民生銀行南陽中州路支行：堵截個人客戶可疑開卡案例

民生銀行南陽中州路支行：

堵截個人客戶可疑開卡案例

　　11月11日，記者從民生銀行南陽中州路支行了解到，該行近日成功堵截一起個人客戶可疑開卡案例。

　　11月4日上午，一位中年女士來到該行辦理開卡業(yè)務(wù)。服務(wù)經(jīng)理本著“了解你的客戶”原則對客戶開戶用途及基本信息進(jìn)行核實，客戶稱自己做點不固定的小生意，開卡用來存取款。

　　服務(wù)經(jīng)理進(jìn)一步核實客戶做什么類型的生意，客戶表示自己準(zhǔn)備開始做點小生意，待服務(wù)經(jīng)理再次詢問客戶開卡用途時，客戶又說是親戚要給自己打錢，需要開民生銀行的卡。

　　服務(wù)經(jīng)理認(rèn)為客戶開戶用途不明且行為十分可疑，故勸說客戶可使用自己他行存量卡，如有人誘導(dǎo)開卡，需謹(jǐn)慎辦理，客戶仍執(zhí)意辦理開卡業(yè)務(wù)，服務(wù)經(jīng)理遂將該情況上報營運主管。營運主管核實時注意到客戶身份證住址是縣域，而非市區(qū)，故詢問客戶現(xiàn)住址是否在市區(qū)，客戶否認(rèn)后營運主管又詢問客戶是哪個親戚要打錢，是否指定必須在民生銀行開卡，客戶表示這是自己隱私，不愿透露。

　　此時客戶打開手機向他人發(fā)送信息溝通，營運主管注意到客戶手機聊天框顯示對方之前引導(dǎo)客戶對朋友等進(jìn)行宣傳一起參與，但客戶現(xiàn)在發(fā)送給對方的信息已經(jīng)顯示無法送達(dá)，隨即客戶又切換到一個上方名為“扶貧基金會”的對話框，當(dāng)注意到工作人員看到自己手機后，客戶立即將手機鎖屏。

　　營運主管意識到客戶應(yīng)該是被誘導(dǎo)以領(lǐng)取扶貧基金等名義辦理銀行卡供他人使用，故勸說客戶不要被他人以發(fā)送各種補貼為由而使自己賬戶被不法分子使用，但客戶否認(rèn)自己有相關(guān)情況并離開了網(wǎng)點。

　　據(jù)該行工作人員介紹，對于日常開卡業(yè)務(wù)，民生銀行南陽分行要求各機構(gòu)服務(wù)經(jīng)理要從多方面了解客戶基本信息及對開卡用途進(jìn)行簡要核實，在辦理業(yè)務(wù)過程中多問多聽多看。對于核實無問題的要做好客戶服務(wù)及非柜面出金限額設(shè)置；對于客戶不愿配合但無明顯異常的可在征得客戶同意后開立二類賬戶，滿足客戶基本業(yè)務(wù)需求；對于有明顯異常的客戶，要多了解多勸阻，必要時可廳堂協(xié)作，確保開戶環(huán)節(jié)無問題。

　　據(jù)悉，民生銀行南陽中州路支行已將該情況在同城機構(gòu)內(nèi)進(jìn)行共享，提醒其他機構(gòu)對其做好盡職調(diào)查后辦理開卡業(yè)務(wù)，并及時將該可疑線索共享至屬地反詐中心。全媒體記者 曹立峰 通訊員 杜秋月