涉案90余萬元，購物卡竟成“洗錢”工具？

某超市門店內(nèi)，王某將剛領(lǐng)取的15萬元購物卡逐一刮開密碼區(qū)，用專用手機(jī)拍照后，通過加密軟件發(fā)送給上家。上家通過核驗(yàn)消費(fèi)的方式轉(zhuǎn)移涉詐資金，王某則從中牟利。

近日，閔行區(qū)檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)王某提起公訴，而他手中的購物卡，正是上游詐騙分子洗白贓款的關(guān)鍵“工具”。

持假證、造材料

借購物卡洗錢涉案90余萬元

2025年，無業(yè)游民王某被李某（另案處理）“包賺錢、零風(fēng)險(xiǎn)”的許諾打動(dòng)。李某口中的“包賺錢”，實(shí)則是利用購物卡洗白不法資金。按照李某的指使，王某先提供了自己的身份證照片，很快便收到了印有自己頭像、化名“周某軍”的假身份證，以及一套偽造材料的操作流程。

2025年6月，王某與李某抵達(dá)西安，開啟了第一單“業(yè)務(wù)”：他先在刻章店偽造涉案公司印章，再將營(yíng)業(yè)執(zhí)照、假身份證、轉(zhuǎn)賬憑證與自制委托書裝訂成“四件套”，成功從某超市門店領(lǐng)取5萬元購物卡。隨后，他刮開密碼區(qū)拍照發(fā)送給李某，完成了首次洗錢操作。

起初王某仍有顧慮，但500元/單的酬勞，加上全程報(bào)銷食宿路費(fèi)，讓他徹底放下戒心。此后，他從西安輾轉(zhuǎn)至南京、深圳，單獨(dú)或伙同李某安排的楊某恒（另案處理），先后作案9起，涉案購物卡總價(jià)值達(dá)90余萬元。

為躲避偵查，王某不斷更換假身份，甚至將楊某恒的照片P到化名“李某華”的假身份證上，讓楊某恒負(fù)責(zé)簽字取卡，自己則主導(dǎo)材料偽造、對(duì)接上家等核心環(huán)節(jié)。每領(lǐng)取一批購物卡，他都會(huì)第一時(shí)間刮碼傳輸給上家核驗(yàn)消費(fèi)，助力涉詐資金快速“洗白”。

檢察履職精準(zhǔn)審查

厘清全案事實(shí)真相

該案涉及跨區(qū)域作案、涉案人員多、資金流向雜，且存在假材料偽造、加密軟件傳輸?shù)入[蔽作案手段。為此，檢察官第一時(shí)間梳理全案證據(jù)鏈條，重點(diǎn)圍繞王某的主觀明知、在犯罪中的地位作用及涉案金額三大核心，開展全面審查。

面對(duì)訊問，王某坦言：“李某說資金來自境外，我就知道那是詐騙贓款。但當(dāng)時(shí)被利益沖昏了頭，想著能快速賺錢，就不管不顧了。”即便中途因?qū)拥某薪?jīng)理被警方傳喚而短暫逃匿，他也僅避了數(shù)日風(fēng)頭，便在李某的催促下前往深圳繼續(xù)作案。

結(jié)合王某作案時(shí)頻繁更換假身份、使用加密軟件對(duì)接上家、知曉資金來自境外等細(xì)節(jié)，檢察官綜合認(rèn)定，其明知涉案資金為犯罪所得，仍予以掩飾、隱瞞，依法排除了其“不知情”的辯解。針對(duì)共同犯罪的認(rèn)定，檢察官比對(duì)王某與楊某恒的供述后明確，王某主導(dǎo)材料偽造、上家對(duì)接、贓款轉(zhuǎn)移等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，楊某恒僅負(fù)責(zé)簽字取卡并獲取少量好處費(fèi)，據(jù)此界定王某在共同犯罪中起次要作用，系從犯。

同時(shí)，檢察官逐一核查涉案資金流向，通過調(diào)取銀行轉(zhuǎn)賬記錄、超市購卡憑證、假材料原件等證據(jù)，確認(rèn)其中25萬元購物卡的資金，分別來源于報(bào)案人李老伯、陸女士被虛假炒股詐騙的錢款，鎖定了涉案贓款的對(duì)應(yīng)關(guān)系。

警惕“灰產(chǎn)”陷阱

嚴(yán)守法律底線

結(jié)合案件事實(shí)與法律規(guī)定，承辦檢察官認(rèn)為，王某的行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，且系共同犯罪。考慮到王某系從犯，具有坦白情節(jié)且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，檢察官依法提出判處有期徒刑十個(gè)月，并處罰金的量刑建議，該建議最終被法院全部采納。

庭審中，王某當(dāng)庭悔悟，對(duì)自己為謀取私利淪為電詐幫兇的行為深深自責(zé)：“我明知錢不干凈還繼續(xù)做，不僅害了被騙的人，也毀了自己的家庭，我愿意接受處罰，今后再也不碰違法犯罪的事。”

檢察官提醒：隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不斷升級(jí)，不法分子的洗錢手段也在持續(xù)翻新，購物卡、游戲幣、虛擬貨幣等都可能成為洗錢工具。部分人員因貪圖小利，受他人指使參與代取、代轉(zhuǎn)涉案財(cái)物，看似只是“跑跑腿、簽簽字”，實(shí)則已觸犯刑法，淪為犯罪幫兇。廣大群眾如發(fā)現(xiàn)疑似洗錢行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)舉報(bào)，共同筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)犯罪的防線。

圖片由AI生成

素材：區(qū)檢察院

編輯：吳俊艷

審核：方雨斌 王婷婷

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