四川
11月28日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。其中，“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”的規定取消，與此前的征求意見稿保持了一致。
根據新規，取款時，銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據風險狀況來決定是否要“多問幾句”：出現較高洗錢風險時，銀行“強化調查”，了解資金來源和用途；對于低風險情形，則采取簡化措施。
舉個例子更明白↓
場景一
張大爺每月15日雷打不動去銀行取3000元養老金。按新規，這類收入來源清晰、交易穩定的客戶，銀行只需核對身份證，連資金用途都不用問，直接辦！
場景二
李阿姨在菜市場擺攤二十年，每天存貨款、交租金流水清清楚楚。她存取小額資金，銀行也不會多費口舌。
但要是出現這種情況：大學生小王賬戶突然收到七八筆跨省轉賬，當天又集中轉出十幾萬。這種異常交易，銀行必須啟動“強化調查”，查清資金來源和去向——該嚴就得嚴！
這項新規真正做到了
“安全”與“便利”的平衡
它既筑牢了金融安全防線
又避免過度干預
老百姓的正常金融活動
畢竟
反洗錢不是防老百姓
而是防壞人利用金融系統干壞事
最后提醒一句
配合金融機構的合理盡職調查
是每個公民的責任
只要你的資金往來干凈透明
新規只會讓你辦事更順暢
而不是更麻煩
來源 / 央視新聞
編輯/ 楊雪
校對/ 馬儷伲
責編/ 劉睿娟
審核/ 白馬
監制/ 譚榮皓
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