獲刑12年！原金融辦主任大搞P2P，虛構(gòu)百家空殼公司，非法集資超10億元

來源:證券時報網(wǎng)

近期，中國裁判文書網(wǎng)披露一則關(guān)于集資詐騙罪的刑事裁定案件。該案中，重慶市第一中級人民法院作出終審裁定，駁回羅某、陳某某、程某三名上訴人的上訴，維持原判。

據(jù)悉，上述三人在開展P2P業(yè)務(wù)時，利用關(guān)聯(lián)公司違規(guī)自融、通過注冊大量空殼公司編造虛假借款標(biāo)的、虛構(gòu)基金份額等方式，向社會公眾非法募集資金超過10億元。

券商中國記者從業(yè)內(nèi)獲悉，羅某在創(chuàng)業(yè)P2P之前，曾是一名執(zhí)掌地方金融監(jiān)管大權(quán)的官員，他在十余年前擔(dān)任重慶金融辦主任，后又短暫出任一家金融機(jī)構(gòu)的擬任董事長，但因一場風(fēng)波從此離開國資系統(tǒng)及持牌金融機(jī)構(gòu)。如今，羅某在上述案件因集資詐騙罪被判處有期徒刑12年。

非法集資逾10億元

一家名為“財神在線”的P2P平臺，曾以高息保本的承諾吸引投資者。隨著中國裁判文書網(wǎng)在近期披露該案件的刑事裁定書，這場“龐氏騙局”的過程被層層揭開。

早在2013年，重慶財神在線投資信息服務(wù)有限公司（以下簡稱“財神在線公司”）成立，其組建并運營的網(wǎng)絡(luò)中介平臺“財神在線”于2014年上線，主要通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布借款信息進(jìn)行融資。

法院查明的上述公司經(jīng)營模式顯示，有需求的借款企業(yè)向財神在線提出借款需求以及擔(dān)保函，其中部分以收益權(quán)轉(zhuǎn)讓形式運作，然后由財神在線公司制作融資產(chǎn)品發(fā)布在財神在線平臺上，出借人通過該平臺進(jìn)行出借。另一部分是擔(dān)保公司提供的項目，由擔(dān)保公司提供擔(dān)保函，再由財神在線公司制作融資產(chǎn)品發(fā)布，出借人通過該平臺進(jìn)行出借。平臺抽取借款金額的一定比例作為傭金。

后來，當(dāng)平臺上的真實借款開始出現(xiàn)逾期，為防止財神在線平臺資金鏈斷裂，公司實際控制人羅某決定通過注冊一百余個空殼公司，虛構(gòu)為借款人，并在財神在線平臺發(fā)布虛假借款信息。

同時，他與核心成員還招募銷售人員采用宣傳推介會、微信公眾號、口口相傳等方式公開宣傳，以向投資人承諾高額利息且保本付息為誘餌對外募集資金，騙取投資人在財神在線平臺進(jìn)行投資。

經(jīng)案發(fā)后的司法審計，通過利用關(guān)聯(lián)方及空殼公司的方式，羅某及其核心成員向1000余名投資人非法募集資金共計10.67億元。未收回（投資人）本金1.02億元，（投資人）取得投資利息3383.69萬元。最終扣除收取利息后造成的實際損失為6799.02萬元。

在2019年5月至2021年1月期間，為了繼續(xù)兌付財神在線公司投資人的投資款，羅某及其核心成員明知上海中福公司（同樣為羅某實際控制）未取得嘉興渝福健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資基金合伙企業(yè)（有限合伙）（以下簡稱“嘉興渝福基金”）基金份額，仍然以轉(zhuǎn)讓嘉興渝福基金份額為名，讓前述銷售人員采用宣傳推介會、口口相傳等方式公開宣傳，以向投資人承諾高額利息且保本付息為誘餌對外募集資金，騙取投資人投資。

同樣經(jīng)案發(fā)后的司法審計，上述騙局向20余名投資人非法募集資金共計597.5萬元，未收回（投資人）本金541萬元，（投資人）取得投資利息58.61萬元，最終扣除收取利息后造成的實際損失為482.39萬元。

以集資詐騙罪“落槌”

隨著警方介入，2020年至2023年期間，財神在線公司的核心成員及實際控制人羅某經(jīng)民警電話聯(lián)系后，先后主動投案，如實供述上述主要事實。但對于自身行為的性質(zhì)，他們在法庭上提出了異議。

羅某及其核心成員認(rèn)為，他們主觀上沒有非法占有目的，對其行為應(yīng)當(dāng)以“非法吸收公眾存款罪”定罪處罰，而非“集資詐騙罪”，且認(rèn)為一審判決量刑過重，請求二審改判。

對此，重慶市第一中級人民法院認(rèn)為，羅某等人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。

在重慶第一中院看來，在案證據(jù)證實，三人在利用財神在線平臺開展P2P業(yè)務(wù)過程中，利用關(guān)聯(lián)公司違規(guī)自融，并在明知公司已經(jīng)出現(xiàn)巨額資金缺口無法兌付投資人，不具備還款能力的情況下，通過注冊大量空殼公司編造虛假借款標(biāo)的，利用財神在線平臺發(fā)布虛假信息，向不特定公眾非法募集巨額資金，所得資金用于借新還舊，無法歸還所募資金數(shù)額巨大，依法應(yīng)認(rèn)定為具有非法占有目的，以集資詐騙罪追究刑事責(zé)任。

重慶第一中院最終對上述三人的辯護(hù)意見均不采納，并作出“駁回上訴，維持原判”的終審裁定。

根據(jù)原判決，羅某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑12年，并處罰金60萬元。其核心成員陳某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑10年9個月，并處罰金50萬元；另一核心成員程某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑10年6個月，并處罰金60萬元。此外，法院對凍結(jié)在案的銀行賬戶內(nèi)資金，查封在案的房屋、凍結(jié)在案的股權(quán)等依法變現(xiàn)后按比例發(fā)還集資參與人；不足部分，繼續(xù)追繳并按同等比例發(fā)還集資參與人。

有金融工作經(jīng)驗

上述案件在重慶金融圈內(nèi)備受關(guān)注，不僅因為龐氏騙局，還有財神在線實際控制人羅某的身份背景。根據(jù)券商中國記者從業(yè)內(nèi)獲悉，十余年前，羅某曾經(jīng)是一名執(zhí)掌地方金融監(jiān)管工作的官員。

履歷顯示，羅某生于1962年6月，擁有博士研究生學(xué)歷。具體來看，羅某于1995年至2003年期間在中國人民銀行重慶市分行、中國人民銀行重慶營業(yè)部工作。隨后羅某在2003年成為重慶銀監(jiān)局的籌備組成員，于2003年至2005年期間擔(dān)任重慶銀監(jiān)局的副局長、黨委委員。

2005年起，他步入重慶市政府工作，在2005年至2012年期間歷任重慶市人民政府副秘書長、辦公廳黨組成員兼重慶市人民政府金融辦公室主任、黨組書記，重慶市金融辦公室主任、黨組書記。

2012年下半年，他去某金融機(jī)構(gòu)履新，被董事會選舉為董事長，但在等待監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)其董事長任職資格期間，他因不雅視頻事件，于2013年年初提交辭職報告，不再為擬任董事長。也正是在2013年，羅某成立了上海中福公司，隨后打造“財神在線”平臺。

來源：證券時報網(wǎng)