六項違規！興化農商行被罰近百萬

作者 | 深水財經社 冰火

興化農商行卻似乎陷入了“罰單循環”。

3月19日，中國人民銀行泰州市分行行政處罰決定信息公示表顯示，江蘇興化農商行因違反金融統計管理規定等六項違法行為被警告、通報批評，并處罰款99萬元。

據悉，這并非該行首次“觸雷”，短短一年內，其已多次因不同違規事項受到監管處罰。

本次罰單顯示，興化農商行的違法行為類型包括：

違反金融統計管理規定、違反賬戶管理規定、違反銀行卡收單業務管理規定、違反人民幣流通管理規定、未按規定報告可疑交易以及未按規定開展客戶盡職調查。

這其中違反金融統計管理規定是此次處罰的首要問題。

這也意味著，該行存在虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，如故意夸大或縮小業務規模、隱瞞風險數據等行為。

這里還要重點說下，未按規定報告可疑交易和未按規定開展客戶盡職調查的行為也十分嚴重。

這是反洗錢工作的兩道核心防線，客戶盡職調查是了解你的客戶，識別其真實身份和交易背景；可疑交易報告則是發現異常后的及時預警。

興化農商行在這兩方面的缺失，說明其反洗錢系統形同虛設，未能有效履行金融機構的社會責任。

值得注意的是，此次興化農商行違規被罰并非孤例，短短一年間，該行已累計被罰174萬元。

2025年3月，國家金融監督管理總局泰州監管分局對興化農商行開出75萬元罰單，指出該行存在“超資質投資債券”和“對已核銷貸款追償不到位”兩項違規行為。

時任董事長曹文銘和時任董秘嵇紅霞也分別被罰款6萬元。

公開資料顯示，江蘇興化農商行是在原江蘇興化農村合作銀行基礎上改制組建的股份制商業銀行，于2011年11月正式掛牌對外營業。

公開數據顯示，截至2025年上半年，興化農商行資產總額812.36億元，較年初增長5.17%；2025年上半年實現營收17.23億元、凈利潤2.61億元，同比分別增長3.62%、5.97%。

值得注意的是，江蘇興化農商行的經營困境持續顯現。

2025年12月，該行發布不良資產轉讓公告，擬批量處置總額3.35億元的個人不良資產包，其中本金僅1.35億元，利息卻高達1.98億元，利息超出本金6300萬元。

事實上，這已是該行年內第三次大規模處置不良資產。

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