涉及94億紐幣交易！NZ主流銀行之一承認"違反反洗錢法"，面臨673萬紐幣罰金!

據最新消息，

新西蘭ASB銀行已承認，

在2019年至2025年期間，

該行在未進行妥善審核的情況下

處理了價值數十億紐幣的交易。

目前，該行已與監管機構

新西蘭央行（Reserve Bank）達成協議，

面臨673萬紐幣的民事罰金。

根據高等法院收到的起草聲明，ASB的違規行為涉及極其龐大的交易量：

• 海外信托：約93.7億紐幣涉及海外信托客戶的交易未經過妥善審查。

• 監管缺位：新西蘭央行指出，ASB無法確保這些信托業務與其掌握的風險概況相符，未能履行“增強型客戶盡職調查”（Enhanced Customer Due Diligence）。

• 致命漏洞：明知系統“帶病上崗”

調查揭露了一個驚人的細節：ASB對其使用的名為“Predator”（掠食者） 的監控系統缺陷早已心知肚明。

該系統自2012年啟用以來，ASB曾多次被告知該系統存在局限性，甚至“不符合合規目的”。

新西蘭央行指出ASB未能建立合格的反洗錢計劃，也沒有進行持續的客戶盡職調查以及在規定時間內上報可疑活動，在審查上也存在問題，沒有進行強化的盡職調查，沒有按規定終止高風險業務關系。

雖然673萬紐幣的罰金遠高于2021年TSB銀行因同類違規被罰的350萬紐幣，但若以ASB的盈利能力衡量，這筆罰金僅相當于該銀行2025財年稅后凈利潤的0.26%。

央行強調，新西蘭的反洗錢法已實施十余年，銀行沒有任何借口不具備完善的合規體系。

ASB首席執行官Vittoria Shortt對此公開道歉。

“我們的交易監控和盡職調查系統存在缺陷，且解決速度不夠快。我們沒能做對，我為此道歉。”

該銀行表示已在2024年2月前清理了所有監控警報積壓，并正在投入大量資金升級技術和擴大合規團隊。

什么是 AML/CFT？

AML/CFT 全稱為 Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism（反洗錢及打擊資助恐怖主義法）。

銀行作為金融守門人，必須通過嚴格的盡職調查，確保其系統不被用于毒品交易、剝削兒童、違反國際制裁或其他非法活動。

對此你怎么看？

歡迎留言討論！