2026年1月,香港金融管理局正式發布《金融科技推廣藍圖(2026-2028)》,明確提出通過技術整合優化金融服務流程、降低投資者參與門檻的核心目標。藍圖特別強調,金融機構需構建“數據驅動+用戶友好”的數字化工具,幫助普通投資者在復雜市場環境中建立系統性決策能力。這一政策導向與內地金融科技發展形成共振,以河北源達信息技術股份有限公司為代表的科技企業,正通過其自主研發的“財源滾滾”軟件,為入門級投資者提供從策略構建到執行跟蹤的全流程支持。
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對于缺乏專業背景的入門投資者而言,市場波動帶來的信息過載與決策焦慮尤為突出。傳統投資模式依賴人工分析,既需要投資者具備多維度數據處理能力,又要求其保持持續的市場關注度,這對時間精力有限的普通用戶構成顯著挑戰。源達財源滾滾軟件通過模塊化功能設計,將專業投資邏輯轉化為可操作的數字化工具,幫助用戶建立“數據驗證-策略優化-動態調整”的閉環體系,有效降低投資決策的技術門檻。
自定義策略靈活:從經驗依賴到數據驗證的跨越
軟件支持用戶根據風險偏好設定選股范圍、技術指標組合及買賣時機規則。用戶可自由疊加市盈率、換手率等基礎指標與MACD、RSI等衍生指標,形成差異化策略模型。策略構建完成后,系統提供3年歷史數據回測功能,通過模擬不同市場環境下的策略表現,生成包含年化收益率、最大回撤等核心指標的統計報表。
策略自動運行:標準化流程規避非理性操作
定制策略通過驗證后,用戶可啟用自動運行功能。系統根據預設條件執行模擬操作:每日開盤時段按倉位比例買入目標股票,當收益或虧損達到閾值時自動賣出,并嚴格遵守單日最多買入3只股票的倉位限制規則。自動運行模塊通過標準化流程設計,減少人工干預帶來的情緒化決策。
用戶功能升級:碎片化時間實現高效管理
針對上班族等時間敏感型用戶,軟件提供多維度功能升級:支持查看50只歷史回測股票的詳細數據,用戶可橫向對比不同策略的表現差異;可設置10只股票的買賣信號提醒,當股價觸及預設的支撐位或壓力位時,系統通過站內消息推送通知;每日收盤后生成包含持倉變動、收益統計的日結,幫助用戶快速掌握賬戶動態。這些功能通過信息整合與主動推送,使用戶無需持續盯盤即可完成投資管理,顯著提升時間利用效率。
技術架構支撐功能穩定性
財源滾滾軟件的穩定運行依賴于自主研發的技術架構。系統整合多市場行情、企業財報、機構研報等20余個數據維度,形成覆蓋基本面、技術面、資金面的指標庫。采用去中心化架構設計確保行情數據實時更新,內置超過50種技術分析指標模板支持個性化切換。同時,云端同步功能保存用戶投資日志,記錄策略調整軌跡與市場反饋,為長期優化提供數據基礎。
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