河南
民生銀行南陽森林半島社區支行：
成功堵截客戶異常開辦銀行卡案例
12月2日，記者從民生銀行南陽森林半島社區支行了解到，該行工作人員日前憑借良好的專業素養和極高的警惕性，成功堵截一起客戶異常開辦銀行卡案例。
11月26日下午，客戶張某來到民生銀行南陽森林半島社區支行辦理開卡業務。張某稱開卡用途為發工資，該行經理問詢其工作單位，張某含糊其辭，經理表示開立工資卡需要核實工作單位信息，隨后張某提供工作單位為福建某交通運輸公司，經理卻無法在企查查查詢到該公司信息，由于該客戶神色異常且頻繁在微信與人溝通，經理繼續詢問客戶開卡的真實用途。
該客戶出門接了一個電話后返回，表示自己沒有工作單位開卡要以個人名義開卡綁定微信使用，由于其前后說辭不一致結合其行為，疑似受他人遠程操控，經理向客戶解釋了開卡只能自己使用，不得出租出借銀行卡，并向張某講述了出租出借銀行卡的后果，客戶表示不再開卡后離開。
客戶離開后，該行經理對客戶情況進行復盤，發現在對客戶開卡用途核實時前后存在多處矛盾之處，存在出租出借銀行卡的嫌疑。開卡過程中張某神色異常，前后說法不一致，與正常客戶形成鮮明對比，進一步證明了其開卡動機存在可疑性。
據悉，民生銀行南陽森林半島社區支行將繼續從以下三個方面開展異常開卡情況的堵截工作：強化“細節敏感”，筑牢風險識別第一道防線，一線員工需對客戶的言辭矛盾、行為異常保持高度警覺。堅持“流程剛性”，不因客戶催促或說辭變化簡化核查，結合疑點持續追蹤，避免流程“彈性化”帶來的風險漏洞。善用“溝通引導”，將風險勸阻與客戶教育相結合。這樣既守住風險底線，也起到了金融安全教育的作用，從源頭上減少客戶被不法分子利用的可能。全媒體記者 曹立峰 通訊員 杜秋月
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