春節(jié)將至,家家戶戶喜迎傳統(tǒng)佳節(jié)。而此時也往往是非法金融活動高發(fā)易發(fā)期,不法分子往往打著康養(yǎng)服務(wù)、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、元宇宙等新概念實施非法金融活動。廣大市民朋友:“天上不會掉餡餅,高利保本是陷阱”,大家要提升防范意識,守護(hù)好自己的財產(chǎn),安全、安心過好幸福年。
那么,什么是非法集資?
非法集資常見手段有哪些?
如何識別防范?
下面這些防范非法集資知識
請大家一定要牢記!
1
什么是非法集資?
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根據(jù)《防范和處置非法集資條例》,非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。
2
非法集資常見手段
一
承諾高額回報
不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。
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二
編造虛假項目
不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。
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三
以虛假宣傳造勢
不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。
四
利用親情誘騙
有些類傳銷非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業(yè)績,不惜利用親情、血緣關(guān)系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。
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3
防范非法集資錦囊
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?警鐘長鳴 識別陷阱
時刻保持警惕,增強(qiáng)風(fēng)險意識。面對不法分子不斷翻新包裝的非法集資犯罪手段,務(wù)必牢記:凡承諾到期還本付息且許諾高額回報的投資項目,皆需高度警惕。
?查驗資質(zhì) 明辨虛實
投資前務(wù)必嚴(yán)格核查:一是查資質(zhì),即是否有相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì);二是查項目,即底層資產(chǎn)真實性;三是查流向,即資金真實用途和去向;四是查輿情,即網(wǎng)絡(luò)投訴記錄等。此外,還應(yīng)做好“證據(jù)”留存。為便于維權(quán)追責(zé),投資時注意保存相關(guān)投資合同、通聯(lián)記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等材料,遇到涉嫌非法集資行為時及時舉報或報案。
?三思而行 切勿盲從
投資決策前,務(wù)必冷靜審慎!遇集資類宣傳,切忌頭腦發(fā)熱,先征求家人、朋友或?qū)I(yè)人士意見,經(jīng)充分討論、理性思考后再做決定。切勿輕信片面造勢、熟人推介或“專家”站臺,嚴(yán)防被高利誘惑蒙蔽而盲目投資。
來源:國家金融監(jiān)督管理總局 防范和打擊非法金融活動部際聯(lián)席會議辦公室 盱眙縣金融管理服務(wù)中心 盱眙金融監(jiān)管支局
融媒體編輯:劉娟
責(zé)任編輯:丁文
審核:王禮富
復(fù)審:王金波
終審:賈戰(zhàn)軍
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