雋弈文化梁磊：讓財富管理更有溫度

在大眾印象中，財富管理常與專業數據、理性規劃緊密關聯，但溫度正成為行業新的關鍵詞，它關乎對客戶需求的深度理解，也藏在服務細節與社會責任的踐行里。本期節目聚焦提出“讓財富管理更有溫度”的北京雋弈文化咨詢有限公司，對話公司董事長梁磊先生，一同探尋如何在財富管理領域平衡專業與溫度，為行業注入溫暖力量。

北京雋弈文化咨詢有限公司成立于2019年5月，深耕財富管理咨詢領域近七年。梁磊先生將公司核心屬性總結為財富管理咨詢，核心包含兩大關鍵詞：一是財富管理，涵蓋創富、守富、傳富三個維度——創富助力客戶實現財富保值增值，守富守護客戶現有財富，傳富則助力財富有效傳承給下一代，這需要從業者具備扎實的財商、法商、稅商知識，通曉婚姻、傳承、跨境移民等相關領域內容；二是咨詢服務，公司聚焦B端市場，為銀行、保險公司等金融機構的員工提供專業賦能，助力其提升體系化知識，更好地為終端C端客戶提供接地氣的服務。

為更好地實現專業賦能，雋弈打造了雋弈學院這一平臺，整合稅務、法律、跨境移民、資產配置等領域的優質師資資源，為B端金融機構員工提供體系化服務。其服務模式以項目制運作為核心，采用“農耕式”服務理念，為單一金融機構提供季度、半年度甚至年度的持續服務，通過線上線下結合的方式，將專業化體系植入機構日常工作，實現員工專業能力的穩步提升。

梁磊先生介紹，雋弈的服務精準解決了B端金融機構的核心痛點。金融機構員工多熟悉創富相關理念，但在客戶婚姻糾紛等場景中，缺乏利用法律、金融工具提供解決方案的能力。雋弈通過項目制輔導，幫助員工掌握基礎服務能力，針對深度需求，還會安排背后的專家團隊提供上門一對一服務，形成了切實可行的合作落地模式。目前，雋弈已與近60家國內金融機構建立深度合作，涵蓋工農中建交、郵儲等主流銀行，以及中國人壽、中國平安等大型保險公司。

談及創業初心，梁磊先生表示，這與他的職業經歷密不可分。畢業于山東大學后，他長期深耕財富管理領域，深刻洞察到行業存在的專業不足、信息不對稱等痛點，希望通過自身及團隊的力量，為行業注入正能量，于是毅然創業。作為《中國銀行保險報》知識合伙人、暢銷書籍《66節保險法商課》的作者，梁磊先生自身具備深厚的專業積淀，更聚合了行業眾多專家，實現專業力量的疊加。

針對不同客戶的需求，雋弈打造了個性化定制服務。以銀行為例，高凈值客戶已度過創富階段，核心訴求集中在守富、傳富，雋弈便提供針對性的法律、稅務、跨境移民等相關服務；普通大眾客戶仍處于創富階段，重點需求是財富保值增值，服務便圍繞銀行財富管理工具的運用展開，實現了客群需求與服務方案的精準匹配。

在擁抱新質生產力方面，雋弈重點布局數字化與智能化兩大方向。數字化方面，依托“數智云”數字管理系統平臺，實現合作機構業績數據的實時更新，精準呈現分行、支行及理財員工的工作貢獻，為管理層決策提供支撐；智能化方面，打造“訓戰AI”平臺，整合知識圖書館資源，支持金融機構員工搜索個性化問題、通過機器人對練提升專業能力，實現學習、訓練、通關一體化。

梁磊先生將自身職業經歷分為三個階段，其中當下的自建平臺創業階段最為關鍵。他表示，作為企業領導者，資源整合能力遠比個人專業能力更為重要，如今聚合行業專家實現“一加一大于二”，是他當下最擅長也最快樂的事。

談及創業初心與夢想，梁磊先生用“三個一”總結：一個使命，即“讓財富管理更有溫度”，既要讓公司200余名員工按自己喜歡的方式工作，保持低于5%的離職率，也要為行業輸出原創專業知識；一個愿景，成為財富管理行業的“麥肯錫”，在垂直領域深耕細作；一份擔當，每年將凈利潤的1%-2%投入公益，捐獻鄉村愛心圖書室，踐行企業社會責任。

展望行業未來，梁磊先生認為，財富管理行業將呈現三大趨勢：專業顆粒度更細，精準細分不同客群需求；服務視野更寬闊，具備國際化視角；合規要求更高，堅守行業底線。他表示，在快速發展的時代，雋弈將持續以專業為基、以溫度為魂，深耕財富管理咨詢領域，為行業發展注入更多溫暖與力量。