涉案500億! 中國大媽狂騙12萬人跑路! 曾想買下一個國家

我是錫安。

“你大爺永遠(yuǎn)是你大爺”這句話正被一位中國大媽改寫。

就在去年，一樁“華人打工妹洗錢20億英鎊”的新聞?wù)痼@全球。

那位在英國倫敦華人外賣店打工的溫簡(Wen Jian，音譯)，

因為持有巨額非法比特幣，

瘋狂購買豪車、豪宅＋奢侈品，一夜之間火爆全網(wǎng)。

警方當(dāng)時已經(jīng)查出，溫簡并不是主謀，

她的背后還有一位神秘的“錢姓大佬”。

根據(jù)她的交代，當(dāng)警察上門時，

這位“錢大媽”第一時間棄她而去，自己火速逃離。

一年多之后的今天，“錢大媽”終于現(xiàn)身。

9月29日，倫敦南華克刑事法院，

中國女子錢志敏(Zhimin Qian，音譯)出現(xiàn)在被告席上，

她正是天津藍(lán)天格銳特大非法集資案的幕后主犯。

此案的涉案規(guī)模遠(yuǎn)超外界想象：

超過12.8萬人被騙，涉及6.1萬枚比特幣，約合人民幣493.5億元！

庭審現(xiàn)場，“錢大媽”當(dāng)庭認(rèn)罪，

承認(rèn)獲取并持有這些非法所得。

綜合每日經(jīng)濟(jì)新聞、BBC等媒體的報道，

錢志敏曾化名張雅迪(Yadi Zhang，音譯)，今年47歲。

目前她被控持有和轉(zhuǎn)移犯罪所得的財產(chǎn)，涉及大批加密貨幣。

如果罪名成立，面臨最高14年的監(jiān)禁。

倫敦警方在一份聲明中表示，

2014年至2017年期間，錢志敏(下圖)在中國策劃了一起特大詐騙案，

即通過不斷吸引新投資者的資金來支付老投資者的收益。

界面新聞報道截圖

此案共有超過12.8萬名受害者被騙，

涉案金額超過430億元人民幣，

這些非法募集來的資金中，

有一部分被兌換成比特幣并轉(zhuǎn)移到海外。

此后，“錢大媽”通過假護(hù)照逃到了英國。

她隨身攜帶一部裝有加密錢包的筆記本電腦，

錢包內(nèi)存有幾萬枚比特幣。

幾年后，比特幣價格暴漲，這個數(shù)字錢包里的財富，

竟然攀升至近500億元人民幣。

英國警方表示，此案不僅是英國史上涉及金額最大的案件之一，

也是全球數(shù)一數(shù)二的加密貨幣案。

瘋狂的藍(lán)天格銳

2014年，天津。

藍(lán)天格銳，一家?guī)缀鯌{空出現(xiàn)的理財公司，開始在全國范圍內(nèi)擴(kuò)張。

按照藍(lán)天格銳的宣傳，錢志敏畢業(yè)于清華大學(xué)，擁有“雙博士學(xué)位”，

曾在美國留學(xué)，還帶回了“機(jī)密技術(shù)”。

它的產(chǎn)品有著令人心動的承諾——“1到3倍的回報率”。

推介會一場接一場，場面壯觀到堪比演唱會。

藍(lán)天格銳的宣傳語更是瘋狂——

“你給格銳三年，格銳給你三世富貴。”

根據(jù)三聯(lián)生活周刊的報道，藍(lán)天格銳案的受害投資者多為50至75歲的中老年人，

包括商人、銀行職員及司法系統(tǒng)人員，

很多人還是在親友勸說下參與該投資的。

錢志敏的精英身份也是完全是包裝的，

據(jù)中國新聞周刊報道，有不愿透露姓名的知情人士表示

錢志敏可能只有專科學(xué)歷，結(jié)過婚，后來離異。

2017年4月，由于涉嫌非法吸收公眾存款，

藍(lán)天格銳被公安機(jī)關(guān)立案偵查。

早有準(zhǔn)備的錢志敏迅速跑路，崩盤的藍(lán)天格銳，

讓無數(shù)個家庭一夜之間損失了畢生的積蓄。

右一戴口罩者為錢志敏 圖片來源：中國新聞周刊

專項審計的數(shù)據(jù)顯示，自2014年8月至2017年7月，

藍(lán)天格銳共吸收資金402億元人民幣，均由錢志敏控制支配。

自2014年4月至2017年8月，藍(lán)天格銳向128409人返款341億多元，

此外還有購買不動產(chǎn)、珠寶、日常營運等支出5億多元。

值得關(guān)注的是，其中有11.4億多元被用于購買比特幣。

幾年后，比特幣價格暴漲，這筆財富竟然攀升至近500億元人民幣。

逃到倫敦后，由于語言不通，

錢志敏急需一名華人來處理生活事務(wù)，

以及將比特幣兌換成房產(chǎn)、珠寶等。

溫簡當(dāng)時在一家中式外賣店工作，

居住在一棟普通住所的地下室內(nèi)。

自2017年開始，她作為助理，

與錢志敏一同搬進(jìn)了倫敦北部一棟擁有六間臥室、價值500萬英鎊的豪宅。

不僅如此，溫簡還陪著錢志敏一起前往瑞士、意大利、希臘，

考察豪宅、珠寶和奢侈品。

溫簡的變化簡直可以說是翻天覆地，

她2017年來到倫敦，原本就是一個“住在地下室的打工妹”，

單親媽媽、存款僅有5979英鎊。

可成了錢志敏助理之后，她很快就搬出了地下室，住進(jìn)大豪宅。

接著，溫簡還把在中國讀書的兒子接到了倫敦，

安排進(jìn)入貴族學(xué)校赫思費特，這里每學(xué)期學(xué)費達(dá)6000英鎊。

此外，溫簡還開上了奔馳E級，

每個月在頂奢百貨Harrods都要消費3萬鎊。

而錢志敏的野心就更大 了。

甚至有人透露，她曾考慮買下東歐一個“未被承認(rèn)的微型國家”——利伯蘭，

投資機(jī)場和寺廟，換取“領(lǐng)導(dǎo)人”的位置，從而獲得外交豁免權(quán)。

2018年，溫簡曾試圖在倫敦用比特幣購買一幢價值2350萬英鎊的豪宅。

但最終因無法提供足夠的資金來源證明而導(dǎo)致交易失敗。

溫簡房子沒買成，反而還引起了英國金融監(jiān)管局的關(guān)注。

2018年，倫敦警方在搜查錢志敏在倫敦租住的莊園時，發(fā)現(xiàn)了大筆現(xiàn)金，

此外在筆記本電腦等設(shè)備中還有存儲了大量比特幣的加密錢包。

不過直到2021年，英國警方才獲得這些比特幣的訪問權(quán)限，

查獲了裝有超過6.1萬個比特幣的加密錢包。

2021年5月，溫簡被捕歸案，

而錢志敏則在英國警方試圖問訊她之前逃離。

今年5月，溫簡因參與洗錢，被判入獄6年零8個月。

2024年4月，“錢大媽”也在英國落網(wǎng)。

近日，她的案子在位于倫敦市中心的南華克刑事法院審理，

庭審預(yù)計持續(xù)12個星期。

在翻譯員的協(xié)助下，錢志敏9月29日當(dāng)庭表示“認(rèn)罪”。

她的律師表示，當(dāng)事人希望給自2017年以來一直在等待賠償?shù)耐顿Y者們一定的安慰，

要知道，加密貨幣的價值在大幅上漲，

這意味著她有足夠的資金償還投資者們的損失。

但一些報道表明，英國政府有可能試圖保留這些已經(jīng)被沒收的資金。

根據(jù)英國法律，如果沒有其他人有權(quán)獲得這些資產(chǎn)，

被沒收的資金一半會交給警方，另一半交給英國內(nèi)政部。