT Finance”的虛構收費詐騙！

“去便利店買電子貨幣卡，把卡號告訴我”是詐騙！

騙子會冒充網絡服務運營商等，以“有網絡未繳費用”為由，向手機發送短信（SMS），或以“法務省”“法院”等名義寄送明信片，誘導受害者支付實際上不存在的費用。

退款詐騙（退稅等名義）

騙子偽裝成辦理稅金退還等手續，讓受害者操作ATM，通過賬戶間轉賬讓騙子獲得非法經濟利益的手法。

“有退款”“可以在ATM辦理”是詐騙！

騙子自稱自治體、稅務署、年金事務所工作人員，以“有醫療費、保險費多繳部分”“養老金部分未支付”等“你可以領錢”為誘餌打來電話。

當受害者按照騙子指示操作ATM時，實際上是把錢匯入騙子的賬戶。

騙子常以“退款有期限”讓受害者感到緊迫，并要求他們“馬上帶著手機去附近的ATM”。

貸款保證金詐騙

你會突然收到寫著“無擔保、低利率、無需保證人也可貸款”等內容的明信片或短信。

由于使用了大型企業的標志，受害者一時放松警惕打電話過去后，就會上當。

其他手法

還有貸款保證金詐騙、金融產品詐騙、賭博詐騙、交友介紹詐騙等各種手段。