信用沙盒監管：規范與發展的平衡之道

近年來，新技術、新產業、新業態、新模式（“四新經濟”）如雨后春筍般涌現，傳統行業也在不斷尋求轉型升級。這些新興領域以及傳統行業的變革，給傳統的監管模式帶來巨大挑戰。為應對這一難題，信用沙盒監管作為一種新型監管模式應運而生，其目的是鼓勵創新、減少政府對企業的過度干預，同時有效防止“一管就死，一放就亂”的管理困局，在保護與監管之間尋找最佳平衡點。

一

信用沙盒監管的意義

信用沙盒監管的概念最早源于英國金融監管局（FCA）2015年提出的監管沙盒理念。其核心是為創新企業提供一個受監督的安全測試區，減少創新成本和監管不確定性。在中國，信用沙盒監管以《優化營商環境條例》為背景，旨在通過構建以信用為基礎的新型監管機制，為“四新經濟”和傳統行業的轉型升級提供支持。

在當前經濟環境下，“四新經濟”蓬勃發展，傳統行業也在加速轉型升級。這些變化對傳統監管模式提出了新的挑戰：過于嚴格的監管會抑制創新，而過于寬松的監管則可能導致市場亂象。信用沙盒監管正是在這樣的背景下應運而生，其目標是創新監管方式，平衡保護與監管，為經濟發展提供更寬松的環境?！八男陆洕鳖I域具有成長爆發性、未知性、跨界融合等特點，傳統的監管模式難以適應其發展需求。信用沙盒監管的出現，為這些領域提供了新的解決方案。

二

信用沙盒監管的基本原則

?鼓勵創新、包容監管。信用沙盒監管以保護和激勵創業創新為導向，創新監管方式，提升監管效能，增強服務意識。對“四新經濟”和傳統行業實施更具彈性和包容性的監管，采取多觀察、少干預的策略，為經營主體留足發展空間，營造有利于創新和公平競爭的良好環境。

?堅守底線、審慎監管。堅持底線思維、落實監管責任，強化對“四新經濟”和傳統行業發展趨勢的監測研判、風險預防化解，牢牢守住食品藥品安全、質量安全、特種設備安全底線，保護人民群眾生命和財產安全。

?科技賦能、智慧監管。聚焦“四新經濟”和傳統行業特點，綜合運用大數據、物聯網、人工智能等數字化手段，加強數據匯集分析和信息跟蹤研判，推進非現場監管、分級分類監管，提高監管精準性和有效性。

三

信用沙盒監管的分類及行業范圍

信用沙盒監管適用于不觸碰安全底線的商事主體，尤其是“四新經濟”領域和傳統行業的轉型升級。其適用范圍包括知識產權、企業登記注冊、行政審批事項、產（商）品監督抽查、電子商務合同監管、廣告監管等事項，以及食品、醫療器械、化妝品、特種設備等不涉及安全的輕微違法行為。

根據國內外實踐經驗，信用沙盒監管的行業范圍可分為兩個維度：一是傳統領域，將已建立成熟監管體系的傳統行業納入信用沙盒監管，如網絡直播、食品行業和專精特新企業等，通過數字化治理手段實施包容審慎的監管策略。二是“四新經濟”領域，將新技術、新產業、新業態、新模式的經營主體納入試點，為其提供安全、可控的測試環境，促進健康發展。

四

傳統領域信用沙盒監管制度構建的探索

在構建傳統領域信用沙河監管制度方面，蘇州工業園區近年來作出積極探索，取得良好成效。

?入“盒”機制。按信用評級入盒，針對蘇州工業園區一般行業，將信用評級為A類的企業納入“沙盒”，采取包容審慎的監管措施，實施動態監管和容錯糾錯機制；按風險等級入盒，針對食品、化妝品行業，將低風險且信用良好的企業納入“沙盒”，實施包容審慎監管；按特種設備行業入盒，建立特種設備安全信用風險分級指標體系，將風險低且信用好的企業納入“沙盒”，采取包容審慎監管。

?監管措施。數據共享與動態管理，優化信用評級指標體系，補充與企業信用風險相關的數據指標，實現動態管理；建立“信用沙盒”監管對象庫，利用大數據和人工智能技術，結合信用評級和風險分級清單，將符合條件的經營主體納入監管對象庫；包容審慎監管與非現場監管，推行書面檢查、網絡監測等非現場監管方式，減少對守法經營者的干擾；“無感式”風險監測與“引導式”提醒，對新辦企業加強培訓指導，對輕微問題不予處罰，建立容錯機制，通過短信等方式提示企業進行信用修復。

?退出機制。實施“紅黃線”相結合的“觸發式”監管，對一般檢查事項設定“黃線清單”，對重點檢查事項設定“紅線清單”。一旦觸碰紅線，違法違規主體將自動被移出“沙盒”。

五

“四新經濟”信用沙盒監管制度構建

?納入信用沙盒監管庫。將“四新經濟”經營主體直接納入“沙盒”，監管部門采取包容審慎措施，允許創新嘗試，確保問題可控。

?容錯、糾錯機制，將信用約束從重懲戒轉向教育引導，給予“四新經濟”經營主體容錯空間，對輕微違法行為采取告誡說理、責令改正等方式，原則上不予行政處罰。

?設置監管紅線，利用大數據和投訴平臺，建立“監管紅線清單”，加強對經營主體的數據動態監測和風險評估，一旦觸碰紅線，立即啟動執法。

?設置觀察期，給予“四新經濟”經營主體1—2年的觀察期，強化政策引導，采取柔性監管方式，督促企業依法依規經營；柔性執法，運用行政輔導、行政建議等非強制性方式，讓監管既有力度又有溫度，引導企業自覺履行法律義務。

信用沙盒監管作為一種創新的監管模式，為“四新經濟”和傳統行業的轉型升級提供了寬松的環境，激發了市場活力和創新能力。在實施過程中，應不斷完善監管機制，確保在鼓勵創新的同時，堅守安全底線，實現創新與風險的平衡發展。

作者：江蘇省蘇州工業園區市場監管局孫玉峰、方瀟怡

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編輯：源源

校稿：昊宇

來源：中國市場監管報、源點蘇研院