這種產品使“白錢”變“黑錢”

最近有客人咨詢，發來某號稱“管理千億資金”，“頂流”家族辦公室的宣傳材料，老南看了下，全程繃不住。

隨便發一頁，各位請鑒賞：

反正我沒見過管理千億的，還low成這樣，關鍵，這個材料，已經涉嫌刑事了。

不但所謂家辦自己有刑事風險，客戶干干凈凈的錢，真要這么搞了，也成了黑錢。

01

因為最近港險又火了起來，各種妖孽都竄出來了。

這里面自然有規規矩矩經營的，但不少真是在瞎搞。尤其滿大街的號稱香港家辦的，大部分都是野雞，這些公司都是0門檻，誰都能注冊。

而且國內還是有外匯管制，有些紅線一旦碰了，就是一輩子洗不掉的污點。

如這個PPT，也給香港的一些朋友看了下，無不震驚。

一方面，客戶這樣搞，100-200筆密集交易，香港銀行卡100%被封。

尤其是其推薦的外資行，只要在香港開過銀行卡的都知道，封賬戶外資行比中資行，積極太多了。

另一方面，這個資金規模，任何一家香港保險公司的反洗錢和盡調，100%要客戶提供，資金如何合規到香港的。

如果客戶提供不了，你錢再多，人家保險公司都不敢和你簽約。

所以顯而易見，這所謂家辦，就是純山炮。用一業內朋友的話說：就一看就是從來沒做過高客，把客戶往死里送。

02

更大的風險，是所謂“香港大型換匯公司”，還成本僅2.5%。

我是沒見過把涉嫌刑事犯罪的證據親自留痕，還大面積散發給客戶的。

中國內地，壓根沒有所謂的合法的“香港大型換匯公司”可以開展業務，這種打到人家指定內地賬戶，錢再到海外賬戶的，不就是地下錢莊嘛。

這里面的資金，可以說99.99%是有問題的，大概率和網詐洗錢、犯罪資金混在一起。這幾年國內查這些力度非常大，如果被逮到，刑事風險和行政風險都極大。

可以去外管局公眾號看看：

相關法律條文，《外匯管理條例》第三十九條，不妨學習下：

有違反規定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關責令限期調回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

所以，對于這些客戶而言，明明原來是干干凈凈的錢，這么一折騰，成為黑錢了，永遠洗不干凈。

而且刑事和行政，一旦后續被追查發現，能破財消災都算好了。

這幾年，圈子里太多幾千萬這么搞出去，被當地公安帶走的事了。

03

此外，前段時間，香港還出現一些保險中介跑路。

套路就是客戶資金出境有難度，就好心的讓客戶把資金打到銷售國內銀行卡，宣傳在香港幫客人繳費，實際上并沒有繳費，錢直接卷走了。

你沒看錯，就這么低級的騙局。

因為很多內地客戶也不懂，如何去香港保險官網查詢自己保單有沒有生效，被騙的稀泥糊涂。后續發現不對，人家早就跑路了。

我們一年前，就在“16號內參”里，提醒過這類風險。

包括去年內參寫的《香港保險大瓜來了，這次廉政公署都出馬了？》，后面都是一地雞毛。

如果這幾年你去香港，會發現車站、機場，全是這樣的提示：

香港政府之所以砸錢在這些位置投公益廣告，是因為，出事的太多了。

這年頭，只能說騙子太多，大家的血汗錢，真要保護好。

不懂的地方，就去當地金融監管機構的官網查一查，都會清清楚楚的告訴你，哪些能做，哪些不能做。

再不濟，問問我們也可以的。