價值十萬元的幣商操作風控全流程，再也不會被按頭了。。。

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質

—————以一己之力為法咨公司正名—————

本文基于上個月六叔接待了一個凍卡客戶，是一個才做了半個月的新手幣商，因為賣U收到13萬風險被浙江叔叔凍結，找到六叔愿意退賠去解卡，六叔了解了案情發現買家當天還有一筆10萬的資金卡在了支付寶里24小時，于是給出的建議是先不退。

先把浙江的13萬事情處理完后再退還這支付寶卡住資金。

買家是天津人，也是干壞事的。

于是我們就聯系了浙江叔叔走流程，但是當他天津的叔叔就聯系了事主，說支付寶收到的10萬你不放幣也不退款涉嫌什么什么的，六叔明確的告訴事主：

你可以退還或者放幣，但是前面浙江的經濟糾紛要處理完畢后才可以做出退還的決策，天津的叔叔就各種不滿意，最終也沒辦法，因為確實是經濟糾紛。

但是過了兩天，事主就聯系不上了，過了一個月出來后聯系六叔，又被內蒙的叔叔按頭了。。。

這就是新手甚至老手幣商的必經之路。

所以就有很多小白會來問：天天看你寫幣商這里被按頭那里被按頭的，現在幣商還能干嗎？還能賺錢嗎？

幣商就像你的前女友，你不干總有人幫你干。

六叔在這告訴你殺頭的生意都有人做，別說幣商這種風險小利潤大的生意了，幣商的利潤可比賣那啥白色粉末的高多了，前提是你不要被卷進黑灰產。

幣商還能干嗎？不能，因為政策不允許，裁判文書網上看見的都是判幾年的。

幣商還賺錢嗎？賺錢，你看重慶那個大誼團隊，每天賺15萬+。。。

那幣商到底還能不能干？問就是不可以，但是不耽誤某些團隊收幣商培訓學費十萬+。。。。

幣商沒那么復雜，你在交易所申請一個賬號，低價買高價賣賺取中間的價差，就這么簡單。

今天六叔就把價值十萬元的幣商風控全流程寫出來，這真的會動了某些培訓機構的蛋糕，甚至他們的價值瞬間歸零。

這篇文章你可以對照某些律師團伙（請允許我用團伙這個詞）的什么幣商風控邏輯，他們全是照著AI抄的狗屎。

暫時沒發現幾個律師懂OTC操作的，甚至靠幣商團伙起飛的律師都不懂，不服來辯。

再次強調，本文的幣商操作手冊會用操作流程、風險規避、底層邏輯來規避幣商操作中的所有風險以及為什么要這么做的底層邏輯。

幣商的風險來自于二級以上黑資，這其實是所有人都會規避的手段，那就是看流水，但是看流水只能規避二級以上黑資，無法規避一級黑，比如用戶買了你幣被騙去參加殺豬盤，三方詐騙等（所有幣商出事都出在這里）。

所以，六叔這里就有全套解決方案，廢話不多說上干貨。

平時我們賣U僅僅是審核了流水，七天之內新進來的資金不交易，這樣雖然也杜絕了大部分二級黑錢進入，但是還是沒有100%保險，以及萬一出了問題沒辦法彌補。

那么接下來的流程即可完全彌補最后的風險。

掛單后來單話術：

1，接單交易前提示：

★1：【請提供】你付款卡的收支明細（流水）截圖，三分鐘不回復自動取消訂單。

★2：【七天之內】卡里新進資金無法交易，請自行取消訂單（不扣你的取消次數）。

這就是看流水，如果買家卡里七天之內有新進個人名義的大額資金，則無法交易，這樣就杜絕了別人打黑資給買家，買家再來買幣的行為。

所有有效流水必須看見余額、時間、交易明細。

建設銀行查詢流水方法：賬戶-人民幣余額下面有個明細-點進去-截圖

農業銀行查詢流水方法：首頁-左上角我的賬戶-查詢明細-截圖

招商銀行查詢流水方法：首頁-最上面第二個收支明細-截圖

中國銀行查詢流水方法：右下角我的-我的賬戶-交易明細-截圖

交通銀行查詢流水方法：我的-賬戶查詢-交易明細-截圖

郵政銀行查詢流水方法：首頁-上面第三個明細查詢-截圖

工商銀行查詢流水方法：左下角最愛-左上角我的賬戶-查詢明細-截圖 （不要點隨心查）

民生銀行查詢流水方法：首頁-右上角我的賬戶-明細-右上角更多篩選-由遠及近（顯示余額）-確認-截圖

2，流水審核通過后回復：

請問你買幣用來做什么？如果是個人炒幣請提供本人交易所持倉記錄，如不愿意請取消訂單（沒人愿意賣），黑錢、幫人代買、凍卡立刻報警、提幣做資金盤（投資）等請直接取消訂單。

這時候他的流水審核通過了，但是我們做好資金審核義務，問他是否個人炒幣，那么他如果是個人炒幣就會有持倉記錄，合約記錄，現貨交易記錄等。

你需要記住一個關鍵點，交易所買U的買家，只有資金盤、傳銷、跑分、電詐、網賭、帶單、散戶、做合約的這幾種人群，散戶正常資金少之又少，你需要做的就是把你遇到的所有人用你的經驗和技術分辨出來，這里面合格的其實不足10%。。。

這時候其實流水如果審核通過，用戶又有持倉記錄，其實審核基本就沒問題了，但是所有人都是會偽裝的，你如何分辨給你交易的人就是購買者本人呢？

萬一他去參加殺豬盤被騙了呢？萬一是騙子操作散戶的交易所賬戶買U的呢？

最后你還是收到的是一級黑資金，沒有幣商做好這個風控，六叔交給你，這時候就可以添加散戶的微信了。

3，最強風險驗證（大數據查詢）：

通過金融級別的大數據查詢對方在銀行級別的風險，這個操作必須用戶同意甚至本人授權，你就能獲取到買家是否有過出租出借賬戶等跑分風險、欺詐賬戶、網賭玩家、莊家風險。

這種就嚴格拒絕。

這種就是僅僅凍過卡的，并沒有什么風險的散戶。

這種就是完美的散戶，每一個報告都有相應的評分系統。

所以幣商必須擁有一個金融級別的大數據審核系統，就像你去銀行貸款一樣，先查大數據（這樣能杜絕90%以上的風險）。

4，驗證是否本人：

當大數據通過審核的時候，就需要驗證是否本人了，所有人在驗證本人的時候會讓對方提供身份證照片，和核對付款的賬戶是否和購買人一致，這沒有問題也應該這樣做，但是你把身份證照片獲取到的時候，你根本無法分辨是騙子發給你的還是購買者本人發給你的。

所以這一步就需要視頻驗證，直接微信彈視頻驗證是否本人，并發送《風險不匹配警示函》給買家，有條件的可以用電子簽，這樣就能實名刷臉認證。

風險不匹配警示函

經核實，您申請購買的USDT數字資產購買過程擁有巨大不確定性風險。根據適當性匹配原則，該數字資產的購買行為高于您風險承受能力，我方特此向您書面警示:購買該數字資產，可能導致您承擔超出自身承受能力損失以及不利后果。

請您認真考慮相應風險，審慎決定購買數字資產，并簽署買家確認書，稍后我會發給你買家確認書模版，你需要給我回復并確認簽名。

買家確認書

李四：

本人已收到貴方出具的《風險不匹配警示函》，對于本人申請購買USDT數字資產的過程高于本人風險承受能力情況已知悉，并且已充分了解該數字資產的風險特征和可能不利的后果。

經本人審慎考慮,仍堅持申請購買該數字資產，本人承諾不參與殺豬盤、絕對不提幣到不知名平臺、不參與老師帶單、玩合約、買空氣幣、假幣、傳銷幣、以及做高收益的虛假外匯等等因不符合常規的收益而導致自己損失的均與賣家無關，本人資金來源合法有效，并自愿承擔由此可能產生的一切不利后果和損失。

該賣家在銷售過程中，不存在直接或間接主動向本人推介該數字資產的行為。

張三簽字

5，給出卡號，對方打款：

打款后再次截圖最新流水頁面（不提供正確的流水不放幣）

必須用本人賬戶打款，嚴禁備注任何字眼，否則扣留資金不放幣

XX銀行XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

6，支付寶驗證手機號碼，放幣，交易完畢。

對方給出手機號碼后你去支付寶搜索對方手機號碼，看看是不是常用手機號碼，然后再放幣。

價值十萬元的幣商操作手冊就這么簡單的免費送給各位小伙伴了。

你嚴格按照六叔的這套金融級別的幣商風控教程，就會學到很多東西，首先是絕對杜絕了二手黑資，七天流水不可能收到二級黑錢，因為黑錢在散戶的卡里不可能超過7天還未被凍結。

即使1%的幾率出現問題，也是可以聯系到人，甚至算善意所得。

第二是杜絕了一手黑資，這是所有幣商都無法杜絕的事情，一旦出事就是按頭，但是六叔的流程已經告知了對方提幣風險，以后他被騙了幣和我們沒關系，能向公安機關解釋得通。

他是幣被騙走了，不是錢被騙走了，并且嚴格做好了審核義務，甚至實名驗證了，并杜絕了騙子通過受害者信息向你買幣的第三方詐騙。

交易所OTC商家，不是看利潤最大化，而是看誰活得久。

嚴格風控，才能賺得更多。

如果你用六叔這套模式和流程還是被按頭了，那么你一定是干了喪盡天良的事情，先槍斃再判刑都不會冤枉你那種，于是六叔又砸了交易所培訓商家的鍋。。。。