工行駐馬店分行多措并舉開展受益人備案工作

為深入貫徹國家反洗錢法律法規，加強客戶身份識別，提升市場透明度，有效防范洗錢和涉恐融資風險，根據中國人民銀行關于《受益所有人信息管理辦法》(中國人民銀行國家市場監督管理總局令(2024)第3號)和上級行工作要求，近期，工行駐馬店分行迅速行動，多措并舉開展受益人備案工作，確保備案信息真實，準確，完整，為金融業務穩健發展筑牢合規防線。

該行高度重視此項工作，成立專項工作小組，明確分工，壓實責任，制定詳細的工作計劃和時間表，將備案任務細化到每個崗位，每個環節，形成"一級抓一級，層層抓落實"的工作格局。同時，從備案流程，材料審核，信息保密等方面進行全面規范，明確了各環節的操作標準和責任人，確保備案工作有章可循，有據可依。此外，建立了定期例會制度，每周召開一次工作推進會，及時解決工作中遇到的問題和困難，對工作進展情況進行通報和點評，激勵先進，鞭策后進，形成了比學趕超的良好氛圍。

在此基礎上，強化培訓，提升工作質效。該行組織開展受益人備案業務流程培訓。解讀《受益所有人信息管理辦法》等相關政策法規，圍繞備案范圍，信息采集標準，系統操作流程等重點內容進行詳細講解，并通過案例分析，現場演示等方式，使員工準確把握政策要求和監管導向，讓每位員工熟練掌握備案全流程，精準指導企業自主填報，通過強化培訓，有效提升該項工作的準確性和有效性，為高質量完成備案工作筑牢業務根基。

與此同時，加大宣傳，注重推廣范圍。該行通過廳堂LED屏，宣傳欄，微信公眾號等平臺，持續推送備案政策解讀，操作指南等內容，客戶經理通過上門走訪，電話溝通等方式，"一對一"向企業傳遞備案重要性，解讀監管政策要求，備案范圍及法律責任，引導企業主動履行備案義務，推動受益人備案工作入企，入腦，入心。

截至目前，該行已完成大部分存量客戶受益人備案。下一步，該行將持續加強受益人備案政策宣導，以此次備案工作為契機，進一步優化客戶服務流程，夯實客戶身份識別基礎，在保障金融交易安全，助力優化營商環境中展現更大擔當，為區域經濟高質發展注入金融動能。

（通訊員 李保印）