讓套牌資金盤詐騙無所遁形！警惕這12個項目涉嫌傳銷、詐騙

在數字經濟蓬勃發展的2025年，金融詐騙已進化出令人防不勝防的新形態。當不法分子將傳統套牌騙局與虛擬貨幣、資金盤、傳銷模式雜交嫁接，產生的"詐騙新物種"正以每年300%的速度吞噬著普通投資者的財富。

一：虛假投資理財類騙局

1、“AI STS”APP

不法分子冒充某公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣每日返本返息、每日返息到期返本日收率1%左右高額返利理財項目實施詐騙。

據網友反饋，該項目設置商學院采用傳銷模式發展下線，通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，帶病毒，收取款賬戶為虛擬貨幣、第三方個人賬戶，涉嫌傳銷、詐騙。

2、套牌的“蒙某寶”APP

網友反饋，近日有朋友給他推薦一個名為“蒙某寶”的理財項目，剛開始抱著懷疑的太多沒有投資，后期經不住朋友的誘惑，繳納7萬元投資，可沒等到返本返息的日子，該平臺出現無法提現的情況，疑似崩盤。

3、套牌的“啓明創投QMVP”APP

網友反饋，他的家人被人忽悠，參與一個名為“啓明創投”的理財項目。該項目投資可獲得每月收益、到期返本高額理財返利。

經多方面調查，該項目冒充“啟明創投”公司的名義，制作散布涉詐APP實施詐騙，“啟明創投”公司多次發布聲明提示：該公司無官方App。

該項目采用傳銷模式發展下線，收取款賬戶為虛擬貨幣，第三方個人賬戶，涉嫌傳銷、洗錢、詐騙。

二：虛擬貨幣類詐騙

1、“ZTX-AI智能聚合交易所”

虛擬貨幣資金盤。該項目宣稱是香港一家匯集證劵、期貨、數字貨幣等技術人才量化公司，平臺宣稱推出3億枚TEB幣，融合大語言模型、深度學習與實時市場分析能力，提供從策略生成、自動執行到風險控制的一站式智能投研流程。

參與者通過“AI智能引擎”跟投，即可獲得日收益率0.2%至1.2%，年化收益率搞到52%-313%的回報；通過“TEB質押”，質押360天可獲得最高年化183%的收益；發展下線可獲得“團隊業績”“激勵收益”“同級收益”“二層同級收益”等動態收益。

參與者只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，交易方式為虛擬貨幣，涉嫌洗錢、傳銷、詐騙。

2、“黃金協議GOT幣”

虛擬貨幣類資金盤。該項目宣稱是首個實物黃金與數字黃金（BTC）支撐驗算的虛擬貨幣，該項目推出GOT幣。

參與者通過質押可獲得日收益率0.46%-1.9%高額利潤，發展下線可獲得推廣收益、層級獎勵、平級/超越獎、等動態收益。

參與者只能通過網站、第三方鏈接下載的APP，下載提示未備案，交易方式為虛擬貨幣，采用傳銷模式發展下線，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

3、“MOSE生態”

虛擬貨幣資金盤。該項目宣稱Mose打造一個Web3行業獨角獸，提供一個去中心化、隱私保護的跨鏈交易平臺，推出MOSE幣。

據網友反饋的資料，該項目注冊即可獲得50枚MOSE幣，每天釋放1%，推薦他人參與每天可釋放MOSE總量的0.1%/天。

該項目采用傳銷模式發展下線，通過虛擬貨幣交易，涉嫌傳銷、洗錢、詐騙等違法行為。

三：民族資產解凍類詐騙

1、套牌的“智天集團”APP

不法分子打著定性傳銷的“智天金融”公司的名義，制作散布涉詐APP，打著“智天重啟回歸”的旗號，虛構推廣“智天股權”高額返利理財項目。

據網友反饋，該項目只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，參與其中需要提供個人信息，收取款賬戶為第三方個人，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

2、虛構的“五行錢包”APP

不法分子打著定性傳銷的“云數貿”旗號，制作散布涉詐APP，聲稱注冊即可獲得涉詐補償金365萬元，發展他人參與也可以獲得現金獎勵。

據網友反饋，參與該項目只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，帶病毒，采用傳銷模式發展下線，收取款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌傳銷、詐騙。

3、虛構的“愛心傳遞”APP

四：異地聚集式傳銷

1、合肥瑤海“民間金融”48930傳銷

模式：該傳銷組織打著“民間金融”“金融互助”等旗號，鼓吹投資48930元加入該組織，采用三級八崗制，交48930元可以獲得A1崗位，A2崗位獲得5670元，B1崗位獲得7770元，B2崗位獲得2394元，B3崗位獲得1596元，C1崗位獲得10500元，C2崗位獲得10500元，C3崗位獲得10500元，到了C3崗位就能拿到510-560萬出局。

2、威海53400五星制傳銷

模式：該傳銷組織打著“民間小額互助理財”的旗號，采用五星制模式，以網戀交友、介紹工作等名義將人騙至傳銷地進行洗腦，鼓吹投資53400元，出局可以獲得800萬元的回報。

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