民生銀行南陽中州路支行：堵截柜面異常取現 守護客戶資金安全

民生銀行南陽中州路支行：

堵截柜面異常取現 守護客戶資金安全

　　10月28日，記者從民生銀行南陽中州路支行了解到，該行工作人員憑借專業素養和業務能力，日前成功堵截一起堵截柜面異常取現行為，以實際行動守護客戶資金安全。

　　近日，一位老人來到南陽中州路支行辦理取現業務，金額為3.1萬元。服務經理對客戶開展“取現+送現=詐騙”的風險提示，并按照該行“三必問，九必查”的工作要求，向客戶核實取現用途，客戶稱兒子要辦廠，需要資金支持。

　　服務經理辦理業務中發現客戶要提前支取名下定期取款，且客戶的兩年期定期存款還有兩個月就到期了。服務經理勸阻客戶現在提前支取利息會損失比較多，建議客戶暫時可以考慮用別的資金，但客戶執意要取。在辦理業務與客戶交談中，客戶接了一個電話，疑為客戶女兒打電話進行日常問詢，但客戶未對其表露自己在銀行取款，服務經理再次核實資金取現用途，客戶表示自己兒子要辦廠，需要用錢，服務經理認為辦廠所需資金一般較大，客戶定期僅不足5萬元，且不顧定期利息損失提前支取十分可疑，故服務經理一再向客戶提示注意資金安全，且因客戶年齡較大，建議客戶可以讓兒子陪同自己到銀行取現，或者可以將兒子聯系方式告知工作人員，由工作人員進一步核實用途。客戶拒絕提供，并表示下午讓兒子帶著來取，遂離開網點。

　　1分鐘后，客戶返回網點，表示自己沒辦成現金支取，兒子不太高興，再次要求網點為其辦理提前支取，且表示不用兒子陪同來取，現在就有一個朋友陪同在銀行外等候。

　　服務經理建議陪同人員到網點內協助核實。此時一名女士進入網點并自稱是老人的女兒，服務經理詢問客戶剛才打電話的也是女兒，是否為眼前這位女士，客戶不承認自己剛接過電話，但核實手機通話記錄，清晰顯示其女兒剛與其通過話，且并非眼前自稱是女兒的女士。

　　經過詳細詢問，該女士承認自己并非老人真正的女兒，只是協助老人到銀行取款。服務經理表示綜合以上情況，且為客戶資金安全著想，建議由老人兒子陪同老人后再到網點辦理取款業務。兩人隨即離開了網點。

　　隨后，該行同步將該情況在同城機構內進行共享，避免客戶到其他網點支取。截至該行上報時，該客戶資金未成功支取。

　　防范于心，反詐于行。據該行工作人員介紹，民生銀行南陽中州路支行在辦理日常取現或轉賬業務時，嚴格執行“三必問，九必查”的工作要求，對資金來源及取現用途詳細核實，通過客戶細微舉動及交易習慣等多方面入手，無論金額大小，審慎對待每筆業務。尤其是針對老年客戶等防范意識不強的弱勢群體，必要時通過多種途徑與其子女溝通核實，確保民眾資金安全。全媒體記者 曹立峰 通訊員 杜秋月