關(guān)網(wǎng)跑路、病毒APP、洗腦傳銷——這16個項目涉嫌傳銷、詐騙

不法分子利用人們對財富增值的渴望、對國家政策的信任，甚至對親情友情的依賴，精心編織虛假項目，通過偽造資質(zhì)、高息誘惑、情感操控等手段，誘使參與者一步步踏入圈套。

這些騙局雖然名字五花八門，但核心套路就那幾種，可以歸為以下幾類：

高息返利，引誘投資：這是最常用的手法。騙子制作虛假的理財APP（如“沙特PIF”、“鴻基控股”），承諾每天有0.7%甚至更高的收益，遠(yuǎn)超出正常水平。初期可能讓你嘗點甜頭，一旦你投入大筆資金，他們就關(guān)網(wǎng)跑路。

冒充權(quán)威，博取信任：冒充國家項目：比如“共信中國”、“中央經(jīng)濟(jì)”、“全民行動”，謊稱是政府發(fā)放補(bǔ)貼、紅利，甚至能“恢復(fù)征信”，利用人們對國家的信任行騙。

冒充知名公司：比如套用“鴻基集團(tuán)”、“幣安”等真實企業(yè)的名號，制作假冒APP，讓你覺得背后有實力雄厚的公司支撐。

收割個人信息：像“中華慈善總會”APP這類，主要目的不是直接騙錢，而是誘騙你提交身份證、銀行卡等極其敏感的個人信息，后續(xù)可能用于其他犯罪。

傳銷拉人頭：比如“雄安48000”、“綿陽假新時代”、“成都1040”這些，核心是讓你交一筆錢成為“股東”或成員，然后讓你去發(fā)展更多下線，承諾拉夠人就能拿到天價回報（如投69800賺1040萬），其實就是典型的傳銷。

一、虛假投資理財類騙局

這類騙局通常通過偽造知名機(jī)構(gòu)名義、制作虛假APP、承諾不合理的高收益來誘騙投資者。

1. 沙特公共投資基金 PIF：冒充境外投資機(jī)構(gòu)，制作虛假APP，售賣日息0.7%-1.06%的理財項目，要求將資金轉(zhuǎn)賬給個人兌換USDT。

已跑路。通過突然發(fā)布超高收益產(chǎn)品誘騙用戶加大投入后關(guān)網(wǎng)。

2. 鴻基控股 APP：冒充香港鴻基集團(tuán)，以“全民持股”為名，引誘投資“原始股”，近期以8800元“審核費(fèi)”騙取“股東清蓮證”。APP帶病毒，與真實企業(yè)無關(guān)。

3. 新創(chuàng)人EAIP：冒充正規(guī)公司，以托管種植為名，誘導(dǎo)用戶用虛擬幣認(rèn)購理財。平臺仍在運(yùn)行但無法提現(xiàn)，參與者正在維權(quán)。

4. 國金 APP：冒充、套用國企信息，先用小額體驗項目讓用戶嘗甜頭，后誘導(dǎo)大額投資。套路與已崩盤的“燁言APP”、“展?jié)葾PP”一致。

5. 晨某投資：冒充某機(jī)構(gòu)，通過USDT跟投，宣稱日化1%-11%，按投資金額分級。線下以禮品吸引中老年人。模式與“鑫慷嘉”騙局類似。

6. CodexField：虛擬貨幣投資，聲稱有幣安背書，炒作“只漲不跌”的空氣幣，承諾月化40%的高回報。已以“系統(tǒng)升級”為名暫停提現(xiàn)，疑似跑路。

7. 微易商學(xué)院：“AI+金融”概念，設(shè)置9級投資配套，宣稱年化16.8%-125.4%。收益包含靜態(tài)、復(fù)利、分享收益。

回報率遠(yuǎn)超合理范圍，違背金融規(guī)律，風(fēng)險極高。

二、假冒“國家項目”類騙局

利用人們對政府的信任，偽造文件或名義，以發(fā)放補(bǔ)貼、平債、恢復(fù)征信等為誘餌，主要目的是騙取個人信息或小額費(fèi)用。

8. 共信中國 APP：鼓吹是國家項目，謊稱可“恢復(fù)征信、平債”，誘導(dǎo)實名注冊領(lǐng)取“創(chuàng)業(yè)金”。APP未備案且?guī)Р《荆康氖翘兹€人信息。

9. 中華慈善總會 APP：冒充國家慈善機(jī)構(gòu)，以“巨額補(bǔ)貼”為餌，要求簽到積分兌換，實為套取身份證、銀行卡等敏感信息。正規(guī)機(jī)構(gòu)不會以此方式開展活動。

10. 中央經(jīng)濟(jì) APP：鼓吹是國家項目，以“發(fā)放紅利”為名吸引注冊簽到，后誘導(dǎo)購買產(chǎn)品才能提現(xiàn)。IP地址在境外，與國家無關(guān)。

11. 全民行動 APP：鼓吹是國家項目，偽造紅頭文件，謊稱發(fā)放高額生活補(bǔ)貼，套取用戶詳細(xì)個人信息。

屬于“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙。

12. 惠民達(dá)：鼓吹是國家項目，利用虛假視頻，以“盤活固定資產(chǎn)”為噱頭進(jìn)行宣傳。官方渠道無任何相關(guān)信息。

三、傳銷騙局

以“幾何倍增”、“出局制”為核心理念，通過洗腦方式發(fā)展下線，承諾巨額回報。

13. 雄安48000投融資：冒充投融資委員會，傳銷變種，宣稱投資48000元成為“股東”，出局可賺1.5億元。為“中綠”傳銷在雄安的新變種。

14. 四川綿陽“假新時代”：冒充央企“新時代”公司的名義，宣稱投資38000元，出局可賺500萬元。近期以“平債”名目吸引新人。典型的傳銷模式，東拼西湊材料進(jìn)行包裝。

15. 成都1040傳銷騙局：傳銷組織鼓吹是國家支持的“連鎖經(jīng)營”，用“幾何倍增”、“五級三晉制”洗腦，投資69800元承諾回報1040萬元。通過歪曲解讀地標(biāo)建筑、觀看特定視頻等進(jìn)行精神控制。

四、關(guān)網(wǎng)跑路/重啟收割類騙局

此類騙局特點是有“黑歷史”，關(guān)閉后換個名目重新開盤，繼續(xù)詐騙。

16. 情系三農(nóng) APP：典型的重啟收割騙局。在過去兩年幾度關(guān)網(wǎng)重啟，今年7月謊稱被攻擊后跑路。近期又以“落地篇”名義復(fù)活，要求交300-1800元“認(rèn)領(lǐng)金”激活資產(chǎn)，實為再次收割。

守護(hù)財產(chǎn)安全，需從理性判斷開始，勿讓貪念蒙蔽雙眼，勿讓信任淪為騙局溫床。

（本文內(nèi)容基于近期風(fēng)險項目整理，僅供參考，不構(gòu)成投資建議。）