為賭博網(wǎng)站洗錢怎么判刑？為博彩提供支付通道資金結(jié)算判幾年

博彩“資金鏈”犯罪研究

禁止轉(zhuǎn)載復(fù)制剽竊，違者必究。

為賭博網(wǎng)站“洗錢”即為境外博彩提供支付通道與資金結(jié)算幫助的犯罪行為。最常見的為博彩提供支付通道、資金結(jié)算的行為有以下五類：

1、出租、出售、出借、販賣銀行卡、對公賬戶、微信支付寶賬戶、電商平臺賬戶、營業(yè)執(zhí)照被他人用于博彩資金流轉(zhuǎn)的。

2、通過網(wǎng)絡(luò)游戲購買裝備、電商店鋪虛假交易方式為博彩洗錢。

3、微信、閑聊等聊天群群主、銀商幣商，抽取房間費等。

4、第四方支付平臺、跑分平臺、地下錢莊為博彩提供資金通道。

5、從事比特幣、泰達幣、以太坊等虛擬貨幣搬磚套利的商戶。

其中，通過跑分平臺以及虛擬貨幣來為境外博彩提供資金支付通道的方式成為近幾年最新最常見的方式，從公安部態(tài)度來看，“非法網(wǎng)絡(luò)支付”“跑分平臺”類案件將成為博彩資金鏈犯罪的整治重點。

例如我們最近處理的“天下支付”、“天天向上”等跑分平臺案件，都是跑分平臺加虛擬幣交易相結(jié)合的方式來為博彩團伙洗錢，由于虛擬幣的匿名性以及黑產(chǎn)圈與幣圈一些反偵查措施的融合疊加，偵查機關(guān)取證與定罪都是極為困難。

涉嫌跑分平臺被抓后，因新型網(wǎng)絡(luò)犯罪取證困難，再加上其他一些情節(jié)的考量，最終不一定被判刑。

下面，先說一下為博彩提供支付通道、資金結(jié)算幫助涉及的罪名以及具體量刑標準。

1、涉及的罪名主要有開設(shè)賭場罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)活動罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪、非法經(jīng)營罪等。

2、具體量刑標準如下：

（1）涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，最高判3年有期徒刑。

量刑標準：情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

（2）涉嫌洗錢罪，最高判10年有期徒刑。

量刑標準：處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。

（3）涉嫌開設(shè)賭場罪，最高判10年有期徒刑。

量刑標準：處五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

（4）涉嫌非法經(jīng)營罪，最高判15年有期徒刑。

量刑標準：情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

（5）涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪，最高可判7年有期徒刑。

量刑標準：處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

第二部分：跑分平臺類案件如何爭取無罪和最輕的處罰

為了打擊跨境網(wǎng)絡(luò)賭博，公安部將為網(wǎng)絡(luò)賭博提供支付通道資金結(jié)算作為重點打擊環(huán)節(jié)，相繼開展“斷鏈”、“斷卡”行動，重點打擊博彩“資金鏈”犯罪行為 ，“斷鏈”、“斷卡”行動打擊深度和范圍前所未有。

司法機關(guān)在打擊博彩“資金鏈”犯罪時，有時候難免會對一些人員造成“誤傷”，這就需要我們律師在處理此類新型犯罪時必須專業(yè)，用最專業(yè)的知識和經(jīng)驗，為他們從法律專業(yè)的角度爭取到最輕的處罰，維護好涉案人員的合法權(quán)益。

律師必須專業(yè)化，具有處理此類新型犯罪的專業(yè)的知識和思維，掌握此類犯罪涉及的金融支付、網(wǎng)絡(luò)、通信、電子取證、網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)的知識，對涉及到虛擬貨幣的案件，還要充分了解黑產(chǎn)圈以及幣圈專業(yè)知識，要掌握爭取不立案、不批捕、不公訴、罪名不成立以及最輕處罰的技巧。

一、從證據(jù)入手，爭取認定為事實不清、證據(jù)不足。例如，李某案、袁某案，都是因為事實不清、證據(jù)不足，檢察院不起訴。

跑分平臺案件是借助計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，是新型高科技犯罪，整個作案流程都是借助計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間操作，具有模糊性、虛擬性、隱蔽性、專業(yè)性等特點，與傳統(tǒng)犯罪不同，不會在犯罪空間或者說在犯罪場所留下可以證明其行為和人身同一的痕跡或者物品，再加上網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)從業(yè)人員一般都具有一定的反偵察能力，例如使用tor或掛梯發(fā)起交易，虛擬貨幣OTC交易等，網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)從業(yè)人員對網(wǎng)絡(luò)及計算機的掌握程度遠高于普通人，其對電子證據(jù)的銷毀刪除會更徹底，而且大部分會涉及原始性的電子數(shù)據(jù)，在加上網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)從業(yè)人員一般在被捉獲后多有抵觸情緒拒絕如實交代，這就導(dǎo)致跑分平臺的交易行為、交易網(wǎng)絡(luò)、資金流向證據(jù)鏈在很多案件中難以形成。

我們律師在辦理相關(guān)案件時，要掌握證據(jù)的關(guān)聯(lián)性分析的基本技巧，分析電子數(shù)據(jù)與物理空間實務(wù)證據(jù)之間的待證關(guān)系，包括身份信息的確定分析、資金信息的確定分析、人員之間關(guān)系的確認分析等，要分析涉案人數(shù)及其對應(yīng)的涉案金額證據(jù)，分析涉案公司的收單接口和清算接口的銀行賬務(wù)信息證據(jù)等，通過對證據(jù)的分析審查，看能否推翻相關(guān)證據(jù)，切斷犯罪嫌疑人與跑分平臺的關(guān)聯(lián)性證據(jù)。

1、是否有充分證據(jù)證明犯罪嫌疑人與跑分平臺有關(guān)聯(lián)。

跑分平臺案件中，犯罪嫌疑人（被告人）被抓獲，一般是因為同案犯指認、網(wǎng)絡(luò)痕跡指向、資金流指向三組證據(jù)，我們律師在辦理案件時要重點審查此三類證據(jù)，看跑分平臺的交易網(wǎng)絡(luò)、交易行為以及資金流向是否事實清楚、證據(jù)充分，能否將被告人從跑分平臺中隔離出來。

（1）審查相關(guān)網(wǎng)絡(luò)痕跡證據(jù)。

包括ip地址與犯罪嫌疑人（被告人）關(guān)聯(lián)性證據(jù)，要注意掛梯交易、tor以及使用肉雞的隔斷情形。要審查相關(guān)網(wǎng)絡(luò)痕跡證據(jù)與犯罪嫌疑人設(shè)備MAC地址的關(guān)聯(lián)性，審查支付平臺的域名、相關(guān)ip地址、服務(wù)器日志、網(wǎng)站日志、用戶文件、最近訪問記錄、瀏覽器記錄等網(wǎng)絡(luò)痕跡證據(jù)是否指向犯罪嫌疑人（被告人）。

（2）審查人員鏈證據(jù)。跑分平臺的組織架構(gòu)是否查清，跑分平臺的搭建者、運營者、運維、碼商、代理、上游賭場等每個環(huán)節(jié)的具體情況是否查清，是否有充分證據(jù)證明犯罪嫌疑人（被告人）是黑色產(chǎn)業(yè)鏈上的一環(huán)。

跑分平臺的犯罪都呈現(xiàn)出黑色產(chǎn)業(yè)鏈的特征，犯罪嫌疑人與同案犯一般都互不認識，可能只是網(wǎng)友，互相之間連真實名字都不知道。網(wǎng)絡(luò)犯罪中行為人之間意思聯(lián)絡(luò)形式多樣化、聯(lián)絡(luò)主體虛擬化、共同行為模糊化，有時候要形成指向某一犯罪嫌疑人的證據(jù)鏈是有難度的，在很多案件中，公安機關(guān)只抓獲黑色產(chǎn)業(yè)鏈一個環(huán)節(jié)上的犯罪嫌疑人，從這些被抓獲的嫌疑人這里找證據(jù)指向其他環(huán)節(jié)的人，這就是我所說的網(wǎng)絡(luò)犯罪中“由人到人”證據(jù)指向。

審查whatsapp、蝙蝠、紙飛機、skype、微信等聊天記錄、轉(zhuǎn)款記錄、通話記錄等，看是否有充分證據(jù)證明他們之間有預(yù)謀、有聯(lián)系，我們要特別注意犯罪嫌疑人自己的口供以及同案犯的口供，在很多案件中，犯罪嫌疑人的口供非常重要，很多案件的突破口就是通過口供。我們必須要審查犯罪嫌疑人自己口供的穩(wěn)定性以及與其他同案犯的供述吻合以及存在矛盾的地方，當犯罪嫌疑人的供述存在反復(fù)以及翻供的情況下，該如何采信以及質(zhì)證的問題是我們要辦案時要掌握的。

（3）審查資金流向的證據(jù)鏈。

通過跑分平臺收取結(jié)算的資金往往數(shù)額巨大且資金流向復(fù)雜，由于跑分平臺所實際控制的第三方賬號繁多，偵查機關(guān)往往無法完成全部“追蹤”工作。

我們律師在辦理案件過程中，需要具有專業(yè)的思維審查證據(jù)，審查“碼商—代理—平臺—支付通道—盤口”資金流轉(zhuǎn)閉環(huán)是否查清，審查交易行為以及交易網(wǎng)絡(luò)是否查清。如果沒有充分證據(jù)證明涉案資金流入被告人控制的銀行賬戶、微信、支付寶賬戶、虛擬貨幣錢包地址，則可切斷資金鏈的證據(jù)指向。如果不能準確的對涉案資金的流向進行梳理，則容易導(dǎo)致刑事案件中錯誤認定涉案金額，這些都是我們律師在辦理此類案件時要重點注意的。

具體從審查以下幾個方面入手：

①跑分平臺的服務(wù)器是否查到。是否存在資金賬目、資金交易、網(wǎng)絡(luò)信息、通訊信息數(shù)據(jù)等，商業(yè)運營模式、支付流程是否查清。要重點審查支付平臺的資金量是否與上下游公司的記賬數(shù)量吻合。

② 控制的賬戶能否查清。在實踐中，跑分平臺所控制的賬號往往隨時處于變動之中，例如一個支付寶賬戶，今天可能在A平臺跑分，過幾天可能又到B平臺跑分，在這種情形下，如果偵查機關(guān)無法最終查詢到上游犯罪團伙實際控制賬號，容易將用于“中轉(zhuǎn)”的賬戶內(nèi)的資金流水累加作為涉案金額的情形。因為賬戶的不固定性，會出現(xiàn)同一收款賬戶同時為不同違法犯罪活動收取款項的情形。

A、控制的具體賬戶能否查清。跑分平臺綁定了大量銀行卡及微信、支付寶、拼多多、淘寶、虛擬幣等第三方支付賬戶，所控制的賬號往往隨時處于變動之中，尤其是在跑分平臺中，不斷有收款碼被凍結(jié)，不斷有新的收款碼加入，要查清支付平臺以及跑分平臺涉案賬戶的數(shù)量以及存續(xù)期是很難的。

B、 賬戶屬性能否查清：哪些賬戶是收單賬戶、哪些賬戶是清算賬戶、哪些賬戶是中轉(zhuǎn)過渡賬戶。

C、賬戶主體能否查清。多是空殼公司和購買的公民個人信息或個人跑分賬戶，查清賬戶主體以及實際控制人有難度。

③資金來源是否查清、客戶是否查清。

一個跑分平臺往往對接境外多個賭博網(wǎng)站，主體關(guān)系交叉復(fù)雜，和上游博彩之間呈現(xiàn)一對多、多對多交叉服務(wù)態(tài)勢，即一個平臺同時為多個違法犯罪活動提供非法支付服務(wù)，違法犯罪主體亦同時使用多個非法支付通道，主體關(guān)系交叉錯亂，資金來源復(fù)雜，“客戶”絕大多數(shù)很難查清，或者客戶或資金來源于境外根本無法查清。

例如A支付平臺因為一起棋牌游戲涉嫌賭博被牽扯進來，警方查明A支付平臺為該棋牌游戲走賬300萬，但是除了該300萬外，A 支付平臺控制的支付賬戶上還有2900萬元走賬，該2900萬元該如何認定的問題，因無法查明該2900萬的資金來源，也就很難對該2900萬進行定性。

④資金流向是否查清。跑分平臺不同于以往微信、支付寶、銀行卡等第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬可溯源，犯罪嫌疑人往往會采用資金分流、資金混淆等方式對資金進行隱匿，在資金分流、資金混淆過程中會使用到跨行轉(zhuǎn)移、第三方網(wǎng)絡(luò)支付、銀聯(lián)清算、多級轉(zhuǎn)賬等多種方式，造成轉(zhuǎn)賬資金對方難以查證。跑分平臺所實際控制的第三方賬號繁多，偵查機關(guān)往往無法完成全部“追蹤”工作，難以定性。

⑤跑分平臺的資金交易總量是否有相關(guān)審計報告，對有審計報告的，要從以下幾個方面審查，爭取降低涉案的金額。

第一，納入審計的收款賬號，之前是否有他人使用并有大量資金流水。跑分平臺綁定了大量收款賬戶，所控制的賬號往往隨時處于變動之中，尤其是在跑分平臺中，不斷有收款碼被凍結(jié)，不斷有新的收款碼加入，要查清支付平臺以及跑分平臺涉案賬戶的數(shù)量以及存續(xù)期是很難的，我們在辦理案件時應(yīng)結(jié)合犯罪時間，結(jié)合每一個收款賬戶的綁定時間以及存續(xù)時間，將賬戶中無關(guān)的資金流水扣除；

第二，審查跑分平臺的資金量是否與上下游公司或人員的記賬相吻合，要審查有無排除資金往返回流的情形；

第三，有些第四方支付平臺服務(wù)商，除了為違法犯罪資金提供資金結(jié)算外，也開展正常的聚合支付服務(wù)，注意審查銀行流水中的合法部分是否扣減等。

第四，要審查審計報告中賬戶屬性能否查清，我們要針對賬戶的交易進出賬頻率、金額特征、資金流向，分析出哪些賬戶是收單賬戶、哪些賬戶是清算賬戶、哪些賬戶是過渡賬戶，對于重復(fù)計算或弄錯性質(zhì)的資金要堅決予以減除。

二、從定性上爭取最輕的定性。

跑分平臺案件屬于新型犯罪，因?qū)χЦ兜馁Y金環(huán)節(jié)不清楚、條文定義掌握偏差，而導(dǎo)致偵查機關(guān)、檢察機關(guān)、審判機關(guān)各方對有關(guān)跑分平臺支付行為、跑分平臺定性的認識不一。

此類案件定性存在幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、洗錢罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪、非法經(jīng)營罪等罪名的爭議。同樣是為博彩等提供支付通道、資金結(jié)算案件，不同的法院存在判決罪名不一的情況。

例如：馬某、苗某、李某等人開發(fā)、搭建、運營跑分平臺，為境外賭博網(wǎng)站提供賭資結(jié)算服務(wù)，資金流水1.8億余元，被焦作市某法院判決罪名為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，主犯被輕判1年四個月。而王某、尤某等人經(jīng)營跑分平臺案件，卻被判決罪名為非法經(jīng)營罪，判決五年以上有期徒刑。因定性罪名不同，刑期差別巨大。

我們在處理案件時要掌握專業(yè)的知識和思維，根據(jù)提供支付服務(wù)類型不同、所處的支付鏈條不同、與上游黑灰產(chǎn)業(yè)聯(lián)絡(luò)程度不同等情況爭取最輕的罪名認定。我們在辦理案件時主要從以下方面著手改變定性。

①從支付平臺提供的服務(wù)內(nèi)容上進行辯護，只為客戶獲取資金支付結(jié)算通道，并不提供支付結(jié)算服務(wù)的，不觸客戶碰資金、沒有形成資金池的，要考慮不構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

②從支付平臺獲利來源進行辯護:是賣軟件獲利還是提供資金結(jié)算服務(wù)獲利。

③從主觀上是否明知客戶資金來源進行辯護。如果只是對商戶審核不嚴，不知道客戶從事的是非法的事業(yè)，不知道客戶資金來源的性質(zhì)則不構(gòu)成共同犯罪。

④從與客戶是否存在共謀上辯護。爭取不構(gòu)成開設(shè)賭場罪的共同犯罪。

⑤根據(jù)根據(jù)從舊兼從輕原則，在刑法增設(shè)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪及2019年11月1日起施行的最高院、最高檢法釋〔2019〕15號《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》之后，對于跑分平臺為博彩提供資金支付通道的行為，不應(yīng)認定為隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。

三、爭取從犯。

由于司法辦案人員對于此類犯罪產(chǎn)業(yè)鏈的分工比較陌生，有時對某一個環(huán)節(jié)的被告人所起到的作用可能拿捏不準，所以會出現(xiàn)主從犯認定標準不一的情況，這都需要我們律師根據(jù)專業(yè)的知識和思維進行辯護，一旦爭取到從犯，就能大幅度的降低刑期。

可以從以下三方面審查論證，爭取被告人是從犯：

①從被告人的身份、地位上看，是否屬于決策層的人員或者屬于公司運營的主要出資人或者實際控制人；是否處于被管理、被分配、或者上命下達的作用，在公司中有無管理、組織職責(zé)或管理、組織職責(zé)是否明顯等。

②從被告人的職責(zé)上看，是實質(zhì)性參與對外資金支付結(jié)算的核心業(yè)務(wù)，還是僅僅負責(zé)一些非核心可替代的工作，例如行政管理、其他從事文印、客服，財務(wù)等輔助性工作。

我們在辦理案件時要注意，對于從事獲取支付通道接口、收購對接空殼公司、提供安全維護、開發(fā)和聯(lián)絡(luò)上下游客戶等非核心業(yè)務(wù)的，在實踐中要爭取認定為從犯。

③從被告人獲利來看，是拿固定工資還是參與平臺的分紅。

四、從具體情節(jié)上爭取不起訴、法院免予刑事處罰或適用緩刑。

對實際運營時間不長的平臺，次數(shù)少，涉案金額低，其中的碼商、代理、跑分客等涉案人員，可以考慮坦白，退贓、認罪認罰、預(yù)繳罰金等，努力爭取檢察院不起訴、法院免予刑事處罰，或適用緩刑。

最后，我要說一下，此類犯罪證據(jù)中的電子證據(jù)和口供言辭證據(jù)的問題。

1、關(guān)于電子證據(jù)的問題。

在為博彩提供資金支付通道的跑分平臺案件中，大多數(shù)證據(jù)都以電子證據(jù)形式呈現(xiàn)，專業(yè)性強，未經(jīng)專業(yè)培訓(xùn)的人員難以辨別和鑒定，從當前的司法實踐上看,對電子證據(jù)證明力如何進行認定,即電子證據(jù)的證明力如何?往往成為法庭爭論的焦點, 亦成為法官認定電子證據(jù)的棘手之處，同時這也是我們律師在辯護時要重點關(guān)注的地方。我們在辦理此類案件時需要掌握對電子證據(jù)的質(zhì)證技巧，從形式審查和實質(zhì)審查兩方面入手，找到電子證據(jù)的的問題。

2、關(guān)于口供言辭證據(jù)問題。

在這類案件中，犯罪嫌疑人（被告人）自己的口供非常重要，因為這是高科技犯罪，犯罪組織隱蔽嚴密，電子證據(jù)容易被竄改和滅失，很難形成完整的證據(jù)鏈，所以嚴重依賴被告人的口供。在很多案件中犯罪嫌疑人會自信自己的技術(shù)高超，或者自信偵查人員聽不懂一些專業(yè)術(shù)語，在被訊問時，故意說一些計算機網(wǎng)絡(luò)支付專業(yè)術(shù)語，以求蒙混過關(guān)，卻不得要領(lǐng)，所以經(jīng)常出現(xiàn)口供來回翻供或者與同伙之間口供不一的情況，對于每一種情況該怎么處理，包括我們律師會見時如

何在不違法的前提下提供最明確的法律咨詢，這些都考驗著我們律師的辦案能力。

跨境賭博“資金鏈”運作日益復(fù)雜，賭資充值、賭資清洗、賭資出境等主要環(huán)節(jié)交叉嵌套，不斷翻新手法。我們律師要想處理好此類案件，除了掌握基本的計算機網(wǎng)絡(luò)知識外，必須有超前的意識，深入的研究。

今天，就先講到這里，有關(guān)此類犯罪的其他辯護技巧以及對證據(jù)的質(zhì)證技巧有時間我會再講。最后真誠的希望我們每一位辦案律師都能掌握這類新型犯罪的知識以及辯護技巧，提供最專業(yè)敬業(yè)的辯護 。

作者：張洪強律師，禁止任何形式的轉(zhuǎn)載復(fù)制剽竊，張洪強律師專注于網(wǎng)絡(luò)犯罪研究。