又領罰單！今年被罰沒近800萬元的華瑞銀行，該如何加強合規管理?

華瑞銀行近日被上海金融監管局罰款70萬元，主要因生產環境數據安全管控不足等。今年以來，該行已總計被罰沒779.76萬元

投資時間網、標點財經研究員 田文會

作為首批成立的民營銀行之一，上海華瑞銀行股份有限公司（下稱華瑞銀行）近日被監管處罰引來更多關注目光。實際上，該行今年已多次被罰，面臨合規管理的挑戰。

據國家金融監督管理總局官網（下稱金融監管總局）10月11日發布的信息，上海金融監管局決定對華瑞銀行罰款70萬元，主要因生產環境數據安全管控不足等。華瑞銀行10月14日回應稱，上述處罰是針對去年監管現場檢查所指出的問題。

今年以來，華瑞銀行已三次被罰，總計罰沒779.76萬元。

華瑞銀行近期還不斷被投訴。黑貓投訴平臺顯示，截至10月15日，華瑞銀行近30天投訴達149件，投訴內容涉及高利息、暴力催收、侵犯隱私等。

華瑞銀行新董事長也仍未公布，同時，該行今年上半年末資本充足率較上年末下降。

華瑞銀行官網顯示，該行以“立德恒新，百年華瑞”為戰略愿景，堅持“聚焦普惠金融，建設獨具特色的數字化智慧銀行”的戰略定位。

該行出現“生產環境數據安全管控不足”等違規，意味著該行數字化智慧銀行建設需彌補短板。

投資時間網、標點財經研究員就上述監管處罰、資本充足率下降等問題向華瑞銀行發送了溝通提綱，截至發稿尚未收到回復。

今年已被罰沒近800萬元

今年以來，華瑞銀行多次被罰，總罰沒金額達779.76萬元。

金融監管總局官網10月11日發布的信息顯示，上海金融監管局決定對華瑞銀行罰款70萬元，主要因生產環境數據安全管控不足、現場檢查發現問題整改不徹底。

10月14日，華瑞銀行官網公告稱，近日，該行收到上述金融監管總局上海監管局行政處罰決定書，此次披露的處罰結果是針對去年監管現場檢查所指出的問題。目前，該行已全面完成相關整改工作。

華瑞銀行稱，該行高度重視監管整改意見，將以此次處罰為警示，持續優化和完善內部管控細節，嚴格落實各項監管要求，不斷提升合規管理水平。

據華瑞銀行2024年年報信息科技風險部分的信息，報告期內，該行全面加強安全管理能力，加大各方面安全投入，全年未出現安全通報，生產事件數量和事件處理時長較上年均有明顯下降。

今年以來，華瑞銀行還有兩次被監管處罰。

6月26日，中國人民銀行上海市分行決定對華瑞銀行處以罰款29.64萬元，主要因違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定。

金融監管總局官網今年2月8日發布的信息顯示，上海金融監管局決定對華瑞銀行罰沒共計680.12萬元，主要原因包括績效薪酬管理不到位、未經核準履行高管職責、向關系人發放信用貸款、貸款五級分類不準確、違規少提減值準備、貸款管理嚴重違反審慎經營規則、信息科技運行和系統開發未有效分離等。

除了被監管處罰，華瑞銀行近期還受到較多投訴。

黑貓投訴平臺顯示，截至10月15日，華瑞銀行近30天投訴達149件，累計投訴2142件。投訴內容涉及高利息、暴力催收、侵犯隱私等。

華瑞銀行官網10月13日發布的信息顯示，截至9月29日，該行委外催收合作機構為15家，個人貸款業務合作機構達76家。其中，委外催收合作機構包括上海雪賃金融信息服務有限公司、江蘇萬頃企業管理有限公司、深圳市易金金企業管理有限公司等。

新董事長待定

華瑞銀行2024年年報顯示，2025年3月25日，曹彤因個人原因申請辭去董事、董事長等職務。2025年4月7日，華瑞銀行董事會會議審議通過了推舉執行董事、行長吳克照代為履行董事長職責的議案。

微信公號“上海華瑞銀行”今年8月發布的文章中，吳克照的頭銜為華瑞銀行黨委書記、行長。

據華瑞銀行2024年年報，吳克照任華瑞銀行黨委書記、執行董事、行長，曾擔任過中國聯通浙江分公司財務部副總經理、溫州銀行總行計劃財務部總經理、溫州銀行上海分行黨委書記和行長。

此外，華瑞銀行還要面對資本充足率下降的問題。

據華瑞銀行2025 年半年度第三支柱信息披露報告，今年上半年末，該行資本充足率與核心一級資本充足率分別為11.94%、10.80%，較上年末分別降1.05個百分點和1.07個百分點。

近幾年，華瑞銀行資本充足率總體呈下降趨勢。2022年末—2024年末，該行資本充足率分別為14.54%、12.92%、12.99%，核心一級資本充足率分別為13.41%、11.79%、11.87%。

華瑞銀行近幾年資本充足率

數據來源：華瑞銀行年報

投時關鍵詞：華瑞銀行