銀租協(xié)同新路徑 長江金租落地多項創(chuàng)新融資業(yè)務(wù)

“十五五”開局以來，長江聯(lián)合金融租賃有限公司（以下簡稱“長江金租”）作為上海農(nóng)商銀行控股子公司，在“ONE SHRCB”理念的指引下，在跨境金融、綠色金融、鄉(xiāng)村振興領(lǐng)域落地多項創(chuàng)新融資業(yè)務(wù)，推動銀租聯(lián)動從“單一產(chǎn)品協(xié)同”邁向“多維場景服務(wù)”，為服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展不斷創(chuàng)造新價值。

創(chuàng)新興農(nóng) 打通鄉(xiāng)村振興新渠道

在鄉(xiāng)村振興領(lǐng)域，長江金租持續(xù)踐行“支農(nóng)支小”，積極探索生物性資產(chǎn)融資，落地金租行業(yè)上海首單生物性資產(chǎn)融資租賃項目，打通助農(nóng)惠農(nóng)“新渠道”。

金山區(qū)的一家種鴿養(yǎng)殖專業(yè)合作社擁有約1.6萬對種鴿，擴大生產(chǎn)時面臨“輕資產(chǎn)、缺抵押”的資金周轉(zhuǎn)壓力。長江金租與上海農(nóng)商銀行開展銀租聯(lián)動，在客戶準入、聯(lián)合盡調(diào)等方面緊密協(xié)作，將信貸資金規(guī)模大、成本低的優(yōu)勢與融資租賃期限長、節(jié)稅等特色有機結(jié)合，形成“信貸+租賃”組合金融服務(wù)方案。針對畜禽活體作為租賃物的特殊性，長江金租采用“售后回租”模式，以部分種鴿開展融資租賃業(yè)務(wù)，并開辟綠色通道，從盡調(diào)、評估到審批放款僅用一周時間。同時，在上海市農(nóng)業(yè)農(nóng)村委指導(dǎo)下，長江金租聯(lián)合上海農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易所對租賃物權(quán)屬進行專業(yè)鑒證，設(shè)立浮動抵押管理，以“現(xiàn)場檢查+交叉驗證”方式動態(tài)監(jiān)控資產(chǎn)狀況，讓難以在傳統(tǒng)信貸模式下合格有效的生物資產(chǎn)被“盤活”，轉(zhuǎn)化為推動農(nóng)業(yè)發(fā)展的“真金白銀”。

跨境破冰 助力“一帶一路”運輸

新加坡S船東公司專注東南亞—中國木材運輸細分市場，隨著業(yè)務(wù)向多元化散貨運輸轉(zhuǎn)型，產(chǎn)生中長期美元船舶融資需求。面對境外客戶的中長期美元資金需求，長江金租在上海農(nóng)商銀行支持下，通過設(shè)立SPV公司，以售后回租模式落地與上海農(nóng)商銀行聯(lián)動的首單美元船舶融資租賃項目。業(yè)務(wù)資金由上海農(nóng)商銀行以市場化方式提供外幣拆借支持，實現(xiàn)了公司首筆外幣借款。項目為企業(yè)量身定制了浮動利率、按季付息的靈活融資方案，有效降低了融資成本。該船途徑秘魯、塞拉利昂等“一帶一路”沿線港口，助力“一帶一路”大宗商品貿(mào)易運輸，是公司拓展跨境金融服務(wù)的重要里程碑。

銀票降本 助力綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展

銀租協(xié)同的觸角同樣延伸至綠色領(lǐng)域。嘉興一家小型民營新能源科技Y公司計劃在廠房屋頂新建分布式光伏電站，但企業(yè)日常采用票據(jù)結(jié)算，設(shè)備采購面臨現(xiàn)金流壓力。作為上海地區(qū)唯一專設(shè)普惠租賃業(yè)務(wù)部門的金租公司，長江金租針對這一痛點，通過上海農(nóng)商銀行開立為金融租賃行業(yè)客戶的首單銀行承兌匯票。這一創(chuàng)新模式既高效滿足了客戶購置設(shè)備的融資需求，又保證了客戶享受租金、手續(xù)費增值稅抵扣優(yōu)惠，有效降低實際融資成本。

創(chuàng)新突破的背后，是銀租協(xié)同的持續(xù)夯實。未來，長江金租將繼續(xù)發(fā)揮全國展業(yè)優(yōu)勢，以設(shè)備為抓手，進一步強化與集團的業(yè)務(wù)協(xié)同、產(chǎn)品協(xié)同和價值協(xié)同，在更多場景中實現(xiàn)“銀行+租賃”的深度融合，推動集團化服務(wù)合力從“個案探索”走向“常態(tài)化輸出”，為服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展注入持久動能。

來源：滬農(nóng)商行

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