泰警搗毀一非法在線人民幣兌換網(wǎng)站，資金流動超10億

泰國頭條新聞社訊 4月5日，泰國中央調(diào)查局（CIB）局長納塔薩警中將聯(lián)合經(jīng)濟(jì)犯罪抑制司調(diào)查人員展開行動，搗毀一非法在線人民幣兌換網(wǎng)站“PANDAPAYS”，逮捕4名嫌疑人，包括37歲的素蓬（女）、35歲的考納、30歲的甘尼卡（女）和34歲的阿利斯，并初步指控他們違反1942版《外匯管制法》，涉嫌“未經(jīng)許可經(jīng)營外匯兌換及國際匯款業(yè)務(wù)”。同時(shí)，調(diào)查人員還繳獲一批物資，包括1臺筆記本電腦、1部手機(jī)和1臺臺式電腦。

據(jù)悉，此前反網(wǎng)絡(luò)詐騙中心（ACSC）在技術(shù)犯罪鏈條切斷行動中發(fā)現(xiàn)，有不法分子以“PANDAPAYS”名義提供在線人民幣兌換服務(wù)，通過社交媒體、網(wǎng)站和Facebook大肆招攬客戶，服務(wù)內(nèi)容包括人民幣與泰銖兌換、通過Alipay（支付寶）和WeChat（微信支付）充值人民幣，以及代購Taobao、Alibaba或Tmall等平臺的商品。

客戶必須先在PANDAPAYS的網(wǎng)站注冊并完成身份驗(yàn)證才能使用服務(wù)，平臺通過手續(xù)費(fèi)和匯率差價(jià)獲取利潤，每1元人民幣約賺0.10-0.15泰銖。通常情況下，客戶先將泰銖轉(zhuǎn)入嫌疑人考納的銀行賬戶，再由平臺將對應(yīng)人民幣充值到客戶指定的Alipay賬戶。PANDAPAYS從未獲得泰國國家銀行的外匯兌換業(yè)務(wù)經(jīng)營許可。

經(jīng)進(jìn)一步追蹤資金流向，調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)共有6個(gè)用于接收和支付人民幣的銀行賬戶，且在短短7個(gè)月內(nèi)，資金流動已超過10億泰銖。這些賬戶與大量個(gè)人和法人賬戶有資金往來，還有超過5億泰銖轉(zhuǎn)入數(shù)字資產(chǎn)交易中心，兌換成了加密貨幣。

4名嫌疑人中，素蓬和阿利斯是合伙人，負(fù)責(zé)整體業(yè)務(wù)管理、每日匯率設(shè)定及交易指令；考納負(fù)責(zé)開設(shè)銀行賬戶、接收客戶轉(zhuǎn)賬并執(zhí)行交易；甘尼卡則擔(dān)任管理員，負(fù)責(zé)審核客戶資料和客服服務(wù)。PANDAPAYS有兩個(gè)運(yùn)營據(jù)點(diǎn)，分別是曼谷Chong Nonsi區(qū)Sathupradit路Yannawa的一處聯(lián)排別墅和暖武里府的一處住宅。調(diào)查人員在獲得法院簽發(fā)的搜查令后，突襲該兩處據(jù)點(diǎn)。

在接受訊問后，4名嫌疑人坦承，他們從2025年底開始通過社交媒體以“PANDAPAYS”網(wǎng)站提供人民幣兌換服務(wù)。因?yàn)橛姓J(rèn)識的中國朋友，所以開設(shè)Alipay賬戶以轉(zhuǎn)賬給需要兌換的客戶，并在正常匯率基礎(chǔ)上加價(jià)獲利，主要客戶是從中國進(jìn)口商品的商人，包括法人和自然人。目前，4名嫌疑人已被移送經(jīng)濟(jì)犯罪抑制司第五分司繼續(xù)偵辦。另外，在排查中調(diào)查人員還發(fā)現(xiàn)他們有代收代付資金的行為，可能違反了2017版《支付系統(tǒng)法》的相關(guān)規(guī)定，后續(xù)將進(jìn)一步擴(kuò)大調(diào)查。

納塔薩警中將表示，若民眾有外匯兌換的需求，應(yīng)選擇合法的金融機(jī)構(gòu)或獲得許可的運(yùn)營商，以免落入詐騙陷阱。有些不法分子會假裝提供兌換服務(wù)，但收錢后卻人間蒸發(fā)，甚至讓客戶卷入洗錢風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致銀行賬戶被凍結(jié)或面臨法律追究。對于利用類似地下外匯兌換渠道，流通從詐騙或其他非法活動得來的資金，并轉(zhuǎn)移到國外得行為，警方將持續(xù)加強(qiáng)打擊，切斷地下資金流動管道。若民眾發(fā)現(xiàn)可疑行為，請立即向警方舉報(bào)。

（編譯：KA；來源：matichon）