公募一哥出手了！易方達落子財富管理子公司，聚焦買方投顧服務

近日，證監會發布《關于核準易方達基金管理有限公司設立子公司的批復》，核準易方達基金設立全資子公司——易方達財富管理基金銷售（廣州）有限公司（以下簡稱易方達財富管理公司），注冊地為廣東省廣州市，注冊資本為1億元人民幣，業務范圍為證券投資基金銷售。

據了解，該子公司業務范圍將聚焦買方投資顧問服務。這也是自2019年10月我國基金投顧業務試點正式落地后，國內頭部公募基金公司在推進財富管理轉型之路的又一大動作，有望進一步推動我國財富管理市場的發展。

值得一提的是，自2020年9月投顧服務上線以來，易方達投顧秉承人民性、功能性發展理念，以買方代理定位為根基，圍繞服務國家戰略、優化投資者回報等方向開展了諸多有益的嘗試和探索。截至2024年末，易方達投顧已累計服務超12萬個人客戶及百余家機構客戶，自投顧服務上線以來盈利客戶占比約70%，2024年投顧服務規模增長率達85%。

順應財富管理趨勢，聚焦買方投顧服務

近年來，隨著我國居民財富和證券市場的快速發展，投資理財服務需求不斷深化，越來越多投資者希望獲得專業的證券投資顧問服務。

2019年10月，證監會發布《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》，基金投顧業務正式落地。截至2023年3月，已有60家機構取得公募基金投顧試點資格，包括公募基金、券商、商業銀行和第三方獨立銷售機構等。

易方達基金作為首批試點機構，積極探索、穩妥推進，秉承人民性、功能性發展理念，嚴格堅守客戶導向的業務立場，以打造顧問隊伍、構建顧問服務體系作為重要切入點，通過幫助客戶更好地制定適合、貼切的投資目標以及提供持續不斷的全周期、全流程服務，改善客戶投資體驗，提升客戶獲得感。

2022年發布的《關于加快推進公募基金行業高質量發展的意見》提出，支持基金管理公司在做優做強公募基金主業的基礎上實現差異化發展，支持公募主業突出、合規運營穩健、專業能力適配的基金管理公司設立從事投資顧問、金融產品銷售的子公司，提升綜合財富管理能力。為了響應和落實以上政策，實現高質量發展目標，易方達基金經過充分論證和準備，于2023年5月提交了設立財富管理子公司的申請。

兩年來，易方達基金積極根據監管部門的反饋完善相關準備工作，同時穩妥推進投顧業務，組建了涵蓋投研、顧問、系統開發、金融科技、解決方案、合規風控等100余人的團隊，構建并不斷完善多層次的服務體系和多元化的業務模式，依托多層次顧問隊伍，為客戶提供持續、及時的顧問服務。

2025年6月5日，易方達基金財富管理子公司獲證監會批準設立，后續子公司將推進基金銷售業務資格和基金投資顧問資格的申請，依托自有平臺聚焦開展買方投資顧問服務。

基金投顧業務以客戶為中心、以基金為工具，為客戶提供貫穿全生命周期的個性化投資服務解決方案。在財富管理轉型趨勢下，基金投顧越來越受到投資者關注。

持續深入探索實踐，投顧業務成效初顯

回顧自基金投顧業務試點五年多以來，易方達投顧進行了多項業務的探索和實踐，成效初顯。

投研體系建設方面，易方達投顧已組建平均十年投研經驗的資深投研團隊，并從資產研究、基金研究、投資者需求三方面搭建了系統化、專業化的投研體系，以期幫助更多普通投資者實現長期財務目標。

具體來看，資產研究基于長期視角，從宏觀周期研究出發，拆解大類資產的收益來源，建立各類資產的收益預測框架。為此，易方達投顧配備了強大的數據系統，配置專職的宏觀和資產配置研究員，搭建內部數據庫并形成包括各類領先指標、同步指標在內的數據分析框架，與量化分析模型一起，納入內部的戰略和戰術資產配置體系，形成完善的資產配置實施框架。

基金研究根據事前和事后分類方法，團隊將全市場公募基金細分為60多個類別，實現同類別下基金互相之間科學可比，確保基金研究建立在科學性和公平性的基礎之上。團隊不僅注重定量分析，還通過定性訪談深入挖掘基金管理人的投資理念、風險控制能力及平臺支持情況等。通過定量和定性方法的結合，篩選出真正具備長期投資價值的基金品種，為投資組合構建提供好的工具。

投資者需求則結合自上而下的資產研究與自下而上的基金研究，形成科學、完善的策略頻譜，為服務投資者的個性化需求提供有力支持。

投顧隊伍建設方面，易方達投顧搭建了一支高水平、大規模、多層次的投資顧問人員隊伍，并注重顧問人員的持續培訓和綜合能力提升，致力于為客戶提供貼切、全面、全流程的顧問服務。在服務過程中發揮專業性并提供個性化的解決方案，即對客戶投資行為的優化，并幫助客戶應對市場波動，進行專業陪伴與財富規劃。

金融科技賦能方面，易方達投顧在投資研究、投資運作、顧問服務、合規風控等關鍵業務環節，持續建設智能化功能服務，搭建了投顧一體化平臺，顯著提升工作效率。自展業起，易方達投顧始終高度重視系統建設和科技賦能，在投資研究、投資運作、顧問服務、合規風控等關鍵業務環節，融合深度學習、機器學習、自然語言處理等AI技術，以及運籌優化、蒙特卡洛模擬等算法技術，持續建設智能化的功能服務，實現了擴大服務覆蓋面、降低服務成本、優化客戶體驗的目標。

在合作機構對接中，團隊推動標準化接口建立，使對接周期從半年縮短至幾周，顯著提升效率。同時，通過個性化服務（如費率優化、調倉路徑優化）滿足不同客戶需求，幫助客戶降低交易成本。從合作機構來看，目前已上線20個渠道，實現了機構客戶和各類個人客戶的全客戶類型覆蓋，提供標準組合策略和個性化定制策略服務。截至2024年末，易方達投顧已累計服務超12萬個人客戶及百余家機構客戶。

當前，我國買方投顧模式尚處于初步發展階段，未來財富管理市場發展空間廣闊。易方達投顧表示，未來將依托財富管理子公司，探索構建買方生態的顧問服務模式，搭建系統化、多層次、數智化的投顧服務體系，為客戶提供全面、深入的財富管理解決方案。

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