消失的900多萬元公積金重新歸位

今年是《中華人民共和國民法典》頒布五周年。5月16日上午，最高人民檢察院以“‘典’亮生活　守護美好”為主題，舉辦。開放日活動現(xiàn)場，5名檢察干警分別結(jié)合各自履職實踐講述了辦案故事，生動展現(xiàn)了檢察機關(guān)在民法典貫徹實施中的履職擔當。

北京初春的一天，我院的接待室里，一個小伙子滿頭大汗，手里緊緊攥著皺巴巴的借條說：“檢察官，我的公積金被人騙走了！”

這話乍一聽荒謬至極：提取公積金要本人符合條件、層層審核，怎么會輕易被騙呢？沒想到，這個離奇的開頭，竟牽扯出一起假官司。

小伙子姓王。幾個月前，股市飄紅讓小王急紅了眼，可缺少本金卻成了攔路虎。此時，朋友圈突然出現(xiàn)的“專業(yè)提取公積金”廣告像一根救命稻草。小王聯(lián)系上廣告中的老魏后，對方打包票說：“兄弟放心，我?guī)蜕习偃巳∵^，合法合規(guī)，絕對出不了岔子！”

在老魏的“指導”下，小王親手寫下15萬元的借條和收條。接著在老魏的安排下，小王成了被告。法庭調(diào)解時，老魏拿著假借條聲淚俱下，小王配合著低頭認錯，法院很快出具了還款調(diào)解書。20天后，小王的公積金賬戶被法院直接扣劃，執(zhí)行款就這樣轉(zhuǎn)到了老魏手里。小王心中雖有不安，但想著馬上就能拿到投資本金，也就忍了?？僧斃衔捍蚧?萬元時，小王才發(fā)現(xiàn)手續(xù)費從約定的20%暴漲到了近50%。他頓時覺得不對勁，想要反悔，可老魏電話關(guān)機，人間蒸發(fā)。

我一聽這個過程，虛構(gòu)借貸事實，利用司法程序，獲取不當利益，是典型的虛假訴訟。順著線索深挖，我們發(fā)現(xiàn)老魏近3年有32起同類案件，涉案金額超400萬元。資金流向顯示，每筆公積金到賬后，老魏都會通過其他人的賬戶進行周轉(zhuǎn)，再將“縮水”的錢轉(zhuǎn)回給像小王這樣的“借款人”。

資金回流的證據(jù)有了，但當事人相關(guān)的證據(jù)，只有小王的陳述，還遠遠不足以認定虛假訴訟的事實。接下來的重點，就是突破其他“借款人”了。當我們找到另一位借款人小李時，她卻矢口否認。轉(zhuǎn)機出現(xiàn)在我們發(fā)現(xiàn)32人中的小李和小馬是同事關(guān)系。第二次詢問時，我們將小李、小馬安排在相鄰的兩間詢問室。結(jié)束詢問時，兩人在走廊中“偶遇”。小李臉色瞬間煞白：“他怎么在這兒？他說什么了？”我說：“人家態(tài)度可比你好”，這句話徹底擊潰了小李的心理防線。之后，小李、小馬雙雙坦白，其余當事人也逐一被擊破。

接下來就是老魏了，沒想到老魏被找到后，竟還在狡辯：“我?guī)退麄內(nèi)∽约旱腻X也犯法？”我們義正詞嚴：“合法提取沒問題，但欺騙法院、破壞司法秩序、危害國家住房公積金管理秩序，就是違法犯罪！”

案件看似塵埃落定，然而用來轉(zhuǎn)賬的“其他人”卻成了我們心里的一根刺。翻遍老魏數(shù)百頁的銀行流水，經(jīng)過抽絲剝繭般的細致調(diào)查，一個分工明確的10人作案團伙逐漸浮出水面。10人共涉及132起虛假訴訟案件，涉案金額高達900余萬元。

檢察機關(guān)對這132個案子向法院提出民事抗訴、再審檢察建議，法院全部采納，撤銷了這些案子的調(diào)解結(jié)果。老魏等10人也因構(gòu)成虛假訴訟罪被追究刑事責任。至于小王等人，因為情節(jié)輕微、退還了公積金款，均被不起訴，消失的900余萬元公積金重新回到了原位！

案子到這里并沒有結(jié)束，我們意識到，這絕非個案，背后或許藏著龐大的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。在北京市檢察院的支持下，“虛假訴訟套取住房公積金大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型”應運而生。如今，這個模型已在全國范圍內(nèi)觸發(fā)監(jiān)督線索，其中，北京市檢察機關(guān)運用這個模型提出抗訴、再審檢察建議共計206件，還向河北省、遼寧省檢察機關(guān)移送監(jiān)督線索114條，向公安機關(guān)移送犯罪線索300余條，178人被立案偵查，1300余萬元公積金款被追回，成功斬斷了伸向公積金的“黑手”。

這場驚心動魄的較量，不僅是對虛假訴訟行為的雷霆出擊，更是一堂全民普法課。當虛假訴訟的迷霧被驅(qū)散，公平正義的陽光才能普照每一個角落。

（講述人：北京市房山區(qū)檢察院檢察官 侯士芳）

來源：檢察日報·特別報道版