北大金融女博士發聲直言："低于20滿倉買，高于80滿倉賣"穩賺不虧

作為一名投資股票已經有16余年的老股民來說，也經歷過從初期的懵懂，再到后來經過股市的磨煉，完整地經歷過股市的牛熊。我能很明確的告訴你們，炒股是可以實現財務自由的！

在股市中，普通散戶也有勝算，但是要具備一定的知識和技能才能獲得盈利。股市是一個相對公平的市場，每個人都有機會賺錢，但并不是每個人都能賺到錢。普通散戶需要具備基本的股票分析能力，如技術分析、基本面分析等，同時也需要有嚴謹的風險控制意識和決策能力。此外，了解市場動態，跟蹤股票走勢也是非常重要的。總之，只要掌握了正確的炒股方法和技巧，并且有堅定的信念和決心，普通散戶也可以在股市中獲得成功。

炒股悟道，它的過程是一樣的，從七虧到二平再到一賺，無非就是做到心無旁騖，不貪圖各種各樣的盈利模式。自己之前的無數交易筆錄成為廢紙；從說起股市滔滔不絕變成沉默寡言，這里總結了我自身悟道的五點：

1、作為一個趨勢跟隨者，你不能先行于趨勢一步，但你要有先行于他人一步的意識，如果你只是一味地隨大流，而不在趨勢發生微妙的變化時采取行動，那么你的獲利將很艱難。市場永遠是波動的，不是靜止的，你必須明白這一點。

2、追漲和殺跌本身沒有任何問題，問題就在于時機的把握。在股價起漲階段追漲，剛開始下跌的時候殺跌，會使利益最大化。如果都漲了一段或下跌一段的時候，追漲和殺跌無疑等著挨耳光。因此，股市中很多操作方法沒有對錯之分，只有時機好壞的把握。

3、交易高手能積小勝為大勝，保證長期盈利。交易就是不斷試錯的過程，試錯就避免不了出錯，他們一開始輕倉加止損，只有方向對了才逐步加碼。交易的次數越多盈利概率就越大，從不把輸贏壓在一兩次交易上。

他們深知交易機會經常有，錢賺不完，但賠得完。只有保住本金，在行情有利的情況下入場交易，長期下去才會實現穩定盈利。在交易這場概率的游戲中，不求靈光一現的大勝，只求細水長流的穩定盈利。

4、學習也好，交易也好，一定要控制住欲望，不要去追求十八般武藝樣樣精通，成天企圖戰勝市場。只追求屬于自己能力范疇內的利潤，滔滔江水，取一瓢就夠了。找到自己的生存方式最重要，這才是交易者的立身之本。

5、研究股票最終要用博弈思維，而不要公式化，炒股不是科學，你不能拿研究科學的方法和態度對待股票。明明很多人看好，消息面不錯，量能上來了，均線走好了，指標也到位了，教科書般的買入點終于出現了，買入沒問題了吧？一買完，第二天大跌！為什么，因為主力不想讓它漲，就這么簡單！

很多人納悶兒，為什么有時候管用？那是因為有時候主力也沒辦法，想上漲時肯定得有人蹭吃蹭喝，但他一定會找機會報一箭之仇，連本帶利讓你吐回來。這本質上就是博弈思維！

26歲天才股神：我只堅持"低于20滿倉買，高于80滿倉賣"，從未被套

買點：RSI指標隨股價回調后出現上叉

買點分析：股價通常不會呈現一路連陽式上漲，它總會經歷一次又一次的回調過程，最終整體上呈現階梯式上漲形態，所以當我們錯過第一買點時，只需等待股價上漲一段時間后，出現回調下落后再次買進就行，那么如何去選擇這個回調買點時刻呢？這時RSI指標就給了我們判斷的依據。

當RSI指標隨著股價進行下落調整時，中途也會出現同步下叉，但是股價整體的上漲趨勢并沒有被改變，經過短暫下落調整后股價就會再次拉升，RSI指標此時也會隨著股價的上漲同步再次出現回叉。

當RSI指標向上運行并在50刻度線以上再次出現上叉時，就會出現第二買點（為了確保準確性，我們還可以結合主圖以及其他指標共振做進一步確認），錯過第一買點的股民可以選擇在這個時候買入，沒錯過第一買點的股民則可以再次加倉買入。

當RSI指標向上運行到80刻度線以上時，則預示著股價已經上漲到最后時刻了，隨時都可能出現出貨，我們就要逐步減倉或者直接清倉離場。

實盤解讀：

如圖1-1所示的A點，即RSI指標的S線與R線由20刻度線下方上穿I線，3條線交叉并站在20刻度上方，買盤力量出現。結合主圖以及其他指標共振，股價在底部回補了向下的跳空窗口且繼續向上，窗口的壓制作用失效轉為形成支撐，支撐效果更加明顯，因此配合A點RSI指標的動能，這就是股價底部的最佳買點。

趨勢不會一路向上，總會遭遇回調時刻，RSI指標的買盤能量也會減弱。上漲行情回調后，向上突破前期高點，同時RSI指標在B點50刻度線附近得到金叉，且3條線呈現出發散狀態，說明了買盤力量更強，成為第二個買點。

賣點：當RSI指標與股價發生頂背離時的賣點

賣點解析：正常情況下，擺動指標與股價呈現同步上漲或下跌走勢，只不過股價上漲或下跌是沒有界限的，但是擺動指標只會在0～100刻度線之間運行。

與買點相反，在價格上漲過程中一段高過一段，RSI指標進入80刻度區域超買行情時，擺動指標開始走出與價格相反的走勢，一個階段低過另一階段，那么就會造成股價與指標的頂背離形態，這往往意味著股價已經達到了頂部，后續開始就要反轉向下了。

實盤解讀：

如圖2-1所示，當股價上漲時，RSI指標進入80刻度區域，應該引起投資者的高度留意，但背離信號是一個預警信號，并不等同于賣出信號，投資者需要重點留意后面出現的價格形態。股價到達1點時，對應RSI的A點，RSI指標開始進入80刻度超買區域，顯示股價進入最后的上沖階段。

股價回調后，繼續趨勢線得到支撐繼續上漲，出現價格新高2點，但此時RSI指標在B點高度不及A點，有收量跡象，顯示買盤行情能量不足以支撐新高的價格，背離信號出現，并且在第二次高點時得到流星線下跌信號，顯示行情見頂，股價一路下跌，間或出現反彈。反彈結束時，皆出現蠟燭圖頂部反轉信號，兼之以RSI在50刻度線附近的死叉，下跌行情得以繼續。

當然，做事情都講究一個時機的正確性、合理性，那么，在股市中做短線交易也是同樣的道理，我們還需要注意個股的走勢與大盤往往也是息息相關的，主力資金選擇拉抬個股的時機多數也與大盤和同板塊的個股同步，因此通過分析不同的大盤走勢對短線操作的影響，可以幫助我們在短線操作中更能如魚得水，穩操勝券：

1、大盤處于上漲走勢是短線交易的最佳時期。低點不斷上移，高點也逐步抬高，K線和均線處于朝上的趨勢。短線可堅決買進。若大盤站在60日均線上，整個市場處于樂觀階段，走勢向好，個股普遍活躍，出現普漲向上攻擊狀態。此時價漲量增，陽線多，陰線小，趁勢而為，事半功倍。

2、大盤橫盤盤整時期也是短線交易的黃金階段。這個階段個股漲跌互現，散戶心理忐忑，是莊家趁機洗盤與拉升的有效時機。各路資金也常常各顯神通，部分莊股逆市大漲，此時的短線交易能喝湯吃肉，捕捉黑馬牛股。

3、大盤均線顯空頭排列時，最好空倉，持幣以待。多條均線向下，表明整個趨勢是向下的，目前市場中大多數人都是虧損的。此時個股行情持續性差，操作意義不大，任何反彈都是出貨的機會而不是入場的時機，不能看著跌了這么多，便以為調整已經足夠，某某位置會有支撐。當出現向下趨勢時，寧可看錯少賺錢，也不要冒著大概率虧錢的風險，此時選股難度也大。

在大盤欠好的情況下，絕大部分股票是下跌的，逆市做多，風險大，易虧損，成功的概率會很小。雖然個別股票會暴漲，但這種機會是我們很難把握住的。成功的投資者，從來不做小概率的事。所以說，要先看大盤，再決策個股，順著大盤做短線。此時最好是持幣以待，等候時機的再度出現。

最后，股票交易使用的倉位比例與盈利能力之間有一個平衡點。實踐經驗表明：一般當資金的利用率達到30%時，對于股票交易而言是最恰當的。盡管可以根據交易者技術水平的高低適當調整這一比例，但30%的利用率是資金管理的基準原則。

在實際交易時，應當樹立“安全第一、盈利第二”的思想，并做到：

（1）總體交易持倉要適當，不能由于心理負擔導致操作變形。

（2）采用分批進場策略，降低整體本金的風險系數。

（3）如需加倉，必須堅持只在盈利的倉位上加倉。

（4）設定最大下單額度，杜絕任何重倉交易的念頭，如能做10手單不妨下單7手，股市不會關門，以后有的是機會。

（5）在行情的爆發階段可適度放大單量，但前提是當日收盤有利于持倉。

可以說，倉位控制狀況是交易者內心世界的集中反映。良好的資金管理有助于交易者以平和的心態把握市場漲跌節奏，有助于交易者充分發揮交易水平，還有助于提高交易質量而不是交易數量。其實，所投入的資金就是一粒粒的種子，并不需要多大的數量，我們所要做的就是耐心等待它們生根、發芽、開花并結出豐碩的果實。

然而，在實際操作中，我們最容易犯的錯誤就是急功近利，總是想重倉交易，希望短時期內獲得暴利。這種急于求成的浮躁心態，會導致交易者籠罩在恐懼與失敗的陰影之中，直至徹底被心魔打敗。其實，掙錢的奧秘在于時間與平和的心態，在于交易者耐心等待趨勢的發展。空間的打開需要時間，時間是交易中最為關鍵的因素之一。