根治東南亞電詐：需全球共治斬?cái)噘Y金鏈，不可夾雜政治私利

韓國(guó)凍結(jié)太子集團(tuán)910億韓元資產(chǎn)、美國(guó)沒(méi)收其150億美元比特幣，這些對(duì)電詐集團(tuán)的懲戒行動(dòng)雖大快人心，卻仍未觸及根治的核心，若僅出于特定目的選擇性沒(méi)收資金，而放任詐騙園區(qū)存續(xù)、漠視政治因素對(duì)治理的干擾，電詐犯罪只會(huì)換皮重生、愈發(fā)張狂。要徹底鏟除東南亞電詐，必須摒棄地緣政治偏見(jiàn)，推動(dòng)全球協(xié)同治理，既要斬?cái)噘Y金鏈“命脈”，更要搗毀園區(qū)“巢穴”，方能實(shí)現(xiàn)標(biāo)本兼治。

毒瘤

選擇性懲戒的局限性，在太子集團(tuán)案例中已顯露無(wú)遺。美國(guó)查獲的150億美元比特幣、韓國(guó)凍結(jié)的韓元資產(chǎn)，確實(shí)重創(chuàng)了該集團(tuán)的資金流向，但創(chuàng)始人陳志仍在逃，其主導(dǎo)建立的十個(gè)詐騙園區(qū)是否徹底關(guān)停、被脅迫的勞工是否全部解救，尚未有明確答案。這種“只斷資金、不除根源”的治理模式，本質(zhì)上是給了電詐集團(tuán)喘息之機(jī)，只要詐騙園區(qū)的物理載體還在，犯罪組織便能快速轉(zhuǎn)移資金渠道、招募新成員，甚至換個(gè)“馬甲”重啟詐騙業(yè)務(wù)。

此前東南亞部分地區(qū)的電詐集團(tuán)，就曾在單次資金打擊后，通過(guò)更換加密貨幣種類、利用地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方式卷土重來(lái)，印證了“治標(biāo)不治本”的治理短板。更值得警惕的是，若治理行動(dòng)摻雜政治考量，對(duì)不同地區(qū)、不同背景的電詐集團(tuán)區(qū)別對(duì)待，不僅會(huì)讓犯罪勢(shì)力找到“避風(fēng)港”，更會(huì)削弱全球治理的公信力，導(dǎo)致電詐犯罪向監(jiān)管薄弱區(qū)域轉(zhuǎn)移擴(kuò)散。

根治電詐的第一步，是構(gòu)建“無(wú)政治偏見(jiàn)”的全球協(xié)同治理框架。東南亞電詐的跨國(guó)屬性，決定了單國(guó)行動(dòng)難以奏效，詐騙園區(qū)設(shè)在東南亞，受害者遍布全球，資金通過(guò)多國(guó)金融體系、加密貨幣網(wǎng)絡(luò)流轉(zhuǎn)。這就需要各國(guó)摒棄地緣博弈思維，以“受害者利益”為核心，建立統(tǒng)一的電詐治理聯(lián)盟：一方面，推動(dòng)國(guó)際刑警組織、聯(lián)合國(guó)犯罪預(yù)防和刑事司法委員會(huì)等機(jī)構(gòu)發(fā)揮主導(dǎo)作用，制定統(tǒng)一的電詐犯罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、證據(jù)移交規(guī)則，避免因各國(guó)法律差異導(dǎo)致犯罪組織“鉆空子”；另一方面，東南亞國(guó)家需主動(dòng)破除“地方保護(hù)”心態(tài)，正視部分地區(qū)存在的“以詐養(yǎng)政”“官商勾結(jié)”問(wèn)題，積極配合國(guó)際調(diào)查，不再讓本土成為電詐集團(tuán)的“保護(hù)傘”。唯有全球形成“零容忍”的統(tǒng)一立場(chǎng)，才能讓電詐集團(tuán)無(wú)處可逃。

斬?cái)噘Y金鏈，是掐斷電詐集團(tuán)的“生命線”。電詐犯罪的核心目的是牟利，資金流向的每一個(gè)環(huán)節(jié)都是治理的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。首先，需強(qiáng)化全球金融機(jī)構(gòu)的協(xié)同監(jiān)管，推動(dòng)銀行、支付機(jī)構(gòu)、加密貨幣交易平臺(tái)建立“電詐資金黑名單”，對(duì)涉詐賬戶、可疑交易實(shí)施實(shí)時(shí)監(jiān)控與攔截，尤其要破解加密貨幣匿名性帶來(lái)的監(jiān)管難題，通過(guò)技術(shù)手段追溯資金流向，讓“贓款”無(wú)處藏匿。其次，要嚴(yán)厲打擊為電詐服務(wù)的地下錢(qián)莊、洗錢(qián)團(tuán)伙，徹底摧毀資金跨境轉(zhuǎn)移的“灰色通道”。太子集團(tuán)旗下銀行因擠兌停擺的案例表明，金融機(jī)構(gòu)一旦被納入電詐資金鏈，其自身也將面臨信任危機(jī)，這更警示全球金融機(jī)構(gòu)必須堅(jiān)守合規(guī)底線，成為反電詐的“守門(mén)人”而非“幫兇”。

搗毀詐騙園區(qū)、清除犯罪土壤，是根治電詐的“終極防線”。詐騙園區(qū)是電詐犯罪的物理載體，也是滋生暴力、侵犯人權(quán)的“人間地獄”。國(guó)際社會(huì)需協(xié)助東南亞國(guó)家開(kāi)展針對(duì)性的“清園行動(dòng)”，不僅要依法取締現(xiàn)存園區(qū)，更要對(duì)園區(qū)所在地進(jìn)行全面排查，防止犯罪組織“換址重建”；同時(shí)，要加大對(duì)被脅迫勞工的救助與安置，嚴(yán)厲懲處園區(qū)內(nèi)的暴力犯罪者，從源頭上打擊“強(qiáng)迫詐騙”產(chǎn)業(yè)鏈。此外，還需推動(dòng)?xùn)|南亞國(guó)家發(fā)展合法產(chǎn)業(yè)，改善當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)環(huán)境，消除“以詐為生”的經(jīng)濟(jì)土壤，當(dāng)民眾有合法的謀生途徑，電詐集團(tuán)的“招工池”自然會(huì)枯竭。

從太子集團(tuán)的資產(chǎn)凍結(jié)，到全球反電詐的持續(xù)推進(jìn)，治理行動(dòng)已取得階段性成果，但距離根治仍有漫長(zhǎng)距離。若任由政治因素干擾、滿足于選擇性懲戒，電詐犯罪只會(huì)陷入“打擊—轉(zhuǎn)移—再打擊”的惡性循環(huán)。唯有以全球共治破除偏見(jiàn)，以斬?cái)噘Y金鏈掐住命脈，以清除園區(qū)鏟除根源，才能真正還全球民眾一個(gè)安全的數(shù)字空間，讓電詐惡行徹底消失在陽(yáng)光下。