最近,不少打著“虛擬幣”“區塊鏈”“AI驅動”旗號的投資項目在網絡上傳播
以“虛擬幣”“區塊鏈”“AI驅動”為噱頭的投資項目層出不窮,不少項目打著“創新金融”的旗號,包裝出“質押挖礦”“通證分紅”“高額返利”等看似誘人的模式,吸引投資者參與。
但大家要清楚,這類項目大多沒有真實的業務支撐,所謂“虛擬幣”既不是法定貨幣,也沒有實際使用價值,價格全由平臺操控
甚至部分APP只能通過第三方鏈接下載、未完成正規備案,背后暗藏極大風險。
我國早已明確,虛擬貨幣相關交易炒作活動不受法律保護,參與此類項目不僅可能面臨本金無法收回的情況,還可能卷入違法違規的騙局中。
1、STE交易所
宣稱是RWA賽道復合式交易平臺,號稱用戶可投資“SC幣”進行質押挖礦,獲取高額靜態收益。同時通過拉人頭推廣的動態獎勵吸引參與者,并設置強制購買指定幣、提現扣除25%資金等規則鎖定資金。
加密貨幣交易在我國本就不受法律保護,拉人頭分級獎勵的模式更是涉嫌傳銷。如此毫無實際生態的質押行為,一旦沒有新用戶進場必然導致資金鏈斷裂,投資者將血本無歸。
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2、SYN VISION 新某視界
項目被包裝成“區塊鏈短劇平臺+挖礦生態”,實際還是依靠發行“TWS”、“VPS”通證運作。
用戶入金買算力可獲2-4倍“出局收益”,另設推薦算力獎勵、節點等級獎勵等等。同時用“通縮銷毀”“AI熔斷”概念包裝。但本身并無實際造血能力,短劇平臺更是沒有真實流量盈利,收益全靠新用戶入金兌付舊用戶,資金斷裂后必然崩盤。
國內不認可此類加密貨幣交易,資金無監管,平臺隨時可卷款跑路,風險極高,務必遠離。
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3、Godex field
該項目以“內容資產化+AI 驅動”為噱頭,違規發行 “CODEX” 虛擬代幣。通過“質押治理分紅、模型內容調用分潤、AI 機槍池自動收益”等機制吸引用戶參與。
我國十部門明確虛擬貨幣相關業務屬非法金融活動,“CODEX”這類代幣不具備法定貨幣地位,參與交易、質押等行為不受法律保護,相關損失需自行承擔;其次,項目所謂“收益”缺乏真實穩定的業務盈利支撐,AI 機槍池、內容分潤等模式多為概念包裝,難以落地。參與此類項目不僅可能面臨財產損失,還可能觸碰法律紅線。
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4、“黃金協議GOT幣”
宣稱是首個實物黃金與數字黃金(BTC)支撐驗算的虛擬貨幣,該項目推出GOT幣。
號稱參與者通過質押可獲得日收益率0.46%-1.9%高額利潤,發展下線可獲得推廣收益、層級獎勵、平級獎、超越獎等動態收益。
但APP只能通過網站、第三方鏈接下載,下載提示未備案,采用傳銷模式發展下線,風險很高。
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5、冒充“上面”領導謊稱退款
冒充“最上面(敏感詞)”領導,利用AI數字人制作虛假視頻,偽造“退賠通知”,謊稱為各類騙局受害者退款、解卡,以此套取參與者信息,達到詐騙目的,請不要相信!
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6、劇某某茶園
核心模式依靠短劇、微醺酒等產業吸引流量,其核心的“茶園”模式通過虛擬道具兌換和拉人頭推廣運作。該模式中,“流量券”并無實際價值支撐,依賴后續用戶資金支付前期收益,本質是資金盤;其多層級團隊計酬與返利機制已涉嫌傳銷,存在明確的法律風險。承諾的高回報均屬虛假宣傳,最終極易導致參與者資金受損。
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7、LAFITE 拉菲協議
用戶通過兌換USDT進行質押,平臺根據拉新人數和投資金額設置S1至S5五個層級,承諾1.2%的超高日收益率,甚至宣稱年化可以達到驚人的7000%。
平臺強制要求參與者將一半資金用于購買毫無實際價值的所謂“LAF代幣”,實際價值可通過后臺人為操縱。用戶資金最終通過鏈上轉移至境外賬戶完成洗白,一旦項目崩盤,幾乎無法維權。本質上,這還是一場借新還舊的龐氏騙局。
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8、虛構的“民債清查”APP
原名“央儲統清”,在被官方列為風險項目后更換名稱繼續運作,以“激活費”“備案費”等名義收費,進行二次收割。
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9、套牌的“亞某生醫”APP
冒充香港“亞某生醫”公司,盜用其信息,虛構推廣高息理財產品,分為活期和定期兩類,但日收益率均在1%以上,完全超出真實的醫療產業盈利情況。
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用戶推薦新人享三級分傭,另有團隊推薦獎勵,其模式存在多重法律風險。目前,該項目正在全國各地開設所謂的“運營中心”,望廣大投資者警惕!
10、“白云期貨”殺豬盤
網友通過網上交友,被所謂的“男朋友”推薦下載虛假的“白云”APP購買期貨。無意間聽到李旭反傳防騙團隊針對該類騙局的講解,發現模式與之相同,頓時發覺被騙,提現部分本金后,沒有再繼續追加投資。但遺憾的是,很多已經購買的產品沒有到期無法提取,該APP就已經無法打開,網友雖然最終還是損失20多萬元,但好在及時醒悟,沒有造成更大傷害。
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11、虛構的“云福游”項目
不法分子以國家“下福雨”為誘餌,謊稱“選拔人才”,忽悠參與者繳納256元報名費后,自費前往云南旅游九天八夜,隨后進入工廠低薪打工兩個月,合格通過后可獲得60-70萬元回報。網友表示,很多人被騙子畫的“大餅”吸引,放棄正常生活紛紛前往。
小編提示,該項目為典型詐騙,與“國家”毫無關系,未知風險極高,人身安全無法保證,請大眾不要相信!
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12、套牌的“安我股保”
11月16日,中國保險行業協會發布風險提示,明確表示"安我股保"并非國家金融監督管理總局批準設立的保險機構。目前金融監管部門未批準或備案任何名稱為安我股保”的保險產品。該平臺相關行為涉嫌以虛假保險產品為載體,非法經營金融業務。
請廣大投資者警惕!
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13、威海39000傳銷
由49800演變而來,模式基本一致。打著“誠信與合作共贏”旗號,以“公排跳排保本彈出”模式發展下線,號稱投資39000元,一條成活線能拿120萬,兩條線240萬,三條線360萬,極具誘惑力。
《威海"39000信用合作"傳銷騙局全解析:受害者血淚經歷與模式漏洞大起底》
14、貴陽花果園
該傳銷組織打著“連鎖經營”“資本運作”“國家項目”等名義,采用五級三晉制發展下線,忽悠新人繳納11份36800元、21份69800元或41份135800元加入,出局可獲1040萬元回報。
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網友被朋友以游玩為名騙至該地,隨后為其講解“五級三晉制”“宏觀調控”等各種所謂的行業制度。同時將網友帶往小白宮、黔靈山等地“轉地標”,通過歪曲解讀“紅頭文件”“集團卡”等為其進一步“洗腦”。
網友憑借原本的知識儲備,發覺這些話術雖然看似有理,卻漏洞百出,頓時清楚自己已經陷入傳銷,隨即離開。
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