140億美元失蹤，哈薩克斯坦指鄰國作祟未點(diǎn)名

140億美元巨款，在一個主權(quán)國家的眼皮子底下被搬運(yùn)走了，這個事能發(fā)生在金融業(yè)發(fā)達(dá)的現(xiàn)在，堪稱奇觀。

據(jù)報道，哈薩克斯坦總統(tǒng)托卡耶夫在金融監(jiān)管會議上對跨境非法資金轉(zhuǎn)移問題提出嚴(yán)厲批評，指責(zé)一個“鄰國”通過哈薩克斯坦的一家大型商業(yè)銀行，將高達(dá)7萬億堅戈的資金非法轉(zhuǎn)移到了其他國家。

按照2026年2月5日的實(shí)時匯率計算，7萬億堅戈折合140億美元左右，這筆錢相當(dāng)于哈薩克斯坦一筆巨額的國家財富，就這么悄無聲息地流出了國境，也難怪總統(tǒng)會對此表示強(qiáng)烈不滿。

這件事不是突然曝光的，根據(jù)哈薩克斯坦媒體及相關(guān)報道，2025年全年，這家涉案的大型商業(yè)銀行就一直在處理來自鄰國的巨額資金，最終這些資金被分批轉(zhuǎn)移到了第三國。

截至2026年1月30日前后，托卡耶夫在相關(guān)金融監(jiān)管會議上提及該類非法資金轉(zhuǎn)移問題，隨后哈薩克斯坦監(jiān)管部門啟動了正式調(diào)查，一場針對非法資金轉(zhuǎn)移的嚴(yán)查就此展開。

可能有人會問，140億美元不是小數(shù)目，怎么能輕易被轉(zhuǎn)移走，還躲過了監(jiān)管？

其實(shí)這筆資金的轉(zhuǎn)移，是一套隱蔽的操作流程，背后既離不開鄰國的刻意運(yùn)作，也暴露了哈薩克斯坦自身的金融監(jiān)管漏洞。

據(jù)悉，鄰國受到外部制裁后，當(dāng)?shù)厝藛T無法正常通過正規(guī)渠道進(jìn)行跨境資金流動，于是就把目光投向了鄰國哈薩克斯坦，借助當(dāng)?shù)氐你y行系統(tǒng)“繞道”轉(zhuǎn)移資金。

這些鄰國相關(guān)人員通過違規(guī)方式在哈薩克斯坦的這家大型商業(yè)銀行批量開戶、辦理銀行卡，規(guī)避身份核查流程，給了非法資金可乘之機(jī)。

資金進(jìn)入銀行后，并沒有停留太久，而是被快速拆分，通過大量非法加密貨幣交易渠道轉(zhuǎn)換成虛擬貨幣，再通過去中心化的網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)移到第三國，最后兌換成當(dāng)?shù)胤ǘㄘ泿?，?shí)現(xiàn)隱蔽轉(zhuǎn)移。

說到底，這筆巨款能成功轉(zhuǎn)移，核心還是哈薩克斯坦的金融監(jiān)管存在短板。

長期以來，哈薩克斯坦的銀行業(yè)就比較脆弱，貸款審核不嚴(yán)格、信息匯報不規(guī)范、不良貸款率居高不下。

之前還發(fā)生過多家銀行倒閉的情況，就連中國企業(yè)參與的阿斯塔納輕軌項目，也曾因開戶行阿斯塔納銀行倒閉遭遇資金凍結(jié)。

2019年哈薩克斯坦曾計劃剝離國家銀行的監(jiān)管職能，成立獨(dú)立監(jiān)管機(jī)構(gòu)，但至今沒有實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，監(jiān)管職責(zé)不分導(dǎo)致監(jiān)管力度不足。

哈薩克斯坦此前已逐步加強(qiáng)非居民賬戶監(jiān)管，2024年啟動的外國公民個人識別碼駐外發(fā)放試點(diǎn)項目。

于2024年12月31日到期后，自2025年1月1日起暫停駐外機(jī)構(gòu)發(fā)放服務(wù)，后續(xù)逐步收緊非居民銀行服務(wù)管理。

2025年出臺新規(guī)，收緊外國人銀行支付卡辦理與使用限制，要求高風(fēng)險非居民客戶需進(jìn)行生物識別驗證。

且部分客戶無法遠(yuǎn)程辦理支付卡業(yè)務(wù)，同時對無長期居留許可的外國人賬戶實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控。

但這些措施沒有徹底落地，部分銀行只顧盈利，無視監(jiān)管規(guī)定，淪為非法資金的“通道”，讓監(jiān)管形同虛設(shè)。

哈薩克斯坦之所以高調(diào)曝光這類非法資金轉(zhuǎn)移問題，還指向相關(guān)鄰國，不僅是為了挽回經(jīng)濟(jì)損失，更有深層考量。

當(dāng)前歐盟等國際機(jī)構(gòu)對跨境洗錢監(jiān)管趨嚴(yán)，已經(jīng)將部分國家列入洗錢高風(fēng)險名單，哈薩克斯坦擔(dān)心被牽連，導(dǎo)致本國銀行被踢出SWIFT系統(tǒng)，影響能源出口和國際融資。

要知道，能源出口是哈薩克斯坦的經(jīng)濟(jì)支柱，一旦金融渠道受阻，整個國家經(jīng)濟(jì)都會受重創(chuàng)。

所以這次曝光和嚴(yán)查，也是向國際社會表明合規(guī)立場，劃清與鄰國非法資金的界限。

目前，哈薩克斯坦已經(jīng)啟動嚴(yán)格金融管控，關(guān)停了130多家非法加密貨幣交易所，凍結(jié)了約2萬張涉洗錢的關(guān)聯(lián)銀行卡，對全國商業(yè)銀行開展專項審計，重點(diǎn)核查大額可疑轉(zhuǎn)賬和非居民賬戶。

同時聯(lián)合歐亞經(jīng)濟(jì)聯(lián)盟國家追查資金，向歐盟提交反洗錢合規(guī)報告，還計劃加快引入人工智能和數(shù)字分析工具，提升監(jiān)管技術(shù)水平，應(yīng)對犯罪分子的新型操作。

此外，哈薩克斯坦還在推動金融監(jiān)管數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)與其他國家的監(jiān)管合作，堵住跨境資金轉(zhuǎn)移的漏洞。

這起140億美元非法轉(zhuǎn)移案，也給其他國家敲響了警鐘。隨著全球化深入，跨境資金流動越來越頻繁，洗錢、非法轉(zhuǎn)移資金的手段也不斷升級，任何國家都不能放松金融監(jiān)管。

只有完善監(jiān)管體系、強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)行、提升技術(shù)水平，才能守住國家財富，避免類似的非法資金流失事件再次發(fā)生。

對于哈薩克斯坦來說，后續(xù)不僅要追查流失的資金，更要補(bǔ)齊監(jiān)管短板，規(guī)范銀行業(yè)運(yùn)營，否則就算堵住了當(dāng)前的漏洞，未來還可能出現(xiàn)新的問題。

截至目前，涉案銀行相關(guān)調(diào)查還在推進(jìn)中，流失的140億美元能否追回，仍有待進(jìn)一步消息。