青島農商銀行發行50億元永續債，用于補充其他一級資本

青島熱搜網獲悉，9月28日“青島農村商業銀行股份有限公司2025年無固定期限資本債券（第一期）發行情況公告”發布。

該債券簡稱：25青島農商行永續債01，本期債券募集資金將依據適用法律和主管部門的批準用于補充青島農村商業銀行股份有限公司其他一級資本。本期債券的存續期與青島農村商業銀行股份有限公司持續經營存續期一致。

該債券票面利率包括基準利率和固定利差兩個部分。自發行繳款截止日起每5年為一個票面利率調整期。該債券發行時票面利率為2.54%。該債券基本發行規模為人民幣30億元，發行認購倍數達2.14倍，觸發超額增發權，最終實際發行總額為50億元。

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青島熱搜君注意到，該債券的主承商為國泰海通證券股份有限公司，而聯席主承商多達8家包括——中信證券股份有限公司、中國國際金融股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、光大證券股份有限公司、恒豐銀行股份有限公司、華夏銀行股份有限公司、中國銀河證券股份有限公司、興業銀行股份有限公司。

青島農村商業銀行股份有限公司(簡稱：青島農商銀行)發行本期債券募集資金將用于補充其他一級資本。而截至去年末青島農商銀行的一級資本凈額約392.90億元，充足率達12.26%遠超8.5%的監管紅線。假設本期債券完成發行并且清算結束，以2024年12月31日為測算基準日，其發行后以及資本充足率將提高至13.82%。

青島農村商業銀行股份有限公司于2012年6月26日正式成立，是經中國銀監會批準，在原青島華豐農村合作銀行、青島城陽農村合作銀行、青島黃島農村合作銀行、青島即墨農村合作銀行、膠州市農村信用合作聯社、膠南市農村信用合作聯社、平度市農村信用合作聯社、萊西市農村信用合作聯社以及青島市農村信用合作社聯合社基礎上，以新設合并方式組建而成的股份制商業銀行。2019年3月26日，青島農商銀行公開發行的55555.56 萬股股票于深圳證券交易所上市交易（代碼：002958.SZ）。根據青島農商銀行2025年中報顯示，其今年上半年與去年同期相比營業收入同比減少1.83%，凈資產收益率同比下降1.45%。

青島農商銀行今年6月3日曾被中國人民銀行青島市分行處以91.2萬元的罰款，原因是其被查實存在違反金融統計相關規定；違反賬戶管理規定；違反人民幣流通管理規定；違反反假貨幣業務管理規定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定等六項違法行為。

青島農商銀行股東中不乏青島國信、青島城投、城發投資（西海岸融控旗下）、金家嶺控股等國資國企身影，但是國資加持下的卻是違規違法?？汀?024年1月2日，國家金融監督管理總局青島監管局對青島農商銀行錯報漏報EAST數據罰款30萬元。EAST系統是由監管部門開發的檢查分析系統，旨在提高對銀行業金融機構現場檢查的力度和效果。其向銀行采集的標準數據主要包括公共信息、會計記賬信息、客戶信息、授信交易對手信息、卡片信息、信貸管理信息、交易流水信息、客戶風險統計、資金業務、理財業務等。錯報漏報EAST數據其對于監管的有效性和真實性影響可見一斑。

2023年4月青島銀保監局對青島農商銀行罰款100萬元，其違法行為是同業業務授信管理不審慎等。

2022年8月青島銀保監局對青島農商銀行罰款3087.27萬元，其違法行為包括公司類貸款風險分類調整不及時、向關系人發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款的條件、流動資金貸款管理不審慎、貸后管理不審慎等。

2022年1月青島銀保監局對青島農商銀行罰款4410萬元，其違法行為包括貸款五級分類不準確、投資業務投后風險管控不到位、員工行為管控不力、貸款轉保證金開立銀行承兌匯票、數據治理有效性缺失、流動性資金貸款被挪用、房地產貸款管理嚴重不審慎、信用卡投資資金流入非消費領域等問題。

2021年10月青島銀保監局對青島農商銀行罰款200萬元，其違法行為——房地產貸款管理嚴重不審慎。（本文文字部分由青島熱搜君原創，感謝青島熱搜網提供算力支持，轉載請注明）

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