亞洲富豪資金流轉(zhuǎn)：迪拜“不再安穩(wěn)”，中國(guó)香港和新加坡受益？

來(lái)源：華爾街見(jiàn)聞

伊朗戰(zhàn)爭(zhēng)正在動(dòng)搖迪拜作為全球財(cái)富中心的地位，令多年來(lái)持續(xù)涌入中東的亞洲資金面臨重新配置的壓力。

伊朗導(dǎo)彈襲擊事件發(fā)生后，高盛和花旗據(jù)報(bào)已要求駐迪拜員工暫停前往辦公室，其他金融機(jī)構(gòu)也陸續(xù)向員工提供臨時(shí)離境選項(xiàng)。

多位理財(cái)顧問(wèn)表示，客戶情緒明顯趨于謹(jǐn)慎——部分投資者正在推遲針對(duì)中東的投資計(jì)劃，更多人則在評(píng)估若沖突持續(xù)，是否應(yīng)削減在該地區(qū)的資產(chǎn)配置。

這場(chǎng)財(cái)富重估牽涉數(shù)字不容小覷。波士頓咨詢集團(tuán)估計(jì)，2024年在阿聯(lián)酋登記的境外資產(chǎn)規(guī)模約達(dá)7000億美元。近年來(lái)，來(lái)自印度和印度尼西亞的富裕人群持續(xù)向迪拜集聚，迪拜財(cái)富咨詢機(jī)構(gòu)M/HQ的管理合伙人Yann Mrazek指出，阿聯(lián)酋注冊(cè)的2270家家族基金會(huì)中，約四分之一為亞洲人所有。

若亞洲富豪決定將部分資產(chǎn)遷移他處，新加坡與中國(guó)香港將是最可能的去向。中國(guó)香港多家族辦公室Annum Capital首席執(zhí)行官Nick Xiao表示，部分亞洲投資者正在重新審視此前的決策，資金或?qū)㈥懤m(xù)回流中國(guó)香港或新加坡。

01

戰(zhàn)火考驗(yàn)財(cái)富中心地位

直至2月下旬，迪拜對(duì)私人銀行從業(yè)者而言仍意味著"更廣闊的天地"：富裕客戶云集，無(wú)需繳稅，居住成本也遠(yuǎn)低于新加坡。然而，隨著伊朗戰(zhàn)事升級(jí)，這一格局正在受到?jīng)_擊。

據(jù)報(bào)道，高盛和花旗已通知駐迪拜員工暫勿前往辦公室；其他銀行則向員工提供臨時(shí)離境選項(xiàng)，但據(jù)悉響應(yīng)者目前數(shù)量有限。

多位理財(cái)顧問(wèn)描述了客戶流露的焦慮情緒。部分人選擇暫緩中東投資部署；另一些人則正在評(píng)估，若沖突演變?yōu)槌志脩?zhàn)，是否應(yīng)系統(tǒng)性地降低在該地區(qū)的資產(chǎn)比重。這種不確定性疊加美國(guó)和以色列在戰(zhàn)爭(zhēng)持續(xù)時(shí)間問(wèn)題上的模糊表態(tài)，令在中東持有房產(chǎn)、安置家庭并存有資產(chǎn)的人士進(jìn)退兩難。

02

新港兩地浮現(xiàn)為備選項(xiàng)

迪拜財(cái)富吸引力的潛在退潮，已令新加坡和中國(guó)香港進(jìn)入資產(chǎn)配置重組的討論視野。

Nick Xiao明確指出，部分亞洲投資者正在將目光重新轉(zhuǎn)向中國(guó)香港或新加坡。新加坡貿(mào)工部政務(wù)部長(zhǎng)Alvin Tan在被問(wèn)及迪拜資金是否可能流向新加坡時(shí)表示，各財(cái)富中心之間是"互補(bǔ)關(guān)系"，并稱新加坡正持續(xù)采取多項(xiàng)措施，提升對(duì)企業(yè)和資本的吸引力。

不過(guò)，并非所有資金都急于撤離。多位私人銀行業(yè)內(nèi)人士表示，仍有部分客戶選擇留守阿聯(lián)酋。他們指出，新加坡近年收緊的合規(guī)要求令部分客戶在開(kāi)戶時(shí)遭遇困難，銀行在核實(shí)財(cái)富來(lái)源方面也承受更大壓力；相比之下，迪拜的流程仍更為便捷。

03

700億美元背后的脆弱性

此次事件的潛在經(jīng)濟(jì)代價(jià)，折射出迪拜財(cái)富生態(tài)系統(tǒng)的規(guī)模與脆弱性。

波士頓咨詢集團(tuán)數(shù)據(jù)顯示，2024年在阿聯(lián)酋登記的境外資產(chǎn)已增至約7000億美元，這一數(shù)字背后是多年來(lái)持續(xù)向迪拜遷移的全球財(cái)富。M/HQ的Yann Mrazek指出，亞洲資金在其中占有相當(dāng)分量，阿聯(lián)酋注冊(cè)的家族基金會(huì)中約四分之一具有亞洲背景。

目前，隨著地緣局勢(shì)走向仍不明朗，資金流向的最終格局尚待觀察。對(duì)于在迪拜深耕的私人銀行從業(yè)者和財(cái)富顧問(wèn)而言，這場(chǎng)由戰(zhàn)爭(zhēng)觸發(fā)的重新審視，或許才剛剛開(kāi)始。

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