山東
近日，國家金融監督管理總局臨沂監管分局連發兩張罰單，青島銀行臨沂分行及蘭山支行各被罰30 萬元，兩名責任人一并受罰，暴露異地分支機構風控漏洞。
罰單顯示，青島銀行臨沂分行因集團客戶統一授信管理不到位違法違規，被罰款 30 萬元；時任該行營業部公司銀行部客戶經理杜依達被給予警告。
其下轄蘭山支行則因銀行承兌匯票貿易背景真實性審查不到位，同樣被罰款 30 萬元；時任行長張志亮被罰款 5 萬元。兩家機構合計被罰 60 萬元，凸顯信貸與票據業務 “雙失守”。
青島銀行作為山東省首家 A+H 股上市城商行，2025 年業績亮眼：凈利潤 51.88 億元（同比增 21.66%），資產總額突破 8000 億元，不良率降至 0.97%。但合規風險頻發，今年 1 月東營分行曾被罰 80 萬元、3 人被禁業，此次臨沂再曝違規，反映跨區域經營中內控執行不到位。
業內指出，集團客戶授信不嚴易致過度融資、關聯風險隱匿；票據貿易背景造假則可能引發資金空轉與信用風險。監管 “雙罰制” 既罰機構又追個人，強化合規問責。
上市銀行規模擴張與風控能力需同步匹配，異地分行尤需扎緊制度籠子。罰單既是警示，也倒逼銀行完善全流程風控，守住合規經營底線。
你辦理銀行業務時遇到過審核不嚴的情況嗎？如何看待銀行頻繁被罰？
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