全球最大比特幣洗錢案：卷款402億跑路英國的錢志敏認罪了

最近，英國倫敦的一場庭審引爆了全球輿論，主角不是什么政要巨賈，而是一個叫錢志敏的中國女人。這個案子離譜在哪？不僅在于它牽扯了400多億人民幣的非法集資，受害者高達13萬人，更在于它魔幻的走向：錢志敏卷款跑路后，當年用來洗錢的6.1萬枚比特幣，如今竟暴漲到了近500億人民幣！這意味著，這筆錢不僅能全額賠付所有受害者，甚至還多出來幾十億。

英國當地時間9月29日，這起英國乃至全球最大規模的比特幣洗錢案在倫敦南華克刑事法庭開庭。所有人都以為這會是一場曠日持久的法律拉鋸戰，結果讓人大跌眼鏡：庭審第一天，錢志敏就當庭認罪了。

這一認，背后到底藏著什么算計？這筆潑天財富，最后會落入誰的口袋？今天，我們就來深入地扒一下，這個僅有大專學歷、身體殘疾的中年婦女，是如何一手導演這場驚天騙局，又是如何在國際法網中反復橫跳的。

錢志敏的真實背景是什么？說實話，她沒啥背景。1978年出生于江蘇如皋，?？茖W歷，離過婚。最早就是在普通公司里做銷售，而且因為早年出過車禍，身體殘疾，行動不便，很多時候都得坐輪椅。就這么一個看似平平無奇的人，卻把超過12.8萬名投資者，其中不乏退休干部、教師、甚至司法系統人員，耍得團團轉。

她是怎么做到的？因為她精準地踩在了時代的風口上。

時間回到2014年，當時的中國，P2P和比特幣正處在最瘋狂的野蠻生長期。P2P現在已經成了過街老鼠，人人喊打，但當年可不是啊。當年我們一開會，新聞會議里邊最起碼有一半兒是搞P2P的。而比特幣，更是被吹噓成“一夜暴富”的神話，一個著名的前英語老師，后來被稱為“比特幣教父”的，就靠這個實現了財富自由。這種環境下，韭菜遍地，鐮刀都不夠用了。

錢志敏這個人，腦子確實好使，她嗅到了這股風潮，成立了一家叫“藍天格銳”的科技公司。明面上，這家公司搞的業務五花八門，又是“智能養老”，搞什么“生命手環”，說是能GPS定位，一鍵呼救；又是“環?？萍肌保闶裁捶漓F霾空氣凈化器。但這些，全是幌子，它最核心的業務，就是兩個字：集資。

她對外喊的口號，今天看來可笑至極：“你給格銳三年時間，格銳還你三世富貴?！本瓦@么一句口號，配合著高達100%到300%的年化收益承諾，讓無數夢想著財務自由的中老年人熱血沸騰。

當然，光靠口號還不夠。錢志敏深諳包裝之道。她給自己立的人設是：清華大學雙博士、美國留學歸來的金融奇才，掌握著美國帶回來的核心技術。為了保持神秘感，她在任何公開場合都蒙著面紗或戴著口罩，坐著輪椅出場。當投資者問她為什么不讓拍照，她就說：“因為美國技術被我帶了回來，如果透露出去，美國會對她進行制裁?！边@種故弄玄虛，反而讓投資者們覺得她“手眼通天”，更加深信不疑。在推介會上，這個胖胖的女人甚至會被狂熱的信徒們連同輪椅一起高高舉起，像神一樣被膜拜。

為了讓騙局看起來更真實，她還花錢在天津搞了個所謂的“比特幣礦場”。每次有新的“投資者”猶豫不決，她就用免費吃住作為誘惑，拉著幾百人去現場參觀。投資者們一看，好家伙，一個倉庫又一個倉庫，成千上萬臺礦機嗡嗡作響，場面極其震撼。團隊的頭兒還解釋：“因為你們來了，怕有輻射，就拉閘停電了。”這一看，哎呦，這規模這么大，真有實力?。『灱s！實際上呢？那些礦機大部分都是淘汰下來的“破爛東西”，到了2017年，都以每臺30元的價格賣了廢品。

就這樣，用“高科技產品”做幌子，用“比特幣挖礦”畫大餅，再用“神秘高知”人設加持，一個精心設計的陷阱就完成了。本質上，這就是一個典型的龐氏騙局，拿后來人的錢給前面的人付利息。雪球越滾越大，從2014年到2017年，藍天格銳非法吸收的資金高達402億。

錢志敏這個人，從一開始就沒打算好好經營，她只想快速搞錢，然后逃到國外瀟灑。根據公司員工交代，從藍天格銳成立的第一天起，她就在安排后路了。

首先，她找了個“白手套”。這個經歷也非常傳奇，她因為殘疾不能到處走，所以有個愛好就是玩網絡游戲。她在游戲里認識了一個叫任江濤的玩家，這人在游戲里對她言聽計從。錢志敏就跟他說：“你也別在網上混了，來我這兒給我當法人，一個月給你3萬塊錢，干滿三年再給你100萬。中間如果出了事兒，你得扛著?！弊⒁獍?，那是2014年的3萬月薪，任江濤一聽，覺得這買賣靠譜，就當了這個法人。結果呢？月工資到手只有一萬多，許諾的100萬還沒拿到，自己就被抓了，最后判了10年，成了完美的替罪羊。

其次，她為出逃鋪路。她曾以考察項目為名，多次帶著員工去英國“踩點”，還在當地成立了一家分公司，尋找轉移贓款的渠道。在龐氏騙局崩潰前的幾個月，她更是加快了收割速度。2017年4月到7月，警方其實已經對藍天格銳立案偵查了，但投資者們不知情，藍天格銳還在各地瘋狂開推介會，很多人把返利的錢又全都投了進去。

最后，就是關鍵的出逃環節。她花了25萬美元，通過一個叫“圣基茨和尼維斯”的加勒比海小島國，買了一本護照。這個國家很多人可能一輩子都沒聽過，但它的護照有個巨大優勢：可以免簽進入英國。在2017年7月騙局爆雷前，錢志敏悄悄地在男友的幫助下，先偷渡到老撾，然后輾轉多地，最后用一本化名“張亞迪”（Yadi Zhang）的護照，在2017年9月，成功入境英國，完成了“勝利大逃亡”。

抵達英國后，錢志敏的生活可以用“低調”和“揮霍”來概括。說低調，是因為她延續了在國內的神秘感，從不拋頭露面。她英語不行，行動不便，怎么辦呢？故技重演，又找了個“白手套”。

她在華人微信群里發招聘廣告，招一個華人助理。一個叫溫儉的女人前來應聘。這個溫儉，當年42歲，原本在國內讀大學時認識了一個英國男友，跟著來了英國，生了孩子后卻被拋棄。從此，她一個人在英國帶著娃，生活非常拮據，在中餐館送外賣，住在陰暗的地下室。

錢志敏的出現，徹底改變了溫儉的命運。溫儉成了錢志敏的大管家，或者說，是她伸向外面世界的一雙手。在錢志敏的安排下，溫儉住進了月租1.7萬英鎊的豪華別墅，開上了奔馳，成了頂級奢侈品百貨的VIP，沒事就去瑞士買珠寶，去迪拜度假。她最重要的工作，就是把錢志敏筆記本電腦里那些看不懂的比特幣，變成現實世界里的現金、豪宅和奢侈品。

但是，這種燒錢式消費在任何一個國家都會被注意到。一個幾個月前還在送外賣的底層單親媽媽，突然間揮金如土，這事兒太反常了。終于，在2018年，當溫儉試圖用3000多萬英鎊購買兩棟倫敦豪宅時，因為無法解釋巨額資金的來源，引起了英國警方的注意。

2018年10月，警方突襲了她們租住的豪宅，搜出了幾十臺電腦和U盤，發現了一個存有6.1萬枚比特幣的數字錢包。這個巨大的發現震驚了英國警方，史上最大的比特幣洗錢案就此浮出水面。

但離奇的是，錢志敏居然又跑了！在警方的眼皮子底下，這個身體半殘、不會英語、生活基本不能自理的女人，再次消失得無影無蹤。英國警方調查了幾年，直到2024年4月才將她抓獲。

現在，讓我們回到庭審現場。為什么錢志敏會在第一天就選擇認罪？

這背后其實是精明的算計。首先，證據確鑿。她的“白手套”溫儉已經在今年5月因洗錢罪被判了6年8個月。溫儉的證詞，加上中英兩國警方合作提供的海量證據，讓錢志敏的任何辯解都顯得蒼白無力。負隅頑抗只會導致更長的刑期和更重的懲罰。

其次，也是最關鍵的一點，就是那6.1萬枚比特幣的驚人增值。錢志敏當年用大約11.4億人民幣的贓款購買了這些比特幣。而如今，這筆資產的價值已經飆升到了近500億人民幣。她的律師在庭審后表示：“我的當事人今天認罪，希望給自2017年以來一直在等待賠償的投資者帶來一些安慰，并向他們保證，加密貨幣價值的大幅上漲意味著有足夠的資金來償還他們的損失。”

看明白了嗎？這話說得冠冕堂皇，其實是在打“贖罪牌”。錢志敏想通過主動認罪，展現一個“良心發現、愿意賠償”的姿態，以此來爭取法官的同情，換取一個相對較輕的量刑。她很清楚，現在這筆錢，已經成了她最大的談判籌碼。

這也就引出了所有人都最關心的問題：這價值近500億的比特幣，將何去何從？

按照英國的法律，如果沒有合法的權利人來主張，這些被沒收的犯罪資產，一半將歸英國警方所有，另一半劃歸英國內政部。說白了，就是充公了。這對那13萬中國受害者來說，無疑是天大的不公。他們的血汗錢，憑什么要便宜了英國政府？

幸運的是，國內的受害者們已經行動起來了。他們委托了中國的律師團隊，并聯合了英國當地的律所，正式向英國高等法院提起了民事追償程序，主張對這筆被凍結的比特幣資產享有所有權。天津市公安局也發布通告，表示自2018年起就通過國際刑警組織對錢志敏發布紅色通緝令，并持續與英國執法部門開展國際追逃追贓協作。

但這注定是一場艱難而漫長的法律戰，核心難點在于，如何構建一條清晰的證據鏈，證明英國警方扣押的這6.1萬枚比特幣，就是源自當年藍天格銳非法吸收的公眾存款。加密貨幣的匿名性和去中心化特征，使得資金溯源變得極其困難。錢志敏在轉移資產的過程中，很可能使用了“洗幣器”等技術手段，將贓款與原始來源進行切割。

這場官司，表面上看是私人維權的案件，但由于其巨大的金額和復雜的國際法因素，實質上已經演變成了一場中英兩國之間的法律和外交博弈。這筆錢如果只有5億，那可能只是個經濟問題；如果有50億，可能會有政治因素介入；但當它高達500億時，這對任何一個國家來說，都是一個重大的政治問題。

想讓英國人痛痛快快地把這筆錢如數歸還，基本上是不可能的。未來，中英之間必然會有一番不見硝煙的“法律戰”和“政治角力”。這不僅考驗著律師團隊的專業能力，更考驗著我們國家在涉外法治領域的智慧和決心。

錢志敏的騙局，其實并不新鮮，無非就是利用了人性中“貪婪”的弱點，再披上一層“高科技”和“金融創新”的外衣。我相信就在此時此刻，類似的騙局依舊還在上演。這個故事最大的警示就是：任何承諾“穩賺不賠、超高回報”的投資，都可能是一個精心設計的陷阱。保住自己的養老錢，別瞎折騰，安安穩穩地生活，就是最好的投資。

至于錢志敏，無論她如何算計，都難逃法律的制裁。她當了半天財富的搬運工，最終錢沒了，身體垮了，還要在異國的監獄里度過余生，也算是罪有應得。而那筆魔幻般增值的巨額財富，最終能否回到真正的主人手中，全世界都在拭目以待。我們希望正義不會缺席，更不會遲到。

歡迎“點贊”、“轉發”、“評論”、“關注”我，記得“標星”喲！