湖北孝感農(nóng)商行被罰120萬：發(fā)放借新還舊貸款掩蓋不良、個(gè)人貸款資金被挪用

近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局孝感監(jiān)管分局發(fā)布了一則行政處罰信息，劍指湖北孝感農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及相關(guān)責(zé)任人。

罰單顯示，湖北孝感農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的主要違法違規(guī)行為是：

重大關(guān)聯(lián)交易審批程序不合規(guī)、通過發(fā)放借新還舊貸款等重組方式掩蓋不良、個(gè)人貸款資金被挪用、存貸款沖時(shí)點(diǎn)。

針對(duì)以上問題，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局孝感監(jiān)管分局對(duì)機(jī)構(gòu)罰款120萬元。對(duì)劉燕平、王傳慶、肖忠喜警告。

資料顯示，湖北孝感農(nóng)村商業(yè)銀行是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的一家股份制商業(yè)銀行，始終堅(jiān)持立足社區(qū)，面向“三農(nóng)”、面向中小企業(yè)、面向縣域經(jīng)濟(jì)的地方性金融機(jī)構(gòu)。

此前，2025年6月，因涉多項(xiàng)違規(guī)行為，湖北孝感農(nóng)商行被罰55萬元。

據(jù)中國(guó)人民銀行孝感市分行發(fā)布的罰單，劍指湖北孝感農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及其高新區(qū)支行行長(zhǎng)楊某成。

罰單顯示，湖北孝感農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）為：違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反國(guó)庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

針對(duì)上述違法違規(guī)行為，中國(guó)人民銀行孝感市分行對(duì)其作出警告并罰款55萬元。

此外，時(shí)任湖北孝感農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司高新區(qū)支行行長(zhǎng)楊某成，因?qū)毙⒏修r(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司與身份不明的客戶進(jìn)行交易的違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款1萬元。

來源：讀創(chuàng)財(cái)經(jīng)