本文所述項目,均指向境外詐騙性平臺及國內虛假注冊的空殼公司,且均基于已觀察到的風險特征進行警示。其名稱很可能與國內合法注冊、持有正規商標的企業巧合同名,但二者絕無關聯。此內容不構成對任何正規企業商譽的侵害,旨在提高公眾防范意識。具體項目定性以相關監管部門最終調查結果為準。請相關公關機構在承接此類業務時務必審慎評估風險,避免卷入潛在法律糾紛。
臨近年關,騙子們也開始“沖業績”了!近期,一大批打著“國家”、“央企”、“數字貨幣”旗號的虛假投資理財項目卷土重來,它們套路相似,話術誘人,但最終目的都是掏空你的錢包。李旭反傳防騙團隊為大家整理了最新一批高危騙局清單,請務必擦亮雙眼,轉發給家人朋友,共同守護錢袋子!
一、 冒充國家部委、公益項目類(民族資產解凍類詐騙)
這類騙局利用人們對國家和政府的信任,編造宏大敘事,以“發放補貼”、“精準扶貧”、“國家戰略”為誘餌,實則為了騙取小額資金或套取個人信息。
1、虛構的“中國慈善總會”、“民生大事”APP
手法: 冒充國家部門,以“10萬補貼金”、“500-600萬資助款”為誘餌,誘導用戶簽到、拉新、實名注冊,真實目的是套取公民個人信息,為后續精準詐騙打下基礎。
特征: IP地址常顯示在境外或關聯已注銷的私人公司
2、虛構的“助殘服務”APP
手法: 打著殘聯旗號,推出收益率高達830% 的“百日返利”產品。如此離譜的收益,完全違背經濟常識,是典型的詐騙信號。
風險: APP下載提示未備案且攜帶病毒,嚴重威脅手機安全。
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3、虛構的“綠色經濟轉型”APP、“清風團隊”、“啟世計劃”APP、“精準扶貧幣”APP
共性: 均冒充“國家項目”,要求參與者提供身份證正反面照片、繳納幾十到幾百元不等的“簽名費”、“激活費”。收款賬戶多為個人,與國家項目的公信力背道而馳。
4、“中國紅 413”掃描簽到項目
前身: 已被公安部定性的“二五德生”騙局。改頭換面后,繼續以高額扶貧金忽悠參與者掃碼做任務,甚至誘導進行不必要的消費。
5、打著“十五五規劃”旗號發放扶貧款
嚴重警告: 此騙局不僅騙錢,更可能讓你涉嫌“幫信罪”(幫助信息網絡犯罪活動罪)!騙子冒充公職人員,以發放5萬元分紅為名,誘導參與者完成所謂的“通道流程”,這極可能是在為詐騙團伙洗錢。一旦參與,賬戶可能被凍結,甚至面臨法律制裁!
二、 套牌知名央企、港企、金融機構類
騙子盜用正規公司的名稱、Logo和信息,制作難以分辨的虛假APP,以高收益理財產品為餌,實施精準詐騙。
6套牌的“中國康養”APP
最新動態:中國健康養老集團有限公司已于2025年11月25日發布嚴正聲明,從未推出任何“全民持股計劃”或“康養生活App”。所有相關宣傳均為詐騙!
手法: 冒充這家央企,推出虛假的股權理財產品
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7、套牌的“PARTNERS(合眾)”APP
手法: 冒用“合眾集團”名義,兜售日收益率遠超市場水平的虛假理財產品。
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8、套牌的“新創人EAIP”項目
手法: 打著托管種植的旗號,誘騙用戶下載特定錢包,用虛擬幣認購理財。目前正以“亞洲市場推廣崗競選”為名鼓勵大量認購,但平臺已無法提現,資金流入可疑賬戶。
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三、 打著數字貨幣、區塊鏈、AI等高科技幌子類
利用前沿概念包裝龐氏騙局,宣稱有“內部消息”、“穩賺不賠”,通過復雜的規則和虛擬貨幣交易規避監管。
9、虛構的“JFB家富幣”
定性: 典型的“民族資產解凍類”騙局。以未來分得巨額財產為誘餌,要求繳納1700元兌換USDT成為會員。IP地址在境外,資金有去無回。
10、“YSM”APP(云數貿系列)
特征: 老牌傳銷騙局的新變種。只有登錄鏈接,無正規APP。參與者需根據股權數繳納500-3000元不等的年費,新用戶需通過上線買幣注冊。
現狀: 平臺宣稱12月12日開啟分紅,實則為繼續忽悠投錢畫大餅,提現困難是常態。
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11、“NobodyPro”項目
包裝: 打著“AI短劇”和“區塊鏈”的噱頭,宣稱投資“資產包”獲得復利,推廣享多級獎勵。
本質: 其“靜態收益”無真實業務支撐,發行的代幣是不受法律保護的“空氣幣”。
12、“AIDAv2”質押挖礦項目
風險提示: 該項目通過虛擬貨幣進行質押挖礦,提供高額動靜態收益。中國人民銀行已多次明確,虛擬貨幣相關業務屬于非法金融活動。 參與此類項目不僅財產損失風險巨大,更可能面臨法律風險!
識破騙局,牢記這幾點
核實官方信息: 任何投資前,請通過企業官網、官方電話等渠道核實項目真偽。正規央企絕不會通過個人賬戶或虛擬貨幣收款。
警惕高額回報: 日息超過1%的理財產品,99.9%是騙局。請相信天下沒有穩賺不賠的買賣。
拒絕非正規下載: 只能通過第三方鏈接、二維碼下載的APP,且下載時提示“未備案”、“有風險”,請立即停止。
保護個人信息: 切勿輕易提交身份證正反面照片、銀行卡等敏感信息。
法律紅線勿碰: 任何要求你提供賬戶“走流水”的行為,都可能讓你成為詐騙分子的幫兇,后果嚴重!
年關將至,守好自己的錢袋子比什么都重要。希望各位讀者提高警惕,遠離騙局,過個安心年!
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