中信銀行合肥分行：慧眼識偽堵詐途 依法守護70萬元

本文轉自：人民網-安徽頻道

“幸好銀行工作人員及時察覺異常，不然我的70萬元就被騙走了！”近日，在警方見證下，福建籍受害人拿回全額被騙資金時，對中信銀行合肥分行的專業處置連連致謝。這起大額涉詐資金攔截案例，是該行嚴格踐行《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》、堅守金融反詐一線的生動實踐，彰顯了金融機構守護群眾財產安全的責任與擔當。

2025年11月3日中午，一名外省年輕男性客戶前往中信銀行合肥分行轄內某網點柜面，申請辦理70萬元大額轉賬業務，聲稱資金為貨款，需轉至本人他行賬戶。柜員在業務辦理過程中，始終保持高度警惕，敏銳捕捉到多重異常信號：該客戶銀行卡開戶僅月余，短期內便有大額資金入賬，且資金到賬后立即觸發系統限額，結合客戶異地戶籍、異地開戶后本地大額轉賬的特征，完全符合《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》第十八條規定的可疑交易監測情形，對監測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業金融機構、非銀行支付機構應當根據風險情況，采取核實交易情況、重新核驗身份、延遲支付結算、限制或者中止有關業務等必要的防范措施。

按照該行反詐防控流程，柜員當即暫停業務辦理，第一時間向會計經理報告情況。在進一步核實過程中，客戶提供了一份購買合同作為資金用途證明，但工作人員憑借扎實的專業素養和豐富的反詐經驗，精準識別出合同公章存在偽造痕跡，更加堅定了風險判斷。面對客戶急于自證“清白”、反復催促辦理業務的急切態度，工作人員頂住溝通壓力，一邊耐心安撫客戶情緒，一邊依據法律賦予的風險處置權限，明確告知其在資金來源核實清楚前暫無法辦理轉賬業務，堅守資金安全防線。

為徹底查清資金性質，防范受害人財產損失，中信銀行合肥分行第一時間啟動警銀聯動應急機制，將該筆可疑交易線索同步至本地反詐中心，依據《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》第二十條規定，該行全力配合反詐中心開展資金溯源與信息核查工作。11月4日，反詐中心通過快速核查，成功聯系上福建籍轉賬客戶，對方此時才察覺自身遭遇詐騙，隨即趕赴本地配合調查。經警方核實，該筆70萬元資金系詐騙分子通過話術誘騙受害人轉賬所得，而前往網點辦理轉賬的年輕客戶，已被詐騙分子洗腦，無意間淪為涉案資金轉移的“工具人”。經過銀行與警方的高效協同處置，11月10日，在警方見證下，70萬元涉詐資金全額返還至受害人賬戶，成功為受害人挽回重大財產損失，有力打擊了電信網絡詐騙分子的囂張氣焰。

此次案件的成功處置，不僅是中信銀行合肥分行員工專業素養與責任擔當的體現，更是該行嚴格落實《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》第十五條客戶盡職調查要求與強化風險防控責任的具體成果。面對詐騙分子精心設計的騙局、偽造的證明材料，以及被蒙蔽客戶的干擾，該行工作人員始終堅守反詐底線，以敏銳的風險洞察力、規范的處置流程，在資金流轉關鍵環節成功阻斷詐騙鏈條，守住了群眾財產安全的最后一道防線。

近年來，電信網絡詐騙手段不斷翻新，隱蔽性、迷惑性持續增強，給群眾財產安全帶來嚴重威脅。中信銀行合肥分行始終將反詐工作作為重中之重，以《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》為根本遵循，不斷完善反詐防控機制，提升員工識詐反詐能力，深化警銀協同聯動，用一次次成功的風險攔截、一場場扎實的反詐宣教，切實守護群眾“錢袋子”。未來，該行將持續深化反詐工作舉措，迭代防控手段，提升處置效能，以更堅定的決心、更專業的能力筑牢金融反詐屏障，為維護群眾財產安全和地方金融穩定保駕護航。（陳楊）