依法跨境追贓 3.5萬(wàn)港幣電詐資金全額追回——中信銀行合肥分行全面踐行《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》履職實(shí)踐（系列三）

近年來(lái)，跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，涉案資金跨境轉(zhuǎn)移隱蔽性強(qiáng)、追回難度大，給群眾財(cái)產(chǎn)安全帶來(lái)嚴(yán)重威脅。近日，中信銀行合肥分行依托高效的跨境反詐處置機(jī)制與專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，成功為客戶追回被詐騙轉(zhuǎn)移的3.5萬(wàn)港幣跨境資金，用實(shí)際行動(dòng)踐行《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》法定職責(zé)，彰顯了金融機(jī)構(gòu)守護(hù)群眾“錢(qián)袋子”的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

近日，沈女士帶著焦急的神情趕到中信銀行合肥分行某網(wǎng)點(diǎn)求助，稱(chēng)其丈夫應(yīng)先生不慎下載了騙子誘導(dǎo)的非法APP，賬戶內(nèi)3.5萬(wàn)港幣被不法分子遠(yuǎn)程操控劃轉(zhuǎn)至境外陌生賬戶，夫妻二人手足無(wú)措，只能急忙前往銀行尋求幫助。

接到求助后，該行網(wǎng)點(diǎn)工作人員第一時(shí)間安撫沈女士的情緒，同時(shí)迅速啟動(dòng)反詐應(yīng)急處置流程，將情況同步至分行反詐專(zhuān)項(xiàng)工作小組，以最快速度推進(jìn)案件處置，全力為資金追回爭(zhēng)取黃金時(shí)間，切實(shí)筑牢群眾資金安全防線。

針對(duì)此次跨境電詐案件，中信銀行合肥分行嚴(yán)格以《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》為根本遵循，高效落實(shí)涉案資金處置要求。工作人員立即調(diào)取應(yīng)先生賬戶交易流水，精準(zhǔn)核對(duì)資金劃轉(zhuǎn)時(shí)間、金額、境外收款賬戶信息等關(guān)鍵要素，確保案件核心信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第二十條規(guī)定的涉案資金緊急止付的相關(guān)規(guī)定，分行迅速通過(guò)跨境金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)，向境外收款銀行緊急發(fā)出資金止付與退回指令；同步聯(lián)動(dòng)總行跨境金融、風(fēng)控等相關(guān)部門(mén)，形成“分行牽頭、總行協(xié)同”的處置合力，依托成熟的跨境資金清算渠道，與境外金融機(jī)構(gòu)保持高頻溝通，實(shí)時(shí)跟進(jìn)止付指令執(zhí)行進(jìn)度，全程緊盯資金流轉(zhuǎn)動(dòng)態(tài)，全力阻斷涉案資金進(jìn)一步轉(zhuǎn)移，為后續(xù)追贓挽損奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

跨境資金追贓需跨越地域限制，涉及多機(jī)構(gòu)、多環(huán)節(jié)協(xié)同配合，考驗(yàn)著金融機(jī)構(gòu)的跨境服務(wù)能力與應(yīng)急處置效率。在此次案件處置中，中信銀行合肥分行上下聯(lián)動(dòng)、內(nèi)外協(xié)同，總行與分行緊密銜接，持續(xù)跟進(jìn)境外銀行指令反饋情況，針對(duì)溝通中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題及時(shí)優(yōu)化處置方案，憑借專(zhuān)業(yè)的跨境業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)與高效的協(xié)作能力，推動(dòng)案件快速推進(jìn)。

經(jīng)過(guò)多部門(mén)協(xié)同發(fā)力與跨境金融機(jī)構(gòu)高效配合，涉案的3.5萬(wàn)港幣成功原路退回應(yīng)先生賬戶，沈女士的財(cái)產(chǎn)損失全額挽回。“真的太感謝你們了，沒(méi)想到跨境被騙的錢(qián)還能這么快追回來(lái)，你們的響應(yīng)速度和專(zhuān)業(yè)能力太讓人放心了！”為表達(dá)誠(chéng)摯謝意，沈女士特意制作錦旗送到網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)中信銀行合肥分行的快速處置與貼心服務(wù)連連點(diǎn)贊。

此次3.5萬(wàn)港幣跨境電詐資金的成功追回，不僅是中信銀行合肥分行嚴(yán)格踐行《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，履行金融機(jī)構(gòu)涉案資金攔截、追贓挽損法定職責(zé)的生動(dòng)實(shí)踐，更彰顯了該行在跨境反詐領(lǐng)域“上下聯(lián)動(dòng)、內(nèi)外協(xié)同”的高效處置能力，以及始終將客戶利益放在首位、全力守護(hù)客戶資金安全的初心使命。

下一步，中信銀行合肥分行將始終以《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》為根本遵循，不斷完善跨境反詐防控與處置機(jī)制，強(qiáng)化跨境金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，提升跨境涉案資金追贓挽損效率，同時(shí)加大跨境反詐知識(shí)宣教力度，切實(shí)提升群眾跨境防詐意識(shí)，以更專(zhuān)業(yè)的服務(wù)、更有力的舉措筑牢跨境金融反詐防線，為維護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全與地方金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)金融力量。