哪些場景下賣U你銀行卡會被凍結？凍結了怎么辦?

昨天六叔接待了一個申請解凍咨詢，事主是在幣安賣出了幾筆U，通過自己的支付寶收款，然后轉(zhuǎn)到了母親的銀行卡放著，結果這幾天收到專案組的短信說是網(wǎng)絡賭博資金，把母親的銀行卡凍結了。

今天給大家聊的就是在任何場景下，你賣U出去，被凍結銀行卡的概率是多少，你自己做個分析判斷，還要不要在這個場景下直接出售。

當然，也不要去看那些半罐子水博主用2018年的方法教你什么找小銀行，用支付寶、找大宗商家、看成交筆數(shù)、找大客戶經(jīng)理、還信用卡等過時方法。

幣圈U商的交易資金來源無非是炒幣（散戶），外匯（大宗）、網(wǎng)賭，傳銷，電信詐騙等類型，銀行流水極易觸發(fā)銀行的反詐系統(tǒng)，被有權機關司法凍結。

看清楚了嗎？你在交易所所能接觸到的資金就這么幾種，你能告訴我你還能接觸到什么資金？

你確定能在所有資金中每次都接收到散戶炒幣的白資？

言歸正傳，知道了幣圈的資金構成，那么出U的場景你也就能規(guī)避了，也就那么幾個：

1野雞網(wǎng)站、K豆、EB、這個PAY那個PAY（平臺）

2易幣付（關門）

3正規(guī)交易所OTC

4微信群場外交易

5飛機場外交易

6同城現(xiàn)金

7熟悉（信任）幣商

8各種U卡

我們先說第一種，你在分析自己安全不安全的情況下，你也可以換位思考，什么人會去野雞平臺上買U，因為你要賣人家才能買，那么就是贓款才去這些平臺上去洗。

你要去這些平臺提款，100%都是贓款，凍卡率99%+，為什么那些網(wǎng)賭的老哥們都會被凍卡？網(wǎng)賭這個行為并不能導致被凍卡，而是你充值和提現(xiàn)的行為導致你的凍卡。

易幣付：現(xiàn)在已經(jīng)關閉了，這是一個高危平臺，凍卡率80%以上，大額99%以上，他本身就是給網(wǎng)賭平臺提供提幣服務的，中心化錢包而價格又虛高，外面的幣商并不能入駐平臺，只是內(nèi)部洗錢的通道。

你在這個平臺出U，你把單掛上去，并不是馬上就有人給你打款，而是這種電信詐騙的犯罪分子直接讓受害者把資金打你卡里，看明白了嗎？這里面就有一個時間差。

相當于是你提供卡號，騙子去騙錢，然后提供卡號給受害者，這種叫一手黑，你是會被直接按頭的。

還不理解就是，小偷在街上賣手機，問你要不要，你問什么手機？小偷說你看上什么手機，我現(xiàn)在去給你偷。

正規(guī)交易所OTC：這種情況下要好得多，凍卡率直接下降到了30%左右，篩選嚴格也是有一定技巧的，什么找大宗，找老商家，是有一點作用，但是不能100%杜絕凍卡，只是凍卡的幾率稍微少了一點點而已，但是只要你凍結了，你怎么辦?

六叔這個粉絲凍卡了，看這個商家是VIP3，過了大半年再凍結的，這種情況你怎么破？看看商家怎么說？要么這個商家不專業(yè)，要么就是故意不承認，錢有問題，不管你幾年后都有問題，不是說過了一個月就沒事了，六叔親自處理過的有2年前資金盤操盤手發(fā)紅包凍卡的錢。

這是為什么呢？因為正規(guī)幣商是不賺錢的，他必須通過長期合作的客戶收他的U才能賺錢，你賣幣不要看幣商的資金，而是要看他的上游資金來源。

幣商正規(guī)交易單獨的買賣不賺錢，他必須高價賣出U給上游，這個上游就是網(wǎng)賭平臺的資金，通過幣商打給你，他可能自己都不知道，所以導致你半年后被凍卡，這就是六叔長期說的不能落袋為安。

這種商家的套路就是，3.5萬的單子，本人先給你打個5000，然后告訴你限額了，用家人朋友的卡打給你，因為你已經(jīng)收到了一筆資金，也就信任后，他打給你的是賭資（黑資），現(xiàn)在專案組介入，他也找各種方法推脫。

交易所交易的好處就是，沒什么損耗，但是只要你收到一次黑錢，就會被凍卡，而這個黑錢是幣商可能都不知情的，因為也是買幣的人打給他的。

你看著是節(jié)約了幾百塊錢損耗，但是解卡的時候你會把這筆錢退賠給受害者，加上解凍的成本，其實叫血本無歸。

微信群飛機群場外交易：這種風險極大，其實這個和野雞平臺一個道理，什么人連交易所都不敢去交易，只能藏在匿名的群里交易？根本不用想，絕對是做壞事的，你不但要承擔被騙的風險，還要承擔被凍卡的風險，關鍵是凍卡后人家聊天記錄一刪，你找誰去？你覺得叔叔找你的時候，你能解釋得過去嗎？

就像兩個相愛的人叫不出對方名字，罰款5000拘留15天一樣。

同城現(xiàn)金：不會凍卡，但是前提你是散戶，而不是以此為生的車隊，偶爾出一次沒關系，拿到現(xiàn)金放家里就行，慢慢用。別聽那些人給你制造焦慮說現(xiàn)金都是黑資，對的，你沒有看錯，現(xiàn)金都是有問題的，但是僅限于你的上游，有問題是按他的頭，你一個散戶偶爾出，然后慢慢花是沒有任何問題的。

現(xiàn)金交易注意的點就是人身安全問題，所以要找熟悉的幣商交易。

熟悉（信任）幣商：這種人靠IP吃飯，也就是人設，他們本身的渠道也就是主打核心粉絲交易，也不會去外面亂七八遭的買賣，名聲和信譽才是他們吃飯的根本，所以許多做IP的幣商能承諾凍卡無理由全額賠付。

但是損耗很大，人家要賺錢，損耗在3-6%之間，這種幣商基本上都會給你實名制，給你房產(chǎn)證等資料讓你放心，不能實名的千萬別被騙了。

凍卡無理由全額賠付是很重要的承諾，名聲比利潤要重要，當然也有很多同行會噴，但是也不重要，因為人家只做私域客戶，舍不得損耗的，人家也不會加你好友，這種資金是電商正規(guī)資金，所以才能有這個承諾。

最后就是各種U卡：U卡是絕對安全的好東西，但是損耗極高，市面上3-5%的手續(xù)費，好處就是這個東西是散戶唯一能花錢解決安全問題最快最優(yōu)的方式。

你賺到錢了，根本不在乎損耗3%，只是那些幣商他們自己只能賺千分之三告訴你U卡是智商稅不劃算，在安全面前，六叔告訴你，絕對劃算。

劣勢就是只能小額出，一天2萬左右，平時小額消費也不錯，沒有手續(xù)費，這放到任何時候都是區(qū)塊鏈的美好想象，如今實現(xiàn)了，卻被保守派覺得汽車代替不了馬車一樣。

賣U銀行卡凍結后申訴必須要知道的是什么？

許多小伙伴在咨詢銀行卡凍結的時候就一句話，我卡被司法凍結了怎么辦？

我也不知道你怎么辦，就好像你去醫(yī)院看病，你什么都不說醫(yī)生怎么知道你得了什么病。

不要聽那些所謂的專業(yè)人士給你科普止付和凍結的區(qū)別，所有的管控都是因為你的賬戶里面進來了不法資金。

包括銀行風控你。

咨詢的小伙伴真的想申訴的，那么你需要準備哪些東西呢？

你自己必須得搞明白，自己因為什么原因收到了陌生資金，一般情況下那些網(wǎng)絡博主是教你去銀行柜臺問哪里給你凍結的，叔叔名字和聯(lián)系電話是多少。

六叔告訴你銀行柜臺只能問到凍結機構的上一級別單位和對公電話，根本給不到具體的承辦人及有效電話。

這就導致了你根本聯(lián)系不上承辦人。

具體的你應該怎么做？

你先自查你自己凍結前1-3個月流水，看哪些是異常的，排查方法就是平臺提現(xiàn)、賣U等陌生人給你打款的記錄。

然后可以去銀行柜臺大概問一句，不需要開戶行，直接到網(wǎng)點問，幫我看一下我的卡是哪個有權機關凍結的，憑證幫我寫（打?。┏鰜恚液萌ド暝V。

放心，銀行是必須配合你，不會直接按你頭的，這點你要放心（關閉麥克風，拿起電話那種除外，因為你可能已經(jīng)涉及到刑事犯罪了）。

先不要聯(lián)系對方，你聯(lián)系了也沒什么用，必須把前面的準備工作做好。

然后你就要根據(jù)凍結機構和你的流水自查是哪一筆款項導致，這樣做的目的是確定：

1凍結單位

2承辦人

3承辦人聯(lián)系電話（對公手機）

4涉案金額

5涉案流水

確定了這些東西后，你再去申訴解凍，那些直接教你打電話給承辦單位的，你打過去找誰？叔叔凍卡一操作就是上千張，知道你是誰？除非你是團伙頭目。

你腦殼鐵不聽我的必須要聯(lián)系那么就要表明你的身份，自稱一般是：我是XX地方的事主某某某（你的名字）。

你得到的回答不用告訴我，我都直接告訴你結果：

你花了時間、經(jīng)歷和成本之后，得到的回答就是：

回去等待調(diào)查結果（等待通知）

你獲得什么了？六叔叫你聽話，別特么亂聽那些半罐子水博主到處復制抄襲的東西。

你的目的是快速的解凍你銀行卡，而不是把流程走完等待半年一年的。

如果你要想快速的解決你的問題，那么就要請專業(yè)的律師或者法務團隊，拿到這些資料才可以，只有確定了上面這些資料，你才能快速地解決你的問題。

當然，咨詢專業(yè)的法務之前，你必須要準備好下面的描述，而不是我銀行卡凍結了怎么辦。

你什么時間凍結的，你銀行賬戶收了什么資金，自己排查了流水沒，凍結后你做了什么動作，形成書面材料和整理好證據(jù)資料。

你的訴求是什么，是否愿意退賠涉案資金，是否能承擔兩卡、懲戒的后果，是否愿意為咨詢付費。

我們專業(yè)的法務會給出你建議，并且手把手陪著你處理這個申訴，直到銀行卡解凍后服務才結束，前提是不能白嫖。

處理流程是叔叔主動聯(lián)系你，明確給你做出解凍或者不解凍的說明，明確解凍時間，而不是和其他律師一樣不斷的打電話去和叔叔溝通。

時間最快三天到一個星期，就能快速的解凍了，前提是你沒有違法犯罪行為，只是被誤傷的。